SWIFT запускает KYC-регистр для банков-корреспондентов

swift-001Международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей SWIFT объявляет об открытии KYC-регистра для банков, стремящихся повысить эффективность и сократить риски, связанные с деятельностью по соблюдению политики Know your customer.

К инициативе, направленной на сокращение количества финансовых махинаций, уже подключилось более 20 глобальных и региональных банков.

«Необходимость собирать и сохранять сведения о клиентах банка, требует от финансовых институтов значительных расходов. Банки нуждаются в общих платформах сбора данных о клиентах, которые помогут снизить риски и сократить затраты на хранение личных данных клиента в собственном банке. KYC-регистр — наш главный инструмент в борьбе с финансовыми преступлениями», — считает генеральный директор SWIFT.

KYC-регистр позволяет финансовым учреждениям быстро обмениваться стандартным набором информации в ходе проверки личности и платежеспособности клиента.

Банки будут предоставлять доступный им стандартный набор информации в KYC-регистр SWIFT, а также пользоваться данными, которые внесли в регистр другие финучреждения.

Каждый банк сохраняет за собой право собственности на ту информацию, которую он внес в регистр и может ограничить доступ к этим данным для других финучреждений.

SWIFT не будет взимать плату за размещение данных в реестре, а также отправку информации избранным банкам. Для того, чтобы популяризировать сервис, вся информация из KYC-регистра будет доступна на бесплатной основе на протяжении 2015г.

Материалы по теме