НБУ опубликовал критерии рискованных банков

банк

Банкам запрещено осуществлять рискованную деятельность, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка. Об этом говорится в изменениях в Закон Украины «О банках и банковской деятельности».

Национальному банку Украины предоставляется право определять перечень признаков, наличие которых является основанием для вывода о проведении банком такой деятельности.

Постановлением № 778 «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины» определен перечень признаков осуществления банком рискованной деятельности.

К таким признакам отнесены:

1) осуществление банком операций (прямо или косвенно), не имеющих очевидной экономической целесообразности (смысла);

2) осуществление косвенного кредитования связанных с банком лиц;

3) невключение в перечень связанных с банком лиц, имеющих признаки связанности с банком, и с которыми банк осуществляет операции прямо или косвенно;

4) осуществление операций с ценными бумагами, имеющих признаки фиктивности;

5) использование банком финансовых инструментов, что приводит к искусственному улучшению финансового результата банка или искривлению его отчетности;

6) досрочное возвращение срочных средств, привлеченных от связанных с банком лиц;

7) однократное грубое или систематическое нарушение банком законодательства в сфере наличного обращения.

Признакам совершения банками рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга, в частности, могут быть:

  • финансовые операции, не имеющие очевидной экономической целесообразности
  • участие банка в финансовых операциях, направленных на вывод капитала, легализацию криминальных доходов, ухода от налогообложения и т.п.
  • проведение банком или клиентами банка финансовых операций, которые направлены на уклонение от выполнения требований и ограничений, предусмотренных банковским, валютным законодательством, законодательством по вопросам финансового мониторинга;
  • неосуществление банком достаточных мер для предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • осуществление банком или клиентами банка финансовых операций с использованием утраченных, похищенных, поддельных документов;
  • представление в НБУ недостоверной информации / документов / выводов и т.д.

Материалы по теме