Украинцам начали блокировать банковские карты из-за подозрительных доходов

cards920

Украинцам начали блокировать банковские карты за подозрительные доходы. В Нацбанке эту меру предосторожности объясняют борьбой с терроризмом и незаконным отмыванием денег и советуют всем клиентам финучреждений пройти в банке идентификацию личности.

Некоторые клиенты коммерческих банков столкнулись с тем, что их платежная карточка заблокирована, причем на законных основаниях. “Я работаю фрилансером, в одном из банков у меня открыт счет, на который мои заказчики перечисляют деньги за работу, иногда это крупные суммы – порядка $1000”, – рассказал журналистам один из клиентов. “На днях я получил из банка письмо, в котором сказано, что в соответствии с требованиями НБУ, мне необходимо в течение 10 дней пройти процедуру идентификации клиента. Для этого я должен подойти с паспортом в ближайшее отделение банка и ответить на ряд вопросов. Мне скрывать нечего, но я ведь мог и не заглянуть в почтовый ящик или письмо могло попасть в спам, и я бы его не заметил. А через 10 дней мою карточку заблокируют”, – пожаловался он.

В банке, отправившем письмо, ответили, что с июня 2015 г. НБУ требует от них ежегодно проверять данные клиентов (постановление №417 «Об утверждении положения об осуществлении банками финансового мониторинга») и подтвердили, что при неявке счет заблокируют и разблокируют только после личного общения с его владельцем. То, что происходит такая проверка, подтвердили еще в нескольких банках.

Как объясняют в пресс-службе НБУ, такой мониторинг связан с тем, что в последние месяцы стали активно использоваться схемы по обналичиванию незаконных денег через физлиц. Например, сотрудники фирмы массово получают материальную помощь в 20–30 тыс грн, или благотворительный фонд неожиданно начинает помогать сотням людей, перечисляя им по 3–5 тыс грн. Чтобы прекратить эту деятельность, НБУ потребовал от банков провести идентификацию клиентов, и первыми под подозрение попали фрилансеры, а не те, кто имеет постоянное место работы.

“Это европейская практика, там каждый банк знает своих клиентов. Причем мы теперь требуем от банков не только сообщать НБУ и службе финмониторинга о подозрительных банковских операциях, но и сразу же эти операции останавливать”, – говорят в пресс-службе НБУ.

По словам президента Украналитцентра Александра Охрименко, коммерческие банки начали активнее выполнять постановление НБУ №417: “Это требование Ассоциации с ЕС, а в последнее время и МВФ, направлено на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Нацбанк дал банкам время на подготовку и теперь требует результатов. В банке берут анкету клиентов и проверяют его платежи по определенному стандарту. Если видят, что платежи вызывают вопросы, например, проходят редко, но на счет приходят или с него уходят большие суммы, или платежи приходят только от юрлиц, то клиента вызывают в банк, чтобы уточнить операции, а заодно и проверить его данные”.

Финансовый аналитик Игорь Шевченко говорит, что в связи с тем, что банковская система сейчас терпит убытки, ибо не работает основной источник доходов – кредитование, банки не только станут еще тщательнее проверять клиентов, но и, вероятно, начнут повышать тарифы за свои услуги.

Эксперты также напомнили о том, что банк может неожиданно заблокировать карту клиента, если увидит, что списание денег происходит за границей, особенно при снятии крупных сумм (от $100—200). Во избежание проблем, стоит перед поездкой предупредить по телефону менеджера банка об этом и согласовать с ним лимит расходов.

Источник: «Сегодня»

Материалы по теме

  • Alex

    100 долларов за границей — это действительно настолько крупная сумма?

  • василий иванович

    пусть депутатские счета проверят!!!!!!!!!!!!!! вот где тёмный лес!!!!!!!!!!!!и взятки ,и казнокрадство с наркомафией прочее…….

  • Серж Николаевский

    Весь мир — театр, и только Украина — ЦИРК !!!

  • Валера

    100-200 баксов, мдя

  • Владислав Солонин

    смотря где. В Европе это пшик…

  • Олег Андрощук

    Это блокировки не НБУ, а банка эмитента. Нормальная реакция на первый платеж из-за граници.

  • Pioneer

    Как всегда не с того конца начали. Лучше бы Гонтаревой карточки заблокировали.

  • РУСИЧ

    НУКУЯ ТОГДА ЭТА БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА НУЖНА ??
    ТОЖЕ МНЕ — НАШЛИ ОТМЫВАТЕЛЯ БРУДНЫХ КОШТИВ, СНЯВШЕГО СТО ГОВЕННЫХ ДОЛЛАРОВ СО СЧЕТА, ИЛИ ПОЛУЧИВШИХ НА ОННЫЙ ТЫСЯЧУ…..
    НЕ СМЕШИТЕ МОИ СЕДЫЕ МУДЬЯ ГРЕБАНЫЕ РЕФОРМАТОРЫ..
    ЛУЧШЕ ЗА СОБОЙ, СВОИМИ ВЫПЕРДЫШАМИ И СОБСТВЕННЫМИ ПРИХЛЕБАТЕЛЯМИ ПОНАБЛЮДАЙТЕ
    ВОТ ТАМ ВОИСТИН И БРУД И ВОРОВСТВО ПО ПОЛНОЙ И НА СУММЫ НЕ СОТНЯМИ А ЛЯРДАМИ И ЛЯМАМИ.

  • PSM_editor

    В развитых странах это немного, конечно… Единственный выход — заранее предупреждать банк.

  • Тараненко Макс

    Крупная сумма денег за границей 100-200 $ — дыбилы *ля

  • океания

    заодно хорошо было бы пройтись по всем квартирам/домам пересчитать кеш и описать имущество а че АТО же, помню времена когда государству были не важны все кто зарабатывает меньше миллиончика в месяц.

  • Winnie Puh

    Ну то, что отмывают (обналичивают) деньги — это «и козе понятно». Но на кой ляд мне пришло сообщение о необходимости пройти идентификацию в банке, если я карточку оформил месяц(!) назад и кроме з/п туда ничего не поступало.
    Если действительно через карту физ.лица проходят большие суммы — вот его и проверяйте, а не всех подрят.

  • Dima

    Задовбали ці депутати, що не прийдуть до влади і крадуть, крадуть, крадуть — на палю їх всіх до одного треба саджати…