Як українцям обирати компанії для інвестицій

Інвестори повинні звернути увагу на ті компанії, які демонструють не тільки поточну фінансову стабільність, але й мають стратегічні плани на майбутнє. Це допоможе створити диверсифікований портфель, який може витримувати ринкові коливання та приносити стабільний дохід

Як українцям обирати компанії для інвестицій. Фото: pixabay.com

Український ринок цінних паперів постійно розвивається, і для інвесторів важливо розуміти, які акції доступні для купівлі та як ефективно управляти своїм портфелем. Основні моменти, що впливають на ринок, включають обсяги торгів, регуляції та доступність іноземних акцій.

Приміром за перший тиждень квітня обсяг торгів на організованих ринках капіталу склав 8,9 млрд грн, а на неорганізованих ринках — 13,2 млрд грн, за даними Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку. Ці цифри вказують на високий інтерес і активність інвесторів.

Інвестування в акції в Україні все ще є відносно новою практикою для більшості населення, але існують позитивні тенденції щодо зростання інтересу та участі в цьому процесі.

У нашому матеріалі ми розкажемо, на що перш за все слід звертати увагу при купівлі акцій та в які компанії краще інвестувати, а також наведемо поради експертів.

Категорії доступних акцій на українському ринку

Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку в Україні спростили процес купівлі акцій іноземних компаній, які допущені до обігу в Україні, використовуючи автоматичну процедуру допуску. Це дає можливість купувати такі акції через українських брокерів (інвестиційні фірми). Комісія також має право надавати допуск борговим цінним паперам іноземних держав.

Українці можуть купувати акції за кордоном, маючи легальний рахунок за межами країни. Процес включає пошук надійної брокерської компанії та управління інвестиціями через іноземного брокера, з наступним декларуванням та оподаткуванням отриманих доходів.

Важливо! Фахівці рекомендують довіряти Interactive Brokers серед іноземних брокерів, які працюють з українцями, оскільки багато аналогічних компаній можуть підпадати під санкції через співпрацю з рф.

Акції на українському ринку можна розділити на такі категорії:

• Це акції компаній, що базуються в Україні та зареєстровані на Українському ринку. До таких компаній можуть належати виробничі підприємства, аграрні компанії, енергетичні компанії та фінансові установи;
• Також можливо купувати акції великих та стабільних компаній з добре відомими іменами. Хоча багато з них можуть базуватися за кордоном, а їхні акції доступні для торгівлі на українських біржах через депозитарні розписки або прямі інвестиції через міжнародних брокерів;
• Існують також різні execution trade фонди (ETFs), які забезпечують інвесторам можливість інвестувати в ширший портфель акцій через єдиний інструмент. Ці фонди можуть включати індексні фонди, які відстежують показники великих індексів як, наприклад, Dow Jones, S&P 500, або місцеві індекси;
• Українські інвестори також мають доступ до іноземних ринків через міжнародних брокерів. Це дозволяє купувати акції компаній, що торгуються на інших великих біржах світу, як-от NASDAQ чи NYSE.

Враховуючи економічну ситуацію та обмежену кількість місцевих акцій, багато українських інвесторів вибирають здійснювати інвестиції через міжнародних брокерів для доступу до більш різноманітних і стабільних ринків і продуктів. Значна частина інвестування з України йде на іноземні ринки через ці брокерські послуги.

Вибір акцій та формування інвестиційного портфеля. Фото: pexels.com

Читайте також: 3 акції з більшим потенціалом, ніж будь-яка криптовалюта

Формування інвестиційного портфеля. Поради

Вибір акцій та формування інвестиційного портфеля — це процес, що вимагає ретельного аналізу та врахування вашого індивідуального ризикового профілю, фінансових цілей та інвестиційного горизонту. Треба враховувати такі фактори як:

• Оцінка вашої толерантності до ризику. Ваш портфель може бути консервативний, збалансований або агресивний;
• Вибрати напрямок інвестицій. Наприклад, компанії що працюють у сфері технологій, охорони здоровʼя, відновлювальної енергетики або фінансового сектора;
• Важливо інвестувати у різні галузі та географічні ринки для зменшення ризику;
• Періодично переглядайте свій портфель, щоб він відповідав вашій стратегії та ринковим умовам.

«Реалізуйте балансування портфеля, продавайте активи, що надто зросли, та купуйте ті, що впали в ціні. На внутрішньому ринку можуть бути цікавими великі аграрні або енергетичні компанії. На міжнародному ринку – великі мультинаціональні компанії зі стабільною історією, високим кредитним рейтингом та добрими фінансовими показниками. Інвестування в акції може бути вигідним способом збільшення вашого капіталу, але важливо підійти до цього з розумінням і стратегією. Важливо врахувати усі фактори наведені вище. Також раджу отримати хоча б базовий курс з торгівлі цінними паперами, або мати професійного консультанта», – радить експерт із галузі права Олексій Кочерев.

Сума, яку можна інвестувати в акції, варіюється від індивідуальних фінансових можливостей інвестора до його стратегічних цілей. Відсутність жорстко визначеної мінімальної або максимальної суми дає гнучкість приймати рішення на основі особистих фінансових умов. Тому перш за все це залежить від можливостей інвестора.

«Потенційний інвестор може обирати або акції окремих компаній: Apple, McDonalds, Coca Cola, Amazon, Tesla, Google і т.д. — обираючи акції всесвітньо відомих компаній, приправляючи покупкою акції індексів (наприклад, S&P 500), які вже мають у своєму портфелі акції світових компаній, інвестувати в індексні ETF, які наслідують динаміку індексів. Потенційному інвестору необхідно складати інвестиційний план та інвестувати в акції та облігації топових компаній світу — для того, щоб отримати пасивний дохід і реінвестувати його надалі, а не імпульсивно накупити акції та чекати щастя», — наголошує адвокатка Наталя Гнатуш.

Ключові сектори. Фото: pexels.com

Цікаве по темі: Акції Tesla стрімко падають: причини та прогнози

Вибір компаній

Щоб зрозуміти, які галузі в Україні можуть пропонувати інвесторам потенціал для росту або стабільності, розглянемо кілька ключових секторів:

Агропромисловий сектор

Україна традиційно вважається «житницею Європи» завдяки своїм родючим чорноземам. Сектор сільського господарства не лише є стабільним джерелом доходу для країни, але й має потенціал для зростання через впровадження сучасних технологій у виробництво та управління.

Інформаційні технології (IT)

Сектор IT в Україні стрімко розвивається, приваблюючи інвестиції та висококваліфіковані кадри. Українські IT-компанії та фрілансери є визнаними у всьому світі за якість програмного забезпечення, розробку продуктів та аутсорсингові послуги.

Відновлювана енергія

З урахуванням глобальних тенденцій до зменшення залежності від викопного палива, Україна інвестує в розвиток відновлюваних джерел енергії, зокрема сонячної та вітрової енергетики. Цей сектор має великий потенціал, особливо в регіонах з високою інсоляцією та вітровими ресурсами.

Будівництво та нерухомість

Попри війну ринок нерухомості України показує ознаки відновлення. Висхідний попит на житло та комерційні простори великих міст, особливо на заході країни, стимулює розвиток будівельної галузі. Тим паче, що на країну чекає масштабна повоєнна відбудова.

Харчова промисловість

Цей сектор є ключовим для внутрішнього та зовнішнього ринків, забезпечуючи харчовими продуктами не тільки Україну, але й експортуючи за кордон. Інновації у виробництві та упаковці продуктів можуть сприяти додатковому зростанню галузі.

Якщо ви хочете купити акції світових компаній, то ми наведемо кілька прикладів, які зараз популярні у світі, пояснимо їхню стратегію та описуємо їхню репутацію.

1. Apple Inc. (AAPL)

Apple продемонструвала високу прибутковість і стійкість до економічних коливань, з постійним зростанням доходів та чистого прибутку. За останній фінансовий рік компанія заявила про дохід в розмірі близько 274 мільярдів доларів з чистим прибутком, що складає близько 57 мільярдів доларів.

Apple фокусується на інноваціях у своїх продуктах, включаючи iPhone, iPad, Mac, а також послуги, такі як Apple Music та iCloud. Компанія також активно інвестує в розробку власних мікросхем і штучного інтелекту.

Apple має міцну репутацію як один з лідерів у сфері технологій, завдяки своїй здатності інновувати та створювати тренди на ринку. З огляду на постійні інновації, велику клієнтську базу та сильну маркетингову стратегію, Apple продовжує демонструвати високий потенціал для довгострокового зростання.

2. Tesla Inc. (TSLA)

Tesla показала значне зростання доходів у останні роки, зі збільшенням продажів електромобілів у всьому світі. Компанія продовжує бути прибутковою зі значним зростанням доходів і прибутків.

Tesla зосереджена на збільшенні виробництва своїх електромобілів, розвитку нових моделей, таких як Cybertruck, та розширенні своєї глобальної мережі зарядних станцій. Компанія вважається піонером у галузі електромобілів і має сильну репутацію як інноватора на ринку. Tesla має великі перспективи з огляду на зростання глобального ринку електромобілів та її провідні позиції в цій індустрії.

3.Mastercard Incorporated (MA)

Mastercard постійно демонструє сильні фінансові результати, з ростом доходів і прибутків, особливо завдяки збільшенню транзакційних обсягів і розширенню своєї глобальної платіжної мережі.
Компанія активно розвиває технології цифрових платежів та безконтактні транзакції, вкладаючи в інновації та партнерства, які відповідають змінам у споживацьких платіжних звичках. Mastercard також розширює свої послуги в області фінтеху і безпеки платежів.

Очікується, що розвиток цифрових платежів і глобалізація фінансових послуг продовжать сприяти зростанню Mastercard, зокрема в розвивальних ринках, де попит на інноваційні платіжні рішення швидко зростає.

4. Amazon.com Inc. (AMZN)

Amazon продовжує показувати сильне зростання доходів, завдяки своєму панівному положенню в онлайн-ритейлі з Amazon Web Services.

Amazon інвестує у розширення своєї логістичної мережі, розвиток штучного інтелекту, машинного навчання та розширення своїх послуг хмарних обчислень.Вважається однією з найінноваційніших компаній світу, з міцною репутацією в галузі технологій та клієнтського сервісу. Завдяки інноваціям та розширенню в нові ринки та галузі, Amazon має значний потенціал для подальшого зростання.

5. Alphabet Inc. (GOOGLE)

Материнська компанія Google показує сильні фінансові результати, зокрема завдяки доходам від реклами та інноваційним продуктам, таким як Android та Cloud Services.

Alphabet зосереджує зусилля на розвитку нових технологій, таких як самокеровані автомобілі (через Waymo), здоров’я та технології машинного навчання. Alphabet відома своїм лідерством у галузі інновацій та як одна з найбільш динамічних компаній у світі.

6. NVIDIA Corporation (NVDA)

NVIDIA продовжує показувати вражаюче зростання, завдяки попиту на її графічні процесори в індустріях, що швидко розвиваються, таких як відеоігри, автомобілебудування та штучний інтелект.

Компанія фокусується на розвитку графічних чіпів для геймінгу, професійного візуалізування, центрів обробки даних та автономних машин. NVIDIA має сильну репутацію як лідер у галузі графічних процесорів та штучного інтелекту. Завдяки лідерству в ключових технологічних трендах, таких як AI та машинне навчання, NVIDIA має великий потенціал для подальшого росту.

Вам буде корисно ознайомитись:

Акції яких компаній перемогли 10-річну інфляцію

Наскільки збідніє Ілон Маск, якщо акції Tesla знеціняться — Finbold

Alibaba продала акції платформи Bilibili: за скільки