Coinbase погодилася виділити в цілому $100 млн, щоб покласти край розслідуванню невдач своїх заходів щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) і «знай свого клієнта» (KYC)
Быржа Coinbase заявила, що виплатить $50 млн Департаменту фінансових послуг Нью-Йорка (NYDFS) і вкладе таку ж суму у приведення процедур ідентифікації клієнтів у відповідність до стандартів.
У заяві суперінтенданта NYDFS Едрієн Харріс говориться:
«Coinbase не вдалося створити і підтримувати програму функціональної відповідності, яка мала б йти в ногу з її зростанням»
Суперечка з NYDFS стосується порушень, виявлених у 2020 та 2021 роках. Тоді швидко зростаюча платформа не встигала належним чином перевіряти особисті дані клієнтів і моніторити транзакції. У 2021 році один з клієнтів відкрив аккаунт від імені компанії, видавши себе за її співробітника. При цьому біржа не попросила документи, щоб перевірити інформацію. До того ж, користувач якимось чином справді мав доступ до банківського рахунку коопорації. Він перевів з нього $150 млн на обліковий запис Coinbase. А потім збільшив ліміти виведення, конвертував фіат у криптовалюту та відправив на приватний гаманець.
Про цей злочин Coinbase дізналися лише через 6 днів, коли банк корпорації сам зв’язався з криптобіржею. Пізніше поліція відстежила цифрові сліди злочинця та повернула вкрадене.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Впровадження безготівкової економіки дозволило Данії викорінити пограбування банків
Ситуацію посилив і інцидент із колишнім співробітником біржі. Ішан Вахі працював менеджером у групі лістингу активів Coinbase, а з серпня 2021 року по травень 2022 року був модератором корпоративного каналу особистих повідомлень, зарезервованого для небагатьох співробітників компанії, які брали безпосередню участь у процесі лістингу активів.
Цей чат також використовувався для публікацій дат оголошень про запуск або терміни дії того чи іншого сервісу. За даними прокуратури, Ішан Вахі близько 14 разів передавав конфіденційну інформацію звідти своєму братові та другу.
Троє фігурантів використовували анонімні гаманці блокчейну Ethereum для придбання криптовалюти незадовго до того, як Coinbase публічно оголошувала про її листинг. Загальна сума від незаконних операцій становила $1,5 млн.
Варто зазначити, що штраф для Coinbase міг бути в рази вищим, але NYDFS взяв до уваги той факт, що біржа усунула технічні помилки та налагодила активну роботу з регулюючими органами.
Раніше ми писали, що компанія Meta більше не може використовувати угоди на обробку персональних даних для показу таргетованої реклами.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:
- SWIFT інтегрує блокчейн і починає працювати з криптовалютами
- Цифрові та фінансові перемоги України у 2022 році: Діджитал-підсумки року за версією Pay Space Magazine
- Мінсоцполітики запускає унікальну систему обліку потреб внутрішньо переміщених осіб
