Як інвестиція, срібло пропонує більш доступну ціну порівняно із золотом, що робить його популярним вибором серед інвесторів, які бажають диверсифікувати свої портфелі. Розглянемо, скільки коштує срібло, фактори, що впливають на його ціну, і як можна в нього інвестувати
Що визначає ціну на срібло та як в нього інвестувати Фото: unsplash.com
Ціна срібла станом на 16 травня 2024 року становить $29,61 за унцію (31,1 г).
Які фактори впливають на ціну срібла
Ціна на срібло, як і на інші сировинні товари, визначається цілою низкою взаємопов’язаних факторів. Розглянемо, які фактори впливають на ціну срібла.
Економічні цикли. Ціни на срібло часто відображають стан світової економіки. У періоди економічного піднесення ціни на срібло можуть зростати через збільшення попиту з боку промисловості та покращення настроїв інвесторів, а також фондового ринку. І навпаки, під час рецесії попит може слабшати, що призводить до зниження цін.
Динаміка попиту та пропозиції. Фундаментальний економічний принцип попиту і пропозиції є ключовим для цін на срібло. Високий попит з боку промислових секторів, ювелірних виробів та інвесторів на тлі обмеженої пропозиції може підштовхнути ціни вгору. Ринок срібла є меншим і менш ліквідним, ніж ринок золота, що може призвести до більшої волатильності цін через значні обсяги купівлі-продажу, які мають більший відносний вплив на ринок.
Промислове використання. Срібло має широке промислове застосування, в тому числі у фотовольтаїці (сонячні панелі), електроніці, мітках радіочастотної ідентифікації (RFID), системах очищення води та медичних приладах. Ці галузі споживають значну кількість срібла, що суттєво впливає на його ціну.
Відношення до золота. Ціни на срібло часто слідують за цінами на золото, оскільки вони обидва є дорогоцінними металами, що використовуються для інвестування та зберігання багатства. Однак співвідношення золота до срібла, яке вимірює кількість срібла, необхідну для придбання однієї унції золота, може вказувати на те, наскільки недооцінене або переоцінене срібло по відношенню до золота.
Коливання валютних курсів. Оскільки срібло оцінюється в доларах США, на його ціну впливає сила долара. Слабший долар зазвичай робить срібло дешевшим для власників інших валют, що потенційно збільшує попит і призводить до зростання цін.
Ринкові спекуляції. Менший розмір ринку срібла порівняно із золотом означає, що на нього легше впливати великим обсягам торгів або спекулятивній діяльності. Це може призвести до більшої волатильності, коли ціни різкіше коливаються у відповідь на ринкові маневри.
Цікаве по темі: Ціна на золото бʼє рекорди: чому варто інвестувати в дорогоцінний метал
Геополітичні фактори. Стабільність у країнах, які є основними виробниками срібла, може впливати на його пропозицію. Політична нестабільність може порушити виробництво, впливаючи на світову пропозицію і ціни.
Інфляція та монетарна політика. Інфляційний тиск і політика центрального банку можуть впливати на інвестиції в срібло. Оскільки інфляція знижує вартість валюти, дорогоцінні метали можуть здаватися більш привабливими. І навпаки, зростання відсоткових ставок може спонукати інвесторів віддавати перевагу дохідним активам, а не металам.
Як інвестувати в срібло
Срібло широко розглядається як надійний актив для диверсифікації вашого інвестиційного портфеля. Багато інвесторів звертаються до срібла для хеджування інших інвестицій, а деякі розглядають його як надійне сховище вартості в нестабільні періоди.
Ось найпоширеніші способи інвестування в срібло:
- срібні злитки: одним з прямих способів інвестування в срібло є купівля срібних злитків. Ці злитки доступні з чистотою інвестиційного класу, зазвичай 99,9%, і бувають різної ваги — від 1 до 100 унцій;
- срібні монети: популярні варіанти включають американський Срібний орел і канадський Срібний кленовий лист, кожна з яких важить одну унцію і гарантовано має чистоту 99,9%. Ці монети, що підтримуються державою, є високоліквідними і широко визнаними;
- похідні інструменти на срібло: деривативи, такі як ф’ючерси та контракти на різницю (CFD), дозволяють інвесторам спекулювати на цінах на срібло, не володіючи фізичним металом;
- акції срібла: акції компаній, що видобувають срібло, забезпечують ринковий доступ до срібла, але можуть реагувати на ширші ринкові та операційні фактори, що робить їхню кореляцію з цінами на срібло мінливою;
- срібні ETF: біржові фонди, що інвестують у срібло, пропонують диверсифікований підхід до портфеля, який зазвичай включає фізичні злитки, акції та ф’ючерси, збалансовуючи ризики на ринку срібла.
На ціну срібла в першу чергу впливають його вага, чистота і поточні ринкові ціни, які формуються під впливом таких факторів, як попит і пропозиція, а також спекулятивна активність. Дійсно, ринок срібла, менший і менш ліквідний, ніж ринок золота, зазнає значних коливань через коливання промислового попиту та його роль як засобу збереження вартості. Це може призвести до значних коливань цін, що суттєво впливає на вартість кілограма срібла.
Інвестуючи в срібло, як для особистих активів, так і в рамках ширшої фінансової стратегії, дуже важливо розуміти цю динаміку, оскільки вона безпосередньо впливає на вартість срібла в будь-який момент часу.
Ознайомтеся з іншими популярними матеріалами:
Найпоширеніші помилки при інвестуванні в золото: як уникнути
JPMorgan представив ШІ-інструмент для інвестування
Де банки зберігають золото: цікаві факти з-за лаштунків
За матеріалами: Finbold.
