Національний банк України (НБУ) виніс на обговорення зміни правил розкриття банківської таємниці, які торкнуться і платіжних карток українців
Фото: freepik.com
Зокрема, пропонується змінити правила зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, які були прийняті ще у 2006 році, повідомляє пресслужба НБУ.
Як пояснили в регуляторі, ці зміни необхідні, щоб привести правила щодо банківської таємниці у відповідність до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та удосконалити порядку розкриття інформації, яка становить банківську таємницю.
Читайте також: У яких банках зберігають найбільше депозитів українці – НБУ
Що пропонує НБУ
Загальними термінами у запропонованих змінах передбачається:
- доповнити перелік інформації, що становить банківську таємницю та розкривається банками за запитами уповноважених державних органів;
- уточнити вид інформації, що становить банківську таємницю та яку НБУ має право надавати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- уточнити види перевірок, що здійснює Нацбанк, під час проведення яких банки повинні надавати документи і їх копії, які містять інформацію, що становить банківську таємницю.
Як це стосується карток українців
В проєкті постанови пропонується, що банки додатково будуть розкривати на запит держорганів інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів (наприклад, номери платіжних карток) обох контрагентів операції (як платника, так і отримувача коштів), а також найменування надавача платіжних послуг контрагента.
Вас може зацікавити: НБУ опублікував зміни щодо купівлі валюти бізнесом
Також НБУ хоче розширити перелік інформації, яку повинні розкривати банки за запитом уповноважених держорганів. Серед такої:
- наявність рахунків;
- номери рахунків;
- залишок коштів на рахунках;
- інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних
- платіжних інструментів;
- операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки;
- призначення платежу;
- ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб — прізвище, ім’я та по батькові, реєстраційний номер облікової картки
- платника податків України; для юридичних осіб — повне найменування, ідентифікаційний код у ЄДРПОУ);
- номер рахунку контрагента;
- інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів контрагента;
- єдиний ідентифікатор Нацбанку надавача платіжних послуг контрагента;
- найменування надавача платіжних послуг контрагента.
Водночас не перераховується, які саме державні органи зможуть за запитом отримувати інформацію про платіжні картки українців та за яких умов.
В Нацбанку зазначили, що зауваження та пропозиції до проєкту постанови приймаються згідно з формою подання зауважень та пропозицій у строк до 03 березня. Таким чином, це не фінальна версія документа і в нього ще можуть внести зміни.
Нагадаємо, Нацбанк України (НБУ) займається питанням обмеження безготівкових переказів та встановлення лімітів переказу готівки через термінали самообслуговування. Зараз розробляється відповідний документ.
Як заявили в Нацбанку, головною метою таких кроків є боротьба з тіньовими платежами, і ця проблема в Україні дійсно актуальна. Велика кількість підприємців продовжують використовувати найрізноманітніші механізми ухилення, зменшення оподаткування та інші способи.
Ознайомтеся з іншими важливими матеріалами:
На скільки доходи українців збільшились за 2023 рік – НБУ
Якою буде інфляція у 2024 році – прогноз НБУ
Що буде з економікою України у 2024 році — НБУ
Telegram
Viber