Национальный банк Украины (НБУ) вынес на обсуждение изменения правил раскрытия банковской тайны, которые коснутся и платежных карт украинцев
Фото: freepik.com
В частности, предлагается изменить правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, которые были приняты еще в 2006 году, сообщает пресс-служба НБУ.
Как пояснили в регуляторе, эти изменения необходимы, чтобы привести правила относительно банковской тайны в соответствие со ст. 62 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» и усовершенствовать порядок раскрытия информации, которая составляет банковскую тайну.
Читайте также: В каких банках хранят больше всего депозитов украинцы — НБУ
Что предлагает НБУ
Общими терминами в предложенных изменениях предполагается:
- дополнить перечень информации, составляющей банковскую тайну и раскрывается банками по запросам уполномоченных государственных органов;
- уточнить вид информации, составляющей банковскую тайну и которую НБУ имеет право предоставлять Фонду гарантирования вкладов физических лиц;
- уточнить виды проверок, осуществляемых Нацбанком, при проведении которых банки должны предоставлять документы и их копии, содержащие информацию, составляющую банковскую тайну.
Как это касается карт украинцев
В проекте постановления предлагается, что банки дополнительно будут раскрывать по запросу госорганов информацию об уникальных идентификаторах и/или номерах эмиссионных платежных инструментов (например, номера платежных карт) обоих контрагентов операции (как плательщика, так и получателя средств), а также наименование поставщика платежных услуг контрагента.
Вас может заинтересовать: НБУ опубликовал изменения по покупке валюты бизнесом
Также НБУ хочет расширить перечень информации, которую должны раскрывать банки по запросу уполномоченных госорганов. Среди такой:
- наличие счетов;
- номера счетов;
- остаток средств на счетах;
- информацию об уникальных идентификаторах и/или номерах эмиссионных
- платежных инструментов;
- операции списания со счетов и/или зачисления на счета;
- назначение платежа;
- идентификационные данные контрагента (для физических лиц — фамилия, имя и отчество, регистрационный номер учетной
- карточки налогоплательщика Украины; для юридических лиц — полное наименование, идентификационный код в ЕГРПОУ);
- номер счета контрагента;
- информацию об уникальных идентификаторах и/или номерах эмиссионных платежных инструментов контрагента;
- единый идентификатор Нацбанка поставщика платежных услуг контрагента;
- наименование поставщика платежных услуг контрагента.
В то же время не перечисляется, какие именно государственные органы смогут по запросу получать информацию о платежных картах украинцев и при каких условиях.
В Нацбанке отметили, что замечания и предложения к проекту постановления принимаются согласно форме подачи замечаний и предложений в срок до 03 марта. Таким образом, это не финальная версия документа и в него еще могут внести изменения.
Напомним, Нацбанк Украины (НБУ) занимается вопросом ограничения безналичных переводов и установления лимитов перевода наличных через терминалы самообслуживания. Сейчас разрабатывается соответствующий документ.
Как заявили в Нацбанке, главной целью таких шагов является борьба с теневыми платежами, и эта проблема в Украине действительно актуальна. Большое количество предпринимателей продолжают использовать самые разнообразные механизмы уклонения, уменьшения налогообложения и другие способы.
Ознакомьтесь с другими важными материалами:
На сколько доходы украинцев увеличились за 2023 год – НБУ
Какой будет инфляция в 2024 году – прогноз НБУ
Что будет с экономикой Украины в 2024 году — НБУ
Telegram
Viber