Кто из финкомпаний получил штраф от НБУ и лишился лицензии в мае 2025 — аналитика

В этом материале мы рассмотрим, как изменилось количество участников финансового рынка Украины за май 2025 года, кого оштрафовал Нацбанк и кто лишился лицензий

Кто из финкомпаний получил штраф от НБУ и лишился лицензии в мае 2025 — аналитика Фото: pixabay.com, bank.gov.ua

Количество участников небанковского финансового рынка в мае уменьшилось с 825 (по состоянию на 1 мая 2025 года) до 820 (по состоянию на 1 июня 2025 года). Количество банков осталось неизменным — 60.

В течение мая из реестров по инициативе заявителя исключен один рисковый страховщик, принудительно исключены четыре финансовые компании. В то же время в Реестр страховых посредников было включено восемь страховых и/или перестраховочных брокеров.

Кроме того, в мае Нацбанк согласовал изменение объема лицензии на вид деятельности по предоставлению финансовых услуг (сужение объема лицензии) одной финансовой компании. Также были добровольно аннулированы (на основании поданных заявлений) лицензии двум финансовым компаниям и одному рисковому страховщику. В то же время принудительно аннулированы лицензии двум финансовым компаниям.

По состоянию на 1 июня 2025 года на рынке небанковских финансовых услуг работали 438 финансовых компаний (было 442), 52 страховщика non-life (было 53), 10 life-страховщиков (количество не изменилось), один страховщик со специальным статусом, 106 ломбардов (количество не изменилось), 96 кредитных союзов (количество не изменилось), один лизингодатель (количество не изменилось), 43 страховых брокера (количество не изменилось) и 73 коллекторские компании (количество не изменилось).

Количество банковских групп (15) на рынке не изменилось. Количество небанковских финансовых групп уменьшилось на одну (40).

На платежном рынке действует 15 платежных систем, созданных резидентами, включая государственные (количество не изменилось), и 14 международных (количество не изменилось).

Фото: bank.gov.ua

В то же время на рынке поставщиков финансовых платежных услуг работают 18 платежных учреждений (количество не изменилось), 12 финансовых учреждений, имеющих право на предоставление платежных услуг (количество не изменилось), один банк — эмитент электронных денег (количество не изменилось) и один оператор почтовой связи (количество не изменилось).

К другим субъектам, действующим на платежном рынке, относятся 50 коммерческих агентов (количество не изменилось) и 31 технологический оператор платежных услуг (количество не изменилось).

В течение мая в Национальный банк поступило 671 запрос от участников рынка относительно регистрационных и лицензионных действий. Количество запросов в отношении финансовых компаний, ломбардов и лизингодателей составило 538, страховщиков — 53, кредитных союзов и коллекторских компаний — 9, банков — 70, операторов платежных услуг — один.

Кого и на сколько НБУ оштрафовал в мае 2025 года

Нацбанк в мае 2025 года, согласно официальным данным, которые публиковались на сайте регулятора в течение месяца, применил меры воздействия в виде штрафов к двум банкам и девяти небанковским финансовым компаниям.

Интересное по теме: Тренды Money20/20 Europe 2025: будущее платежных технологий в условиях глобальных вызовов

Напомним, что в апреле НБУ не штрафовал банки, но применил соответствующие меры воздействия к десяти небанковским финансовым учреждениям.

Штрафы, примененные НБУ к банкам в мае 2025 года

АО «Таскомбанк» — штраф 11 000 000 грн за нарушение нескольких требований, в частности, п. 4 части второй ст. 8 ЗУ «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее — Закон о ПВК/ФТ), а именно в части ненадлежащего выполнения банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки новых, а также существующих клиентов. Также банк получил письменное предупреждение.

АО «Укрсиббанк» – штраф в размере 2 000 000 грн за нарушение требований пункта 4 части второй статьи 8 Закона о ПВК/ФТ в части ненадлежащего выполнения банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки существующих клиентов.

Штрафы, примененные НБУ к небанковским финансовым учреждениям в мае 2025 года

ООО «НоваПей» — штраф в размере 90 658 967 грн за нарушение требований пункта 2 части второй статьи 8 Закона о ПВК/ФТ в части невыполнения обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга. Кроме этого, финучреждение получило несколько письменных предупреждений.

В компании прокомментировали ситуацию:

«NovaPay получила решение НБУ о штрафе в размере 90 млн грн. Мы уплатим штраф в срок в полном объеме и не будем его обжаловать. Большая часть замечаний регулятора касалась совершенствования системы финансового мониторинга наших клиентов. Чтобы предотвратить новые штрафы или другие виды наказаний со стороны регулятора, мы уже внедряем ряд изменений и усиливаем направления, на которых акцентировал свое внимание регулятор».

ООО «ПрофітГід» – штраф в размере 6 382 410 грн за нарушение ряда требований, в частности, п. 2 части второй ст. 8 Закона о ПВК/ФТ в части невыполнения обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.

Подробнее о нарушениях банков и небанковских финансовых компаний читайте в отчете Нацбанка.

ЧАО СК «Інтер-Поліс» — штраф в размере 2 740 400 грн за нарушение законодательства Украины о защите прав потребителей финансовых услуг, определенных Гражданским кодексом Украины и Законами Украины «Об электронной коммерции», «О страховании», «О финансовых услугах и финансовых компаниях».

Также НБУ наложил штраф на ЧАО СК «Інтер-Поліс» в размере 160 000 грн за нарушение требований Правил составления и подачи отчетности участниками рынка небанковских финансовых услуг в Нацбанк Украины, утвержденных постановлением Правления НБУ от 25.11.2021 № 123 (с изменениями).

Компания получила и письменное предупреждение от регулятора.

ПТ «Ломбард Парус» – штраф в размере 799 000 грн за нарушение ряда требований, в частности, части первой статьи 8 Закона о ПВК/ФТ в части ненадлежащего выполнения обязанности с учетом требований законодательства, результатов оценки рисков, присущих ее деятельности, разрабатывать и внедрять внутренние документы по вопросам ПВК/ФТ, которые должны содержать процедуры, достаточные для обеспечения эффективного управления рисками, а также для предотвращения использования услуг учреждения для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и/или финансирования распространения оружия массового уничтожения.

ООО «Стар Файненс Груп» – штраф в размере 595 000 грн за нарушение ряда требований, в частности, пункта 15 части второй статьи 8 Закона о ПВК/ФТ и абзаца первого пункта 79 раздела ІV Положения № 90 в части ненадлежащего выполнения учреждением обязанности в полном объеме подавать в порядке, установленном НБУ, на его запросы достоверную информацию и/или документы, копии документов или выписки из документов, касающихся выполнения учреждением требований законодательства в сфере ПВК/ФТ и необходимые Нацбанку для осуществления им надзора в сфере ПВК/ФТ, в том числе для проверки фактов нарушений требований законодательства в сфере ПВК/ФТ.

ООО «ФК «Є Гроші» – штраф в размере 595 000 грн за нарушение ряда требований, в частности, п. 2 части четырнадцатой статьи 11 Закона о ПВК/ФТ, заключающегося в невыполнении учреждением в отношении клиентов, являющихся политически значимыми лицами, членами их семей и лицами, связанными с политически значимыми лицами, меры по получению разрешения руководителя учреждения для установления деловых отношений.

ООО «ФК «Ліберті Фінанс» – штраф в размере 17 000 грн за нарушение требований части первой статьи 10 Закона о валюте и пункта 6 раздела II Правил № 140, заключающееся в допущении существенных ошибок в информации (статистической отчетности) о валютных операциях, представленной учреждением в Национальный банк.

Также 5 мая 2025 года регулятор применил меры воздействия в виде штрафов к ЧАО «СК «Велес» и ТзДВ «СК «Експо Страхування» за представление в Национальный банк файлов отчетности за 2024 год с нарушением сроков, однако сумма штрафов не была указана.

Предлагаем также ознакомиться со статистикой за последние восемь месяцев:

Читайте также: Как правительство меняет правила финансового контроля: что важно знать украинцам

Кто лишился лицензий в мае 2025 года

В мае добровольно (на основании поданного заявления) аннулирована лицензия одному рисковому страховщику. В то же время принудительно аннулированы лицензии четырем финансовым компаниям.

Так, в начале мая регулятор отозвал (аннулировал) лицензии следующим компаниям:

• ООО «Зет-Фінанс» на деятельность финансовой компании с правом предоставления такой финансовой услуги, как финансовый лизинг (на основании собственного заявления);
• ООО «Фін Траст Капітал» на деятельность финансовой компании (принудительно, как мера воздействия).

Основанием для принятия соответствующего решения Комитетом по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финансовых услуг стало нарушение ООО «Фін Траст Капітал» п. 16 раздела III Положения об осуществлении безвыезного надзора за деятельностью по предоставлению финансовых и сопутствующих услуг, утвержденного постановлением Правления НБУ от 14.12.2023 № 162 (с изменениями), а именно: непредставление в полном объеме в НБУ информации /документов/ объяснений по вопросам деятельности ООО «Фін Траст Капітал» на письменные требования Нацбанка.

• ООО «ФК «Стідва» на деятельность финансовой компании по предоставлению таких финансовых услуг, как предоставление средств и банковских металлов в кредит и факторинг (принудительно, как мера воздействия — через отказ в проведении проверки).

В этом случае мера воздействия со стороны регулятора предусмотрена требованиями законодательства Украины, в частности п. 13 ч. первой ст. 50 ЗУ «О финансовых услугах и финансовых компаниях» и подпунктом 6 пункта 364 главы 48 раздела V Положения о применении НБУ корректирующих мер, мер раннего вмешательства, мер воздействия в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления НБУ от 25 декабря 2023 года № 183.

Также в начале третьей декады мая 2025 года НБУ отозвал лицензию (на основании собственного заявления) ООО «ФК «Кепітал Фінанс» на деятельность финансовой компании с правом осуществлять деятельность по предоставлению таких финансовых услуг, как: предоставление средств и банковских металлов в кредит, факторинг.

В конце месяца регулятор отозвал (на основании поданного заявления) лицензию на осуществление деятельности по страхованию ЧАО «Українська Аграрно-Страхова Компанія».

Напомним, что Национальный банк 14 января 2025 года предоставил ЧАО «УАСК» разрешение на выход с рынка путем выполнения страхового портфеля и согласовал этому страховщику план выхода с рынка.

Кто потерял лицензию в апреле 2025 года:

Ознакомьтесь с другими популярными материалами:

Регулирование криптовалют в Европе: переход на MICA, падение USDT и новые требования к компаниям

Как передать в наследство инвестиционный портфель: криптовалюту, акции и другие активы

Кто из финкомпаний получил штраф от НБУ и лишился лицензии в апреле 2025 — аналитика