Кто из финкомпаний получил штраф от НБУ и лишился лицензии в апреле 2025 — аналитика

В этом материале мы рассмотрим, как изменилось количество участников финансового рынка Украины за апрель 2025 года, кого оштрафовал Национальный банк и кто лишился лицензий

Кто из финкомпаний получил штраф от НБУ и лишился лицензии в апреле 2025 — аналитика Фото: pixabay.com, bank.gov.ua

Количество участников небанковского финансового рынка в апреле уменьшилось с 838 (по состоянию на 1 апреля 2025 года) до 825 (по состоянию на 1 мая 2025 года). Количество банков осталось неизменным — 60.

В течение апреля из реестров по инициативе заявителя исключены два кредитных союза, принудительно исключены девять финансовых компаний и два ломбарда. В то же время в Реестр страховых посредников было включено 20 страховых и/или перестраховочных брокеров.

Кроме того, в апреле Национальный банк выдал лицензию одному ломбарду. Также были добровольно аннулированы (на основании поданных заявлений) лицензии семи финансовым компаниям, двум ломбардам и двум кредитным союзам. В то же время принудительно аннулированы лицензии двум финансовым компаниям и одной финансовой компании согласовано сужение объема лицензии.

По состоянию на 1 мая 2025 года на рынке небанковских финансовых услуг работали 442 финансовые компании (было 451), 53 страховщика non-life (количество не изменилось), 10 life-страховщиков (количество не изменилось), один страховщик со специальным статусом, 106 ломбардов (было 108), 96 кредитных союзов (было 98), один лизингодатель (количество не изменилось), 43 страховых брокера (количество не изменилось) и 73 коллекторские компании (количество не изменилось).

Читайте также: Кто из финкомпаний получил штраф от НБУ и лишился лицензии в марте 2025 года — аналитика

Количество банковских групп (15) и небанковских финансовых групп (41) на рынке не изменилось.

На платежном рынке действует 15 платежных систем, созданных резидентами, включая государственные (количество не изменилось), и 14 международных (количество не изменилось).

В то же время на рынке поставщиков финансовых платежных услуг работают 18 платежных учреждений (количество не изменилось), 12 финансовых учреждений, имеющих право на предоставление платежных услуг (количество не изменилось), один банк — эмитент электронных денег (количество не изменилось) и один оператор почтовой связи (количество не изменилось).

К другим субъектам, действующим на платежном рынке, относятся 50 коммерческих агентов (количество не изменилось) и 31 технологический оператор платежных услуг (количество не изменилось). Информация обо всех участниках платежного рынка содержится здесь.

В течение апреля в Нацбанк поступило 511 запросов от участников рынка относительно регистрационных и лицензионных действий. Количество запросов в отношении финансовых компаний, ломбардов и лизингодателей составило 396, страховщиков – 58, кредитных союзов и коллекторских компаний – 6, банков – 50, операторов платежных услуг – один.

В пресс-службе регулятора напомнили, что в соответствии с подпунктом 3 пункта 11 Положения об авторизации страховых посредников и условиях осуществления деятельности по реализации страховых и/или перестраховочных продуктов, утвержденного постановлением Правления НБУ № 2 от 03.01.2025 года – в апреле 20 брокеров были исключены из Государственного реестра страховых и перестраховочных брокеров.

Кого и на сколько НБУ оштрафовал в апреле 2025 года

Нацбанк в апреле 2025 года, согласно официальным данным, которые публиковались на сайте регулятора в течение месяца, меры воздействия в виде штрафов к банкам не применил. Это первый такой случай за последний год. Что касается небанковских финансовых учреждений, регулятор оштрафовал 10 компаний:

Интересное по теме: Кто из украинских банков лидирует по приросту активных карт — рейтинг

Штрафы, примененные Нацбанком к небанковским финансовым учреждениям в апреле 2025 года

ООО «Фінансова Компанія «Фінекспрес» — штраф в размере 11 492 000 грн за нарушение законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке, в частности, абзаца второго части девятой статьи 24, части первой статьи 30, частей первой и второй статьи 40, части третьей статьи 47 Закона Украины «О платежных услугах».

ООО «Мілоан» — штраф в размере 8 803 800 грн за нарушение ряда требований, в частности, пункта 2 части второй статьи 8 Закона о ПВК/ФТ в части невыполнения обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.

ЧАО «Метлайф» — штраф в размере 5 287 000 грн за нарушение законодательства Украины о защите прав потребителей финансовых услуг, определенных Гражданским кодексом и ЗУ «Об электронной коммерции», «О страховании», «О финансовых услугах и финансовых компаниях». Также регулятор наложил на финкомпанию и второй штраф — 2 840 000 грн за нарушение требований Правил составления и подачи отчетности участниками рынка небанковских финпослуг в НБУ, утвержденных постановлением Правления Нацбанка Украины от 25.11.2021 № 123 (с изменениями).

ООО «Бізпозика» — штраф в размере 1 035 800 грн за нарушение требований пункта 2 части второй статьи 8 Закона о ПВК/ФТ в части невыполнения обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.

ООО «Аванс Кредит» — штраф в размере 544 000 грн за нарушение нескольких требований, в частности, пункта 4 части второй статьи 8 Закона о ПВК/ФТ, а именно ненадлежащее выполнение учреждением обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиентов. Также компания получила письменное предупреждение.

КС «Кредит-Союз» — штраф в размере 544 000 грн за нарушение нескольких требований, в частности, пункта 4 части второй статьи 8 Закона о ПВК/ФТ в части ненадлежащего выполнения обязанности по осуществлению надлежащей проверки новых, а также существующих клиентов. НБУ также направил компании письменное предупреждение.

ООО «Системний Фінансовий Консалтинг», ООО «ФК «Діджитал Фінанс», ООО «ФК «Фін-Ранг» — штрафы в размере 340 000 грн каждому учреждению за нарушение требований пункта 15 части второй статьи 8 Закона о ПВК/ФТ и абзаца первого пункта 79 раздела IV Положения № 90 в части ненадлежащего выполнения учреждениями обязанности предоставлять в полном объеме на запросы НБУ достоверную информацию и/или документы, копии документов или выписки из документов, касающихся выполнения учреждениями требований законодательства в сфере ПВК/ФТ и необходимые регулятору для осуществления им надзора в сфере ПВК/ФТ, в том числе для проверки фактов нарушений требований законодательства в сфере ПВК/ФТ.

ООО «Пейтек» — штраф в размере 323 000 грн за нарушение ряда требований, в частности, части пятой статьи 9 Закона о ПВК/ФТ в части ненадлежащего выполнения ответственным работником учреждения обязанности по отчетности руководителю учреждения по вопросам в сфере ВК/ФТ.

Предлагаем также ознакомиться со статистикой за последние восемь месяцев:

Читайте популярное: Сколько денег на счетах украинцев — ФГВФЛ

Кто лишился лицензий в апреле 2025 года

В апреле добровольно (на основании поданных заявлений) аннулированы лицензии семи финансовым компаниям, двум ломбардам и двум кредитным союзам. В то же время принудительно аннулированы лицензии двум финансовым компаниям и одной финансовой компании согласовано сужение объема лицензии.

Так, в начале апреля регулятор отозвал лицензии следующим компаниям (на основании собственных заявлений):

• ООО «Фінансова Компанія «БІ.Мані» – предоставление средств и банковских металлов в кредит;
• ООО «Рулла Україна» – предоставление средств и банковских металлов в кредит;
• ООО «Простозайм» – предоставление средств и банковских металлов в кредит;
• ГП «Український Центр «Безпека» – финансовый лизинг;
• Государственному Инновационному Финансово-Кредитному Учреждению – финансовый лизинг;
• ЧП «Ломбард «Онікс Плюс» Черник і Компанія» – предоставление средств и банковских металлов в кредит в виде ломбардных кредитов.

Также 4 апреля появилась новость, что Национальный банк аннулировал лицензию на осуществление деятельности кредитного союза и исключил КС «Ощад Каса» из Государственного реестра финансовых учреждений на основании его собственного заявления, руководствуясь особым порядком во время действия военного положения.

7 апреля НБУ принял решение о применении меры воздействия в виде отзыва лицензии на деятельность финансовой компании ООО «Фінінвест Груп».

11 апреля регулятор отозвал трем небанковским финансовым учреждениям лицензии на вид деятельности по предоставлению финансовых услуг (на основании их собственных заявлений) и исключил их из Государственного реестра финансовых учреждений:

• ООО «ЛК «Арріано» – финансовый лизинг;
• ООО «ФК «Інрайз Інвест» – факторинг, предоставление средств и банковских металлов в кредит;
• ПТ «Ломбард Вілард» Гажійська та Титаренко» – предоставление средств и банковских металлов в кредит в виде ломбардных кредитов.

В конце апреля Нацбанк аннулировал лицензию на осуществление деятельности кредитного союза и исключил КС «Довіра» из Государственного реестра финучреждений (на основании его собственного заявления), руководствуясь особым порядком во время действия военного положения.

Также регулятор применил к ООО «Диметра Фінанс» меру воздействия в виде отзыва лицензии на деятельность финансовой компании с правом осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг – факторинг, предоставление средств и банковских металлов в кредит.

Кто потерял лицензию в марте 2025 года:

Ознакомьтесь с другими популярными материалами:

Как изменился государственный долг Украины за апрель 2025 — Гетманцев

Как изменится минимальная зарплата и прожиточный минимум в Украине — Гетманцев

Выплаты при рождении ребенка могут вырасти до 50 тысяч грн — Гетманцев