Кто из финкомпаний получил штраф от НБУ и лишился лицензии в марте 2025 — аналитика

В этом материале мы рассмотрим, как изменилось количество участников финансового рынка Украины за март 2025 года, кого оштрафовал Национальный банк, и кто лишился лицензий

Кто из финкомпаний получил штраф от НБУ и лишился лицензии в марте 2025 — аналитика Фото: freepik.com, bank.gov.ua

Количество участников небанковского финансового рынка в марте уменьшилось с 855 (по состоянию на 1 марта 2025 года) до 838 (по состоянию на 1 апреля 2025 года). Количество банков уменьшилось до 60 (было 61).

В частности, в марте Национальный банк отозвал банковскую лицензию у АО «Банк «Портал» и исключил сведения об этом учреждении из Государственного реестра банков на основании решения единственного акционера указанного банка о прекращении осуществления банковской деятельности без прекращения юридического лица и завершения осуществления банковской деятельности.

Также в течение марта из реестров по инициативе заявителя исключены два кредитных союза, принудительно исключены 13 финансовых компаний, один страховщик и один кредитный союз.

Кроме того, в марте добровольно (на основании поданных заявлений) аннулированы лицензии пяти финансовым компаниям и двум кредитным союзам, принудительно аннулированы лицензии восьми финансовым компаниям, одному страховщику и одному кредитному союзу. Также Нацбанк согласовал сужение объема лицензии одной финансовой компании.

По состоянию на 1 апреля 2025 года на рынке небанковских финансовых услуг работали 451 финансовая компания (было 464), 53 страховщика non-life (было 54), 10 life-страховщиков (количество не изменилось), один страховщик со специальным статусом, 108 ломбардов (количество не изменилось), 98 кредитных союзов (было 101), один лизингодатель (количество не изменилось), 43 страховых брокера (количество не изменилось) и 73 коллекторские компании (количество не изменилось).

Количество банковских групп на рынке не изменилось (15), в то же время количество небанковских финансовых групп увеличилось до 41 (было 40).

На платежном рынке действует 15 платежных систем, созданных резидентами, включая государственные (количество не изменилось), и 14 международных (количество не изменилось).

В то же время на рынке поставщиков финансовых платежных услуг работают 18 платежных учреждений (количество не изменилось), 12 финансовых учреждений, имеющих право на предоставление платежных услуг (количество не изменилось), один банк – эмитент электронных денег (количество не изменилось) и один оператор почтовой связи (количество не изменилось).

К другим субъектам, действующим на платежном рынке, относятся 50 коммерческих агентов (было 49) и 31 технологический оператор платежных услуг (было 30). Информация обо всех участниках платежного рынка содержится здесь.

В течение марта в Национальный банк поступило 387 запросов от участников рынка относительно регистрационных и лицензионных действий. Количество запросов в отношении финансовых компаний, ломбардов и лизингодателей составило 227, страховщиков – 94, кредитных союзов и коллекторских компаний – 26, банков – 35, операторов платежных услуг – пять.

Читайте также: НБУ признал деловую репутацию Петра Порошенко небезупречной

Кого и на сколько НБУ оштрафовал в марте 2025 года

Нацбанк в марте 2025 года, согласно официальным данным, которые публиковались на сайте регулятора в течение месяца, применил меры воздействия в виде штрафов к семи банкам и двум небанковским финансовым учреждениям. В отношении банков – это самый большой (по количеству) показатель за последний год. По сумме наложенных штрафов март уступил только декабрю 2024 года, когда регулятор оштрафовал АО «РВС Банк» на 135,15 млн грн.

Интересное по теме: НБУ хочет создать реестр дропов и мошенников

Предлагаем ознакомиться со статистикой за август-декабрь 2024 года, а также январь 2025 года.

Штрафы, примененные Нацбанком к банкам в марте 2025 года

АО «МІБ» — штраф в размере 20 500 000 грн за нарушение ряда требований, в частности, пункта 4 части второй статьи 8 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее — Закон о ПВК/ФТ), заключающееся в ненадлежащем исполнении банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиентов.

АО «Банк «Український Капітал» — 20 000 000 грн за нарушение нескольких требований, в частности, частей первой и второй статьи 7 Закона о ПВК/ФТ в части ненадлежащего выполнения банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход.

АБ «Південний» — 7 500 000 грн за нарушение ряда требований, в частности, части первой статьи 12 Закона о ПВК/ФТ, заключающееся в ненадлежащем выполнении банком обязанности осуществлять усиленные меры надлежащей проверки в отношении клиентов, риск деловых отношений с которыми является высоким.

Также учреждение получило штраф в размере 400 000 грн за некоторые другие нарушения.

Ознакомиться подробнее с причинами наложения штрафов регулятором на указанные банки можно в отчете Национального банка Украины.

АО «Правекс Банк» — 5 000 000 грн за нарушение нескольких требований, в частности, пункта 4 части второй статьи 8 Закона о ПВК/ФТ в части ненадлежащего выполнения банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиентов. Также банк получил письменное предупреждение.

АО «Сенс Банк» — 4 100 000 грн за нарушение двух требований регулятора, в частности, частей первой и второй статьи 7 Закона о ПВК/ФТ в части ненадлежащего выполнения банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход, учитывая соответствующие критерии риска, связанные с его клиентами, в порядке, определенном во внутренних документах банка по вопросам ПВК/ФТ.

АО АКБ «Львів» — 2 051 000 грн за нарушение нескольких требований, среди которых: п. 4 части второй статьи 8 Закона о ПВК/ФТ в части ненадлежащего выполнения банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиентов. Также банк получил письменное предупреждение.

АО «Ідея Банк» — 102 тыс. грн за нарушение требований по этическому поведению.

Читайте популярное: Сколько денег в кассах украинских банков — отчет НБУ

Штрафы, примененные Нацбанком к небанковским финансовым учреждениям в марте 2025 года

ОАО «СГ «ТАС» — применена мера воздействия в виде наложения штрафа в размере 265 200 грн за нарушение требований законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг, определенных Законом Украины «О страховании» и Положением о раскрытии информации и размещении информационного документа о стандартном страховом продукте на веб-сайтах страховщиков и страховых посредников, утвержденным постановлением Правления НБУ от 20 декабря 2023 года № 174 (с изменениями) (название в редакции, действовавшей на день совершения нарушения).

ПТ «Санлайт Ессетс і Компанія» — штраф в размере 51 000 грн за нарушение требований пункта 5 раздела II Правил организации статистической отчетности, подаваемой в НБУ в условиях особого периода, утвержденных постановлением Правления Нацбанка от 18 декабря 2018 года № 140 (с изменениями), и пункта 15 приложения к Правилам № 140 в части непредставления в Национальный банк отчетности по вопросам ПВК/ФТ в сроки, определенные в Правилах № 140.

Кто лишился лицензий в марте 2025 года

Кроме того, в марте добровольно (на основании поданных заявлений) аннулированы лицензии пяти финансовым компаниям и двум кредитным союзам, принудительно аннулированы лицензии восьми финансовым компаниям, одному страховщику и одному кредитному союзу. Также Национальный банк согласовал сужение объема лицензии одной финансовой компании.

Так, в начале марта регулятор аннулировал (отозвал) лицензии на деятельность финкомпаниям:

• ООО «ФК «Фінуніверсал» — ввиду признания деловой репутации этого учреждения не безупречной (из-за связей с РФ);

Следующие четыре компании лишились лицензий из-за нарушения, определенного абзацем третьим подпункта 1 пункта 8 Положения о пруденциальных требованиях к финансовым компаниям, утвержденного постановлением Правления НБУ от 27 декабря 2023 года № 192 (с изменениями), (далее — Положение № 192), пруденциального требования относительно достаточности собственного капитала:

• ООО «Клай Кредит»;
• ООО «Фінансова Компанія «Прогресивні Фінанси»;
• ООО «Імпорт Карс Лізинг»;
• ООО «В Лізинг».

Читайте также: Какие изменения ожидаются в банковском секторе Украины: опрос НБУ

В течение второй декады марта Нацбанк Украины отозвал (аннулировал) лицензии следующих компаний:

• ООО «Міжрегіональна Інвестиційно-Лізингова Компанія» — на основании собственного заявления — лицензию с правом осуществлять деятельность по предоставлению средств и банковских металлов в кредит;
• ООО «Строймайстер» — на основании собственного заявления — лицензию с правом осуществлять деятельность по предоставлению такой финансовой услуги, как финансовый лизинг;
• ООО «МФК «Аверс» — на основании собственного заявления — лицензию на осуществление валютных операций в части торговли валютными ценностями в наличной форме.
• ООО «Фінансова Компанія «НСТ Груп» — мера воздействия НБУ;
• ООО «Альтафінанс» — мера воздействия НБУ;
• ООО «Вольтер Капітал» — мера воздействия НБУ.

Основанием для принятия указанных решений в отношении ООО «Фінансова Компанія «НСТ Груп» и ООО «Альтафінанс» стало нарушение финансовыми учреждениями определенного в пункте 19 Положения № 192 пруденциального требования о соблюдении норматива левериджа. Для ООО «Вольтер Капітал» основанием стало нарушение финансовым учреждением определенного в пункте 13 Положения № 192 пруденциального требования относительно достаточности собственного капитала.

Также 13 марта Нацбанк применил меру воздействия в виде отзыва лицензии к ООО СК «Альфа-Гарант». Такое решение принято по результатам плановой инспекционной проверки — установлен факт осуществления рисковой деятельности, угрожающей интересам страхователей и/или других кредиторов.

В третьей декаде марта регулятор отозвал (аннулировал) лицензии следующим компаниям:

• ООО «Ел-Фін» — на основании собственного заявления — лицензию с правом осуществлять деятельность по предоставлению такой финансовой услуги, как финансовый лизинг;
• ООО «Фактор П» — на основании собственного заявления — лицензию с правом осуществлять деятельность по предоставлению такой финансовой услуги, как факторинг;
• КС «Хосен» — на основании собственного заявления — объем активов — 2 707,95 тыс. грн (0,20% от общего объема рынка кредитных союзов);
• КС «Агат» — на основании собственного заявления — объем активов — 2 973,48 тыс. грн (0,22 %);

26 марта НБУ отозвал банковскую лицензию у АО «Банк «Портал» — на основании поданного им ходатайства

Напомним, что это десятый банк, который прекратил осуществление банковской деятельности по собственной инициативе без прекращения юридического лица.

28 марта также появилась новость, что Нацбанк принял решение о применении к КС «Західна» меры воздействия в виде отзыва лицензии на осуществление деятельности кредитного союза с правом предоставления средств и банковских металлов в кредит и привлечения средств и банковских металлов, подлежащих возврату.

Напомним, что в феврале 2025 года Нацбанком добровольно (на основании поданных заявлений) аннулированы лицензии восьми финансовым компаниям, одной рисковой страховой компании, одному ломбарду и одному кредитному союзу. В то же время принудительно аннулированы лицензии шести финансовым компаниям. Также Национальный банк согласовал сужение объема лицензий четырем финансовым компаниям и приостановил действие лицензии одной финансовой компании.

Ознакомьтесь с другими популярными материалами:

Названа самая дорогая компания Европы

BlackRock запустила первый Биткоин-продукт в Европе

Топ-5 самых дорогих городов Европы