Стрімко зростаючі темпи інфляції змушують людей ламати голову — як же зберегти свої заощадження? І для багатьох відповідь очевидна — інвестувати
Investment Фото: pixabay.com
Динаміка інфляції викликає побоювання, що підвищення процентних ставок центральними банками може призвести до глобальної рецесії. Ринки акцій та облігацій переживають потрясіння: індекс S&P 500 упав більш ніж на 20% порівняно з піком. Також обвалилися ціни на казначейські облігації США. Подібні процеси відбуваються у всьому світі. І все це на тлі війни в Україні та гострої загрози з боку COVID-19, а також серйозного конфлікту між США та Китаєм щодо візиту Ненсі Пелосі до Тайваню.
Видання Bloomberg зібрало думки шести професійних інвесторів, щоб дізнатися, куди краще направити великi гроші, щоб уберегти їх від знецінення. Поради експертів варіюються від муніципальних облігацій до блокчейну та уранових шахт.
1. Стефані Ларозільєр, старший менеджер клієнтського портфеля Invesco
За словами Стефані, зараз для більшості людей підійдуть інвестиції в цінні папери, зокрема муніципальні облігації. Вони чимось нагадують банківські депозити, досить зрозумілі та дозволяють отримати фіксований дохід упродовж тривалого періоду.
Альтернативний варiант: інвестування в технології, призначені для доставки чистої води в країни, що розвиваються. Вона вважає, що це має бути цікавим для інвесторів, які прагнуть працювати відповідно до своїх цінностей. «Інвестиції в цей простір можуть не тільки збільшити вартість портфелів, але і вплинути на життя нужденних», — підкреслила Стефанi.
Цікавий факт, що інвестуванням у проєкти зі створення водоочисних комплексів зараз активно займаються такі гіганти, як Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Citigroup, Deutsche Bank та ін. Скуповуються тисячі гектарів землі, водоканали та права на водні ресурси у всьому світі. Формується цілий кластер «водних магнатів». Такий інтерес можна пояснити — лише 3% від загальної маси води на планеті придатні для пиття, 2% з яких перебувають у льодовиках.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Цукерберг визнав, що мільярдні інвестиції в METAVERSE окупляться нескоро
Investment Фото: pixabay.com
2. Кім Форрест, директор з інвестицій Bokeh Capital Partners
Як розповів Кім, він схильний інвестувати у компанії, які вміють ефективно використовувати технології.
Він також наголосив, що йому подобаються американські акції, оскільки вони ліквідні. Кім більше цінує акції з ринковою вартістю понад мільярд доларів, тому що, як правило, керівництво таких компаній трохи надійніше, ніж у компаніях із малою капіталізацією.
Альтернативний варiант: інвестування в кінну ферму. На його думку, це досить перспективне капіталовкладення. По-перше, є можливість отримати пільги від держави. По-друге, це непоганий прибуток. По-третє, раціональне використання технологій та робочої сили — щоб доглядати за, наприклад, 60-ма конями необхідна мінімальна кількість спеціалізованого персоналу.
3. Клер Медден, керуючий партнер Connection Capital
Як розповіла Клер, їх компанія інвестувала у фонд, який співпрацює з технологічними компаніями, що швидко ростуть, приділяючи особливу увагу Великобританії та Європі. Період інвестування вибирався залежно від проведення компаніями раундів залучення коштів. «Ви часто можете увійти до компанії «зі знижкою», порівняно з останнім раундом залучення коштів», — говорить Медден.
Це дозволяє отримати доступ до технологій за межами традиційних технологічних фондів, які, як правило, існують не менше 10 років. Це означає, що більшість ліквідності є дуже довгостроковою.
Альтернативний варiант: мiсце для відпочинку у Назарі, Португалія. «Я думаю, що дедалі більше людей усвідомлюють красу португальського Срібного берега, його диких пляжів та фантастичної їжі. Хто сказав, що інвестиції не можуть бути корисними і для душі?»
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Meta заморожує інвестиції в ряд продуктів та зупиняє найм
Investment Фото: pixabay.com
4. Луїс Берруга, генеральний директор Global X ETFs
За його словами, технологія блокчейн змінює багато традиційних сфер фінансів, і інституційні інвестори виявляють все більший інтерес до неї завдяки безлічі цінних застосувань, що виходять за рамки криптовалют.
Ще одна тема, яка матиме вирішальне значення, — кібербезпека. Оскільки кібератаки стають дедалі масштабнішими та частими, все більше компаній виділяють ресурси на захист від «болючих» атак. Зокрема, кількість криптоджекінгових атак зросла на 30%. Нові інструменти, включаючи штучний інтелект та машинне навчання, дозволяють компаніям, що займаються питаннями безпеки, виявляти та досліджувати пристрої, що відрізняються від своєї «нормальної» поведінки.
Ще одним структурним зрушенням є перехід до «зеленої» енергетики. Уряди встановлюють агресивні терміни для досягнення нульового рівня викидів вуглецю, і багато хто розуміє, що ядерна енергія, джерелом якої є уран, відіграватиме центральну роль у досягненні цих цілей.
Експерт також поділився прикладом альтернативного внеску:
5. Габріела Чагас, партнер Vox Capital
За словами Габріели, у світі, який страждає від COVID-19 та зміни клімату, ключовими є інвестиції «в майбутнє», які не лише приноситимуть дохід, а й покращуватимуть життя людям.
Альтернативний варiант: нульовий рівень викидів. «Я б зробила це, вклавши $1 млн у відновлення лісів, зокрема Амазонки», — заявив Маркес. Сьогодні є навіть NFT, які підкріплені певними ділянками тропічного лісу. Все тому, що постійні ліси стали настільки дефіцитним активом, що зростають фінансові стимули для їхнього захисту. При цьому ціни на вуглецеві кредити мають тенденцію до зростання, що може зрештою окупитися.
6. Лаура Таттл, співдиректор з інвестицій Boston Family Advisors
За її словами, Boston Family Advisors займається розподілом активів. Вони не інвестують безпосередньо в портфельні компанії, і їхнє завдання переконатися, що інвестиції знаходяться в руках «правильних» керівників. Вони більше довіряють галузевим фахівцям, тобто тим, які не просто укладають угоди та виписують чеки, а тим, хто, затягнувши рукави, працює рука об руку з рештою. «Фірми з чіткою спеціалізацією — це наш вибір», — сказала Лаура.
Альтернативний варiант: довгострокова гра на ринку нерухомості, яка поєднує любов до хороших майстрiв та Франції. “Я відчула бажання повернутися у французьке село, щоб купити напівзруйнований фермерський будинок. Найняла б невелику групу французьких майстрів, щоб відреставрувати мою сільську резиденцію, яка, сподіваюся, швидко стала б гарячою точкою Airbnb”, – прокоментувала свiй вибiр Лаура.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:
Andreessen Horowitz запустить фонд, орієнтований на інвестиції у Web 3 та блокчейн-ігри
Чому NFT – це про інвестиції, а не про мистецтво
За матеріалами bloomberg.com
