11. Участники платежных систем имеют право формировать гарантийные депозиты, а также использовать гарантии, аккредитивы и другие документарные формы обеспечения обязательств при осуществлении переводов с применением электронных платежных средств.
Гарантийные депозиты участников платежных систем для выполнения переводов в пределах Украины формируются в рублях и размещаются на счетах в
Национальном банке или в банках Украины в соответствии с требованиями нормативно-правовых актов Национального банка.
X. Мониторинг и контроль за операциями с использованием электронных платежных средств
1. Эквайр и эмитент обязаны проводить мониторинг с целью идентификации ошибочных и ненадлежащих переводов, субъектов таких переводов и принимать меры по предотвращению или пресечению осуществления указанных переводов.
Мониторинг должен осуществляться постоянно по параметрам, установленным правилами платежной системы.
По результатам мониторинга эквайр и / или эмитент имеет право поручить торговцу осуществить идентификацию пользователя. В других случаях эквайр НЕ имеет права обязывать торговца, а торговец не имеет права требовать от пользователя предъявления документов, удостоверяющих его личность, как средства идентификации, если это не предусмотрено правилами платежной системы и / или условиями использования электронного платежного средства, установленными эмитентом.
2. Эмитент по результатам мониторинга имеет право принять решение о:
1) приостановлении или прекращении осуществления операций с использованием исходящего платежного средства;
2) изъятие определенного электронного платежного средства, если это предусмотрено правилами платежной системы;
3) проведение в случае необходимости дополнительной проверки ПИНа;
4) осуществление эквайером и / или торговцем дополнительной идентификации пользователя путем проверки его документов;
5) установление по согласованию с пользователем лимитов и / или ограничений на определенные виды операций.
3. Эквайер по результатам мониторинга или в случае опротестования платежных операций пользователем, эмитентом или платежной организацией платежной системы вправе принять решение о:
1) остановки осуществления операций с использованием определенного электронного платежного средства или его изъятие, если это предусмотрено правилами платежной системы;
2) приостановлении или прекращении осуществления торговцем операций с использованием электронных платежных средств;
3) приостановление завершения перевода средств на счет торговца для установления инициатора и правомерности перевода средств на срок, установленный правилами соответствующей платежной системы, но не более чем на 90 дней
4) осуществление дополнительной идентификации пользователя путем проверки его документов, о чем дает соответствующее поручение торговцу по каждой проверки отдельно. Дополнительная идентификация пользователя путем проверки его документов не должна проводиться на основании решения кассира торговца.
4. Эмитент и / или эквайер обязан для надлежащей идентификации субъектов ошибочных и ненадлежащих переводов и принятия мер по предотвращению или прекращению этих переводов предоставить информацию о принятии таких решений, о субъектах, которые осуществили эти переводы, с указанием их объемов, установленных правилами платежной системы или договорами между ними, другим участникам платежной системы.
5. Платежная организация платежной системы по результатам мониторинга в соответствии с правилами платежной системы вправе принять решение о:
1) остановка предоставленного определенном торговцу права на прием и обслуживание электронных платежных средств этой платежной системы;
2) приостановлении или прекращении осуществления операций с использованием электронных платежных средств, эмитированных определенным эмитентом.
Эквайер согласно правилам платежной системы обязан сообщить торговцев, а эмитент — пользователей о принятом решении платежной организации
платежной системы.
6. Национальный банк имеет право устанавливать обязательные требования и ограничения деятельности банка как эквайера и / или эмитента, если деятельность этого банка привела к нарушению безопасности переводов с использованием электронных платежных средств, мало последствиями финансовые потери пользователей.
В случае нарушения банками требований настоящего Положения и других нормативно-правовых актов Национального банка, которые регулируют осуществление расчетов с использованием электронных платежных средств, в них принимаются меры воздействия, установленные законодательством Украины, в том числе нормативно-правовыми актами Национального банка.
7. Контроль за движением и целевым использованием средств по счетам пользователей с использованием электронных платежных средств осуществляется владельцами этих счетов.
8. Споры, связанные с осуществлением банками платежных операций с использованием электронных платежных средств, рассматриваются в судебном порядке.
