У рамках боротьби з відмиванням грошей ЄС планує обмежити готівкові розрахунки — не більше €10 тис. Усі платежі, що перевищують цю суму, повинні проходити через банківський рахунок
У деяких країнах готується обмеження розрахунків готівкою Фото: freepik.com, pngwing.com
Зазначається, що ця норма має набути чинності у 2027 році, і стосуватиметься вона не тільки підприємців, але й приватних осіб. Передбачені й інші заходи, спрямовані на боротьбу з відмиванням грошей, у тому числі за допомогою криптовалюти (регуляторні обмеження, скоріш за все, посилюватимуться).
Як зазначили представники ЄС, відмивання грошей і фінансування тероризму становлять серйозну загрозу для цілісності економіки та фінансової системи Європейського Союзу, а також для безпеки його громадян.
За оцінками Європолу, близько 1% річного валового внутрішнього продукту ЄС «виявляється причетним до підозрілої фінансової діяльності».
«Досягнуті домовленості — важлива віха в боротьбі з брудними грошима в ЄС», — заявила комісар ЄС з фінансових послуг Марейд Мак-Гіннесс у своїй заяві після підписання угоди в Страсбурзі.
Очікується, що нововведення нададуть правоохоронцям більше повноважень для проведення перевірок у випадках підозри у відмиванні грошей та фінансуванні тероризму, а також ширші повноваження для призупинення підозрілих операцій та рахунків.
Мак-Гіннесс привітала угоду, заявивши, що це «зміна правил гри».
Цікаве по темі: На що українці найбільше витрачають грошей — Deloitte
Нові вимоги до бізнесу
Провайдери криптовалют також будуть зобов’язані здійснювати належну перевірку своїх клієнтів і повідомляти про підозрілу діяльність. Вони повинні будуть проявляти таку ж ретельність при здійсненні транзакцій на суму від 1 000 євро.
Торговці предметами розкоші, такими як дорогоцінні метали, автомобілі та яхти, також підпадатимуть під дію положень.
Футбольні клуби та їхні агенти будуть включені до розширеного переліку органів, які застосовуватимуть загальноєвропейські норми щодо боротьби з відмиванням грошей.
Це означає, що зростаюча кількість установ, а не лише банки, агентства нерухомості та казино, які відіграють центральну роль у виявленні фінансових невідповідностей, підпадатимуть під дію нового регулювання ЄС.
Ознайомтеся з іншими популярними матеріалами:
Золото знову рекордно здорожчало: причини
Які мобільні застосунки є найбільш прибутковими — дослідження
Уряд готує законопроєкт про точкове підвищення податків: кого торкнеться
За матеріалами dw.com.
