Нацбанк захищатиме в суді рішення про накладення штрафів на порушників фінансового моніторингу
НБУ Фото: bank.gov.ua
Нацбанк має намір захищати в суді свої законні рішення щодо накладення штрафів на три компанії: ТОВ «Є-ПЕЙ», ТОВ «УКРФІНСТАНДАРТ» та ТОВ «ФК «ХАНТЕР». Ці штрафи були накладені у зв’язку з порушеннями у сфері фінансового моніторингу Зазначені установи оскаржили штрафи та оскаржуватимуть їх у суді.
У березні 2023 року Нацбанк вжив заходів щодо цих компаній. ТОВ «Є-ПЕЙ» було оштрафовано на 256 900,00 гривень за недотримання вимог, викладених у статті 8 Закону України, яка спрямована на запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму тощо. Порушення пов’язане з незабезпеченням установою належної організації та проведення первинного фінансового моніторингу. Зокрема, вони не розробили, не впровадили та не оновили внутрішні документи щодо запобігання та контрзаходів, а також були відсутні процедури ефективного управління ризиками.
ТОВ «УКРФІНСТАНДАРТ» оштрафовано на 14 600 100,00 грн за аналогічні порушення статті 8 вищезазначеного закону. Установа не виконала своїх зобов’язань щодо розробки, впровадження та оновлення внутрішніх документів щодо запобігання та протидії, а також були відсутні процедури ефективного управління ризиками. Вони також не змогли належним чином оцінити та переоцінити ризики, що по ідеї властиві їх діяльності, та підтримувати актуальну інформацію щодо оцінки ризиків.
Зрештою, ТОВ «ФК «ХАНТЕР» оштрафовано на 340 000,00 грн за порушення пункту 15 статті 8 закону та пункту 41 глави IV Положення про порядок організації та контролю у сфері фінансового моніторингу. Порушення за неподання установою своєчасно та в повному обсязі інформації та документів, які запитують Національний банк з метою нагляду, пов’язаних із профілактикою та протидією.
Національний банк, як і раніше, відданий підтримці законності своїх рішень і захищатиме свої рішення в суді проти цих установ.
Однак вони не одні, ще три банки та двадцять небанківських фінустанов отримали штрафи та застереження від НБУ за квітень — деталі тут.
До того ж десять небанківських фінансових організацій втратили ліцензії, сім виключено з реєстру.
Останнім часом Національний банк України вжив заходів щодо десяти небанківських фінансових установ, відкликавши у них ліцензії та виключивши сім із них із Державного реєстру фінансових установ. Ці рішення ухвалили виходячи з власних заяв установ.
Ліцензії відкликано:
- ТОВ ФК “ЕЛІТ ФІНАНС ГРУП” (ЄДРПОУ 39744713)
- ТОВ ФК “ЕКСПРЕС-ФІНАНС” (ЄДРПОУ 39706196)
- ПТ “ЛОМБАРД “КРЕДИТОР” ТОВ “ЮВЕЛІР-ІНВЕСТ” І КОМПАНІЯ” (ЄДРПОУ 38606701)
- КС “ПОДІЛЬСЬКА” (ЄДРПОУ 33233031)
- КС “ЄДНАНЯ” (ЄДРПОУ 23102453)
І КС “ПОДІЛЬСЬКА”, і КС “ЄДНАНЯ” мали по дві ліцензії на надання фінансових послуг. Ліцензії поширювалися на кредитування коштів, у тому числі на умовах фінансового кредиту, та залучення фінансових активів із зобов’язанням їх повернення. Станом на 1 квітня 2023 року АТ «ПОДІЛЬСЬКА» мало активи на суму 722 000 грн, що становить 0,06% від загального обсягу ринку кредитних спілок. Його зобов’язання становили 18 000 грн (у тому числі 18 000 грн без нарахованих відсотків), що становить лише 0,002% ринку кредитних спілок. На цю дату КС «ЄДНАНЯ» мала активи на суму 697,33 тис. грн. (0,05% ринку кредитних спілок) та зобов’язання 0,32 тис. грн. (0,00004% ринку кредитних спілок).
Крім того, індивідуальні ліцензії були анульовані для таких установ:
- ТОВ “АПЗОН” (ЄДРПОУ 41918670) – послуги фінансового лізингу
- ТОВ “КРЕДО ГОЛД” (ЄДРПОУ 44227418) – послуги фінансового лізингу
- ТОВ “ФІНКРЕДИТ ГРУП” (ЄДРПОУ 43554196) – факторингові послуги та послуги фінансового лізингу
- ТОВ “ФАСТ КРЕДИТ” (ЄДРПОУ 44500873) – факторингові послуги та послуги фінансового лізингу
- ПРАТ УСК “КНЯЖА ВІЄННА ІНШУРАНС ГРУП” (ЄДРПОУ 24175269) – фінансові послуги (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) з добровільного страхування залізничного транспорту.
Відповідно до звітності за перший квартал 2023 року, поданої ПРАТ “УСК “КНЯЖА ВІЄННА ІНШУРАНС ГРУП”, сума страхових премій компанії на 31 березня 2023 року склала 386 545 000 грн. Активи компанії оцінені у 2 045 573 грн, страхові резерви склали 1 080 438 грн. . Частка компанії на ринку страхових премій становила 4,3% загального обсягу ринку.
Виключено з реєстру:
На підставі поданих документів із Державного реєстру фінансових організацій виключено:
- ТОВ ФК “ЕЛІТ ФІНАНС ГРУП”
- ТОВ ФК “ЕКСПРЕС-ФІНАНС”
- ПТ “ЛОМБАРД “КРЕДИТОР” ТОВ “ЮВЕЛІР-ІНВЕСТ” І КОМПАНІЯ”
- КС “ПОДІЛЬСЬКА”
- КС “ЄДНАНЯ”
Крім того, з Державного реєстру фінансових організацій виключено ТОВ «ПАРТНЕР ФІНАНС» (ЄДРПОУ 38327699) та АТ «ПРОСТО-СТРАХУВАННЯ» (ЄДРПОУ 24745673). Національний банк України ухвалив рішення анулювати (відкликати) усі чинні ліцензії на надання фінансових послуг, пов’язаних з АТ «ПРОСТО-СТРАХУВАННЯ». Останній мав 23 ліцензії на надання страхових послуг, відкликаних на підставі рішення Правління Національного банку від 27 квітня 2023 року, що набрало чинності 28 квітня 2023 року.
У першому кварталі 2023 року АТ «ПРОСТО-СТРАХУВАННЯ» звітувало про страхові премії на загальну суму 43 488,0 тис. грн станом на 31.03.2023. Активи компанії оцінено у 561 494,0 тис. грн, страхові резерви склали 161 712,00 тис. грн. Ринкова частка компанії зі страхових премій склала 0,5%.
Дані рішення Комітет з нагляду та регулювання ринків небанківських фінансових послуг ухвалив 12 та 15 травня 2023 року.
ВАМ ТАКОЖ МОЖЕ БУТИ ЦІКАВО:
- НБУ вводить регламент виїзного нагляду за фінансовими установами: що чекає на ринок
- Наслідки світової банківської кризи для України: відповідь НБУ
- Нове рішення НБУ щодо посилення безпеки платежів: що це означає для фінансових організацій
За двома матеріалами НБУ посилання на перший та другий
Telegram
Viber