НБУ будет судится с финучреждениями: о ком речь

Нацбанк будет защищать в суде решения о наложении штрафов на нарушителей финансового мониторинга

НБУ Фото: bank.gov.ua

Нацбанк намерен защищать в суде свои законные решения о наложении штрафов на три компании: ООО «Е-ПЭЙ», ООО «УКРФИНСТАНДАРТ» и ООО «ФК «ХАНТЕР». Эти штрафы были наложены в связи с нарушениями в сфере финансового мониторинга Указанные учреждения оспорили штрафы и будут оспаривать их в суде.

В марте 2023 года Нацбанк принял меры в отношении этих компаний. ООО «Е-ПЭЙ» было оштрафовано на 256 900,00 гривен за несоблюдение требований, изложенных в статье 8 Закона Украины, которая направлена на предотвращение отмывания денег, финансирования терроризма и так далее. Нарушение связано с необеспечением учреждением надлежащей организации и проведения первичного финансового мониторинга. В частности, они не разработали, не внедрили и не обновили внутренние документы, касающиеся предотвращения и контрмер, а также отсутствовали процедуры эффективного управления рисками.

ООО «УКРФИНСТАНДАРТ» оштрафовано на 14 600 100,00 грн за аналогичные нарушения статьи 8 вышеуказанного закона. Учреждение не выполнило свои обязательства по разработке, внедрению и обновлению внутренних документов по предотвращению и противодействию, а также отсутствовали процедуры эффективного управления рисками. Они также не смогли должным образом оценить и переоценить риски, что по идее присущие их деятельности, и поддерживать актуальную информацию об оценке рисков.

Наконец, ООО «ФК «ХАНТЕР» оштрафовано на 340 000,00 грн. за нарушение пункта 15 статьи 8 закона и пункта 41 главы IV Положения о порядке организации и контроля в сфере финансового мониторинга. Нарушение за непредставление учреждением своевременно и в полном объеме информации и документов, запрашиваемых Национальным банком в целях надзора, связанных с профилактикой и противодействием.

Национальный банк по прежнему привержен поддержанию законности своих решений и будет защищать свои решения в суде против этих учреждений.

Однако они не одни, ещё три банка и двадцать небанковских финучреждений получили штрафы и предостережения от НБУ за апрель — детали здесь.

К тому же десять небанковских финансовых организаций лишились лицензий, семь исключены из реестра.

В последнее время Национальный банк Украины принял меры в отношении десяти небанковских финансовых учреждений, отозвав у них лицензии и исключив семь из них из Государственного реестра финансовых учреждений. Эти решения были приняты на основании собственных заявлений учреждений.

Лицензии отозваны:

• ООО ФК «ЭЛИТ ФИНАНС ГРУП» (ЕГРПОУ 39744713)
• ООО ФК «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС» (ЕГРПОУ 39706196)
• ЧП «ЛОМБАРД «КРЕДИТОР» ООО «ЮВЕЛИР-ИНВЕСТ» И КОМПАНИЯ» (ЕГРПОУ 38606701)
• КС «ПОДОЛЬСКАЯ» (ЕГРПОУ 33233031)
• КС «ЕДНАНЯ» (ЕГРПОУ 23102453)
• И КС «ПОДОЛЬСКАЯ», и КС «ЕДНАНЯ» имели по две лицензии на оказание финансовых услуг.

Лицензии распространялись на кредитование денежных средств, в том числе на условиях финансового кредита, и привлечение финансовых активов с обязательством их возврата. По состоянию на 1 апреля 2023 года АО «ПОДОЛЬСКАЯ» имело активы на сумму 722 000 грн, что составляет 0,06% от общего объема рынка кредитных союзов. Его обязательства составили 18 000 грн (в том числе 18 000 грн без начисленных процентов), что составляет всего 0,002% рынка кредитных союзов. На эту же дату КС «ЕДНАНЯ» имела активы на сумму 697,33 тыс. грн. (0,05% рынка кредитных союзов) и обязательства 0,32 тыс. грн. (0,00004% рынка кредитных союзов).

Кроме того, индивидуальные лицензии были аннулированы для следующих учреждений:

• ООО «АПЗОН» (ЕГРПОУ 41918670) — услуги финансового лизинга
• ООО «КРЕДО ГОЛД» (ИДРППОУ 44227418) — услуги финансового лизинга
• ООО «ФИНКРЕДИТ ГРУП» (ИДРППОУ 43554196) — факторинговые услуги и услуги финансового лизинга
• ООО «ФАСТ КРЕДИТ» (ЕГРПОУ 44500873) — факторинговые услуги и услуги финансового лизинга
• ЧАО УСК «КНЯЖА ВЕНА СТРАХОВАЯ ГРУППА» (ЕГРПОУ 24175269) — финансовые услуги (кроме профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг) по добровольному страхованию железнодорожного транспорта.

Согласно отчетности за первый квартал 2023 года, представленной ЧАО УСК «КНЯЖА ВЕНА СТРАХОВАЯ ГРУППА», сумма страховых премий компании на 31 марта 2023 года составила 386 545 000 грн. Активы компании оценены в 2 045 573 грн, страховые резервы составили 1 080 438 грн. . Доля компании на рынке страховых премий составила 4,3% от общего объема рынка.

Исключены из реестра:

На основании представленных документов из Государственного реестра финансовых организаций исключены:

• ООО ФК «ЭЛИТ ФИНАНС ГРУП»
• ООО ФК «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС»
• ЧП «ЛОМБАРД «КРЕДИТОР» ООО «ЮВЕЛИР-ИНВЕСТ» И КОМПАНИЯ»
• КС «ПОДОЛЬСКАЯ»
• КС «ЕДНАНЯ»

Кроме того, из Государственного реестра финансовых организаций исключены ООО «ПАРТНЕР ФИНАНС» (ЕГРПОУ 38327699) и ОАО «ПРОСТО-СТРАХУВАННЯ» (ЕГРПОУ 24745673). Национальный банк Украины принял решение аннулировать (отозвать) все действующие лицензии на оказание финансовых услуг, связанных с АО «ПРОСТО-СТРАХОВАНИЕ». У последнего было 23 лицензии на оказание страховых услуг, отозванных на основании решения Правления Национального банка от 27 апреля 2023 года, вступившего в силу 28 апреля 2023 года.

В первом квартале 2023 года АО «ПРОСТО-СТРАХОВАНИЕ» отчиталось о страховых премиях на общую сумму 43 488,0 тыс. грн по состоянию на 31.03.2023. Активы компании оценены в 561 494,0 тыс. грн, страховые резервы составили 161 712,00 тыс. грн. Рыночная доля компании по страховым премиям составила 0,5%.

Данные решения Комитет по надзору и регулированию рынков небанковских финансовых услуг принял 12 и 15 мая 2023 года.

ВАМ ТАКЖЕ МОЖЕТ БЫТЬ ИНТЕРЕСНО:

• Последствия мирового банковского кризиса для Украины: ответ НБУ
• НБУ предполагает значительный рост зарплат в Украине: чего следует ожидать
• Новое решение НБУ по усилению безопасности платежей: что это значит для финансовых организаций

По двум материалам НБУ ссылка на первый и второй