НБУ посилив валютний нагляд за операціями нерезидентів у гривні
НБУ. Фото: bank.gov.ua
Для посилення валютного нагляду за операціями нерезидентів у гривні Національний банк України вжив заходів щодо покращення обміну інформацією між уповноваженими установами. Ці заходи відповідають вимогам Закону про валюту та валютні операції
НБУ розробив “Реєстр рахунків нерезидентів” на блокчейн-платформі Hyperledger Fabric. Ця система дозволяє уповноваженим установам обмінюватися інформацією про гривневі рахунки, що належать їх клієнтам або користувачам-нерезидентам. Операції щодо переказу коштів у гривні з нерезидентами підлягають валютному контролю, як зазначено у Законі про валюту. Однак уповноваженій установі, яка обслуговує платника, може бути складно визначити, чи транзакція підпадає під валютний нагляд через відсутність інформації про одержувача. Ця невизначеність створює ризик, оскільки установа може виконати роль агента валютного нагляду.
Продовжуйте дослідження цієї теми тут: Які зміни від НБУ чекають на банківську систему та населення.
Наслідки
Реєстр покликаний мінімізувати ці ризики та покращити умови валютного нагляду за гривневими операціями за участю нерезидентів. НБУ встановив правила, які регулюють обмін інформацією щодо гривневих рахунків нерезидентів через Реєстр. Уповноважені установи зобов’язані надавати до Реєстру відомості про всі банківські або платіжні рахунки, відкриті нерезидентами. Крім того, уповноважені установи можуть отримати доступ до інформації про власників гривневих рахунків, які належать власникам-нерезидентам, з Реєстру на безоплатній основі під час виконання обов’язків валютного нагляду.
Реєстр зберігає інформацію про облікові записи нерезидентів у зашифрованому форматі з використанням безпечної хеш-функції, яка запобігає доступу до даних клієнтського облікового запису. З 1 жовтня 2023 року Реєстр почне працювати в повному обсязі, що дозволить уповноваженим органам отримувати інформацію про власників гривневих рахунків нерезидентів.
Впровадження Реєстру розширює інструментарій уповноважених органів для ефективного валютного нагляду за гривневими операціями. Ці заходи викладено у новому Положенні про інформаційну взаємодію уповноважених органів за рахунками нерезидентів у гривні, затвердженому постановою Правління НБУ від 30 травня 2023 року № 72.
Інші статті на цю тему:
- НБУ чистить фінансовий ринок: хто під ударом
- Як уникнути карткових шахраїв: відповідь НБУ
- Де тримати заощадження: відповідь НБУ
Джерело: НБУ.
