НБУ усилил валютный надзор за операциями нерезидентов в гривне
НБУ. Фото: bank.gov.ua
Для усиления валютного надзора за операциями нерезидентов в гривне Национальный банк Украины (НБУ) принял меры по улучшению обмена информацией между уполномоченными учреждениями. Эти меры соответствуют требованиям Закона о валюте и валютных операциях
НБУ разработал «Реестр счетов нерезидентов» на блокчейн-платформе Hyperledger Fabric. Эта система позволяет уполномоченным учреждениям обмениваться информацией о гривневых счетах, принадлежащих их клиентам или пользователям-нерезидентам. Операции по переводу денежных средств в гривне с нерезидентами подлежат валютному контролю, как указано в Законе о валюте. Однако уполномоченному учреждению, обслуживающему плательщика, может быть сложно определить, подпадает ли транзакция под валютный надзор из-за отсутствия информации о получатели. Эта неопределенность создает риск, поскольку учреждение может не выполнить свою роль агента валютного надзора.
Продолжайте исследование этой темы здесь: Какие изменения от НБУ ждут банковскую систему и население.
Последствия
Реестр призван минимизировать эти риски и улучшить условия валютного надзора за гривневыми операциями с участием нерезидентов. НБУ установил правила, регулирующие обмен информацией о гривневых счетах нерезидентов через Реестр. Уполномоченные учреждения обязаны предоставлять в Реестр сведения обо всех банковских или платежных счетах, открытых нерезидентами. Кроме того, уполномоченные учреждения могут получить доступ к информации о владельцах гривневых счетов, принадлежащих владельцам-нерезидентам, из Реестра на безвозмездной основе при выполнении обязанностей валютного надзора.
Реестр хранит информацию об учетных записях нерезидентов в зашифрованном формате с использованием безопасной хэш-функции, которая предотвращает доступ к данным клиентской учетной записи. С 1 октября 2023 года Реестр заработает в полном объеме, что позволит уполномоченным органам получать информацию о владельцах гривневых счетов нерезидентов.
Внедрение Реестра расширяет инструментарий уполномоченных органов для эффективного валютного надзора за гривневыми операциями. Эти меры изложены в новом Положении об информационном взаимодействии уполномоченных органов по счетам нерезидентов в гривне, утвержденном постановлением Правления НБУ от 30 мая 2023 года № 72.
Другие статьи на эту тему:
- НБУ чистит финансовый рынок: кто под ударом
- Как избежать карточных мошенников: ответ НБУ
- Где держать сбережения: ответ НБУ
Источник: НБУ.
