В последнее время участились случаи блокировки банковских карт в связи с якобы подозрительными операциями
Украинцы жалуются на блокировки платежных карт банками. Фото: consumeraffairs.com
С января по сентябрь 2016 года банки остановили более 300 операций с платежными картами украинцев. Такие действия банки аргументируют требованиями финмониторинга. Об этом пишет издание Вести, ссылаясь на пресс-службу Национального банка Украины.
Однако часто финмониторинг является лишь предлогом для блокировки платежных карт. В таких случаях банки блокируют операции по карте без реальных на это причин.
Регулятор отмечает, что за девять месяцев на украинские банки было наложено 26 штрафов в связи с несоблюдением правил финмониторинга. Также было отправлено 21 письменное предупреждение и 32 письменных требований. В результате проверок в одном из банков от своих должностных обязанностей были отстранены два банкира. Они будут восстановлены сразу после устранения нарушения. В другом банке ввели запрет на определенный вид операций.
Проверки выявили ряд нарушений, среди которых:
— банки не идентифицируют клиентов,
— не проверяют клиентов,
— не уточняют их данные,
— предоставляют Госфинмониторингу недостоверную информацию,
— не вовремя выявляют операции, которые подлежат мониторингу.
Однако украинцы начали жаловаться на участившиеся блокировки платежных карт, которые банки аргументируют подозрительными операциями.
СПРАВКА PAYSPACE MAGAZINE
Ранее сообщалось о том, что НБУ назвал количество работающих банков в Украине.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Назван банк года в Украине по версии The Banker
По материалам ubr.ua
