Национальный банк Украины (НБУ) разрабатывает проект об ограничении карточных переводов и установлении максимальных лимитов на переводы денег с карты на карту между физическими лицами (так называемые операции P2P, person-to-person)
НБУ планирует ограничить переводы между картами украинцев Фото: freepik.com
Об этом сообщили представителям LIGA.net в НБУ.
Планируется, что лимиты на исходящие P2P-переводы составят 100 000 грн и 30 операций в месяц для одного счета.
Ограничения, основанные на апрельском решении Совета национальной безопасности и обороны Украины (СНБО) по борьбе с нелегальным игорным бизнесом, планируют внедрить в течение месяца.
«Рассматриваем возможность внедрить рамки для исходящих P2P-переводов со счетов физлиц в 100 000 грн в месяц и ограничить количество таких переводов 30 в течение месяца. По нашим расчетам, 95% клиентов банков этих ограничений даже не заметят. Зато проводить теневые платежи злоумышленникам, которые пользуются карточками физлиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности, станет сложнее и дороже», — отметил на встрече со СМИ заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник.
Интересное по теме: Какие банки получили больше всего прибыли с начала года — НБУ
Ограничивать входящие транзакции не планируют, чтобы не усложнять деятельность, например, волонтерам. Кроме того, в случае наличия оснований и подтверждений, лимиты могут быть увеличены как исключение.
По данным НБУ, объемы таких теневых переводов могут достигать миллиардов гривен. Используются карточки физических лиц, которые сознательно предоставляют злоумышленникам свои персональные данные. Через карты пенсионеров или студентов с месячным доходом в несколько тысяч гривен могут проводиться нехарактерные платежные операции на миллионы гривен в день.
С осени 2023 года НБУ фиксирует аномальный рост объемов P2P-переводов в системе, а также увеличение количества карт, с которых осуществляются такие переводы, и средних сумм перевода у отдельных банков-эмитентов. В частности, один из крупнейших банков-эмитентов сообщил НБУ об обнаружении дропов (людей, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским реквизитам, включая пин-коды и доступ к интернет-банкингу) — более 10 000 клиентов только за октябрь-декабрь 2023 года. Другой банк обнаружил более 4000 скомпрометированных карт за тот же период.
По оценкам аналитиков CASE Украина, государство ежегодно теряет примерно 100 млрд грн из-за схем с налогами, контрафакта, серого рынка подакцизных товаров, выплаты заработных плат «в конвертах» и других подобных махинаций.
«Если эти люди сознательно передают свои персональные данные по картам для незаконной деятельности, то скажите, чем они отличаются от, например, наркокурьеров», — отметил глава НБУ Андрей Пышный.
В перспективе, после изменения законодательства, возможно создание реестров карт, которые использовались для подобных операций.
Кроме того, в рамках борьбы с теневыми платежами, регулятор планирует ввести требования к финансовым компаниям о наличии уставного капитала, привязанного к процентам операций от суммы платежей.
Напомним, что НБУ анонсировал систему страхования военных рисков в Украине. Планируется, что полнофункциональная система страхования военных рисков в Украине будет запущена на базе государственного агентства с применением мощностей украинского рынка, а международные перестраховщики будут приглашены к участию в ней.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Насколько чаще украинцы стали брать кредиты — НБУ
Каким банкам украинцы доверяют свои деньги — рейтинг НБУ
Банки по-новому будут оценивать кредитные риски — НБУ
