Национальный банк Украины (НБУ) обновил правила проведения безвыездного надзора, выездных проверок финансовых учреждений по вопросам финансового мониторинга, валютного и санкционного законодательства
Фото: freepik.com
Изменения будут касаться проверок как банков, так и небанковских финучреждений, отмечают в пресс-службе регулятора.
Так, предусматривается внедрение новых инструментов надзора — использование во время выездных проверок удаленного доступа, проверочной операции, фото-/видеофиксации членами инспекционной группы фактов, которые могут свидетельствовать о нарушении требований законодательства.
Усовершенствован порядок проведения встреч с участием НБУ и представителей финучреждений при осуществлении выездных проверок / безвыездного надзора. Предусмотрена возможность проводить встречи с помощью видеосвязи.
Также определена приоритетность использования электронных документов при информационном обмене при осуществлении надзорных действий.
Еще одним нововведением является актуализация типовых форм ответов, которые банк и небанковское учреждение обязаны предоставлять на запрос Нацбанка для осуществления выездной проверки, и их автоматизация. Финучреждения будут иметь дополнительное время — три месяца — для автоматизации формирования таких типовых форм ответов.
Читайте также: На какие цели банки выдавали наличные с начала года — НБУ
Кроме того, актуализирован ряд норм по безвыездному надзору и выездным проверкам банков и небанковских учреждений с учетом практики, которая была наработана во время работы в условиях карантинных мероприятий и военного положения.
«Такой подход будет способствовать уменьшению нагрузки на банки и небанковские учреждения при осуществлении Национальным банком надзора, обеспечению реализации концепции paperless», — отметили в НБУ.
Что еще изменилось
Нацбанк внес обновления в части осуществления надзора в постановление Правления НБУ от 25 марта 2022 года № 60 «Об особенностях выполнения отдельных требований законодательства в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) в течение действия военного положения».
Вас может заинтересовать: НБУ изменил объем лицензий четырем небанкам
В частности, предусмотрено:
- определение лица, уполномоченного представлять интересы банка / небанковского учреждения на время проведения выездной проверки, и его обязанностей;
- возможность избрания банком / небанковским учреждением адреса местонахождения, по которому будет проводиться выездная проверка (по письменному обращению банка / небанковского учреждения или по запросу Национального банка).
Также детализирован порядок действий банков / небанковских учреждений при осуществлении идентификации, верификации физических лиц и актуализации данных о клиентах.
Все вышеперечисленные изменения предусмотрены в постановлениях НБУ, которые вступают в силу с сегодняшнего дня, 25 апреля.
Напомним, количество участников небанковского финансового сектора в марте уменьшилось с 1060 до 1056, а количество банков осталось неизменным — 63. Кроме того, из реестра принудительно исключены 2 финансовые компании и 2 ломбарда, а еще 2 кредитных союза исключены по инициативе заявителя. Еще 2 страховых брокеров, наоборот, включены в реестр.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
НБУ выведет из обращения часть денег: какие купюры и монеты надо обменять
Как часто украинцы пользуются BankID — НБУ
Сколько денег украинцы хранят в банках — НБУ
