Дальнейшее снижение учетной ставки Нацбанком Украины (НБУ) не должно негативно отразиться на депозитах и кредитовании. В то же время в ближайшее время планируется продолжать валютную либерализацию
Фото: freepik.com
Об этом шла речь на пресс-брифинге НБУ по монетарной политике, сообщает пресс-служба регулятора в Facebook.
Напомним, начиная с 26 апреля, НБУ установил учетную ставку в Украине на уровне 13,5%. А до конца года показатель может снизиться еще на полпроцента. Этому поспособствовали следующие факторы:
- ослабление фактического и ожидаемого ценового давления;
- снижение рисков для поступления международной финансовой поддержки;
- необходимость поддержать развитие кредитования и восстановления экономики без дополнительных рисков для ценовой и финансовой стабильности.
Теперь в НБУ рассказали, как снижение учетной ставки может отразиться на депозитах на кредитах, а также чего ожидать дальше на валютном рынке и в контексте валютных ограничений.
Читайте также: Банки снизили ставки по кредитам и депозитам для населения
Депозиты и ОВГЗ
Отмечается, что ставки по гривневым инструментам (депозитам и ОВГЗ) упали с начала года, однако они и в дальнейшем защищают от инфляции. Банки активно привлекают гривневые депозиты, а вклады населения в ОВГЗ выросли до 61 млрд грн. Это более чем вдвое превысит показатель января 2023 года.
НБУ ожидает, что ставки по депозитам умеренно снизятся из-за уменьшения учетной ставки. Однако они будут сохраняться на достаточном уровне, чтобы обеспечивать защиту сбережений украинцев от инфляции. Привлекательность гривневых инструментов остается одной из стратегических задач НБУ.
Кредитование
На кредитном рынке фиксируют положительные тенденции последние 9 месяцев. В январе-марте выросли как объемы чистого розничного кредитования (почти на 10%), так и корпоративного (на около 3%). Кредитные аппетиты банков увеличиваются, как и спрос на кредиты, в том числе для капитальных инвестиций.
По прогнозам Нацбанка, очередное снижение учетной ставки поддержит эти тенденции в условиях достигнутой макрофинансовой стабильности. Также в мае будет представлена новая Стратегия развития кредитования.
Вас может заинтересовать: Какие процентные ставки в центробанках разных стран мира — Гетманцев
Валютный рынок и либерализация
Уже в ближайшие недели НБУ планирует ввести новые смягчения валютных ограничений. Среди запланированных мероприятий:
- предоставление возможности репатриации «новых» дивидендов и уплаты процентов по «старым» кредитам;
- снятие ограничений на переводы за границу для импорта услуг.
«Эти шаги уже учтены в обновленном макроэкономическом прогнозе, который предусматривает сохранение международных резервов в этом и следующем году на уровне, близком к текущему ($43-44 млрд)», — отметили в регуляторе.
Также благодаря восстановлению международной финпомощи растет спрос на валютном рынке, что ослабило обменный курс гривны.
В то же время в НБУ заверили, что ситуация на валютном рынке остается контролируемой, а курсовые колебания не являются угрожающими. Регулятор сглаживает чрезмерные курсовые колебания и имеет достаточный запас резервов.
Среди положительных тенденций — глубина валютного рынка выросла до более чем $100 млн в день (по сравнению с $70 млн в январе этого года). При этом объем операций на рынке без участия НБУ пересек отметку 50%. Эти факторы свидетельствуют об увеличении устойчивости валютного рынка.
Напомним, в течение ближайших месяцев банки ожидают снижения ставок по депозитам как для бизнеса, так и для обычных граждан. Подробнее читайте в нашем материале.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Банки по-новому будут оценивать кредитные риски — НБУ
Министерство финансов США и НБУ подписали меморандум о сотрудничестве
В BankID появятся новые функции — НБУ
