Европейский Союз планирует ввести масштабные правила борьбы с отмыванием средств (AML), которые с 2027 года запретят использование анонимных криптокошельков и конфиденциальных криптовалют
ЕС запретит анонимные криптокошельки и конфиденциальные монеты Фото: freepik.com
Согласно новому Регламенту ЕС по борьбе с отмыванием средств (AMLR), кредитным учреждениям, финансовым организациям и поставщикам услуг, связанных с криптоактивами (CASPs), будет запрещено хранить анонимные счета или работать с конфиденциальными криптовалютами, такими как Monero.
«Статья 79 AMLR устанавливает строгий запрет на анонимные счета […]. Кредитные учреждения, финансовые организации и поставщики услуг, связанных с криптоактивами, не имеют права поддерживать анонимные счета», — говорится в руководстве AML, опубликованном инициативой European Crypto Initiative (EUCI).
Регламент является частью более широкой системы AML, которая охватывает банковские и платежные счета, сберегательные книжки и сейфы, «криптосчета, которые позволяют анонимизировать транзакции», и «счета, использующие монеты, которые повышают анонимность».
«Регламенты (AMLR, AMLD и AMLAR) уже окончательные, и остается только «тонкая настройка» — то есть толкование некоторых требований через так называемые имплементационные и делегированные акты», — пояснила Вяра Савова (Vyara Savova), старший политический советник в EUCI.
Она добавила, что большинство аспектов реализации будет детализировано именно через эти акты, над которыми сейчас работает Европейское банковское управление (EBA):
«Это означает, что EUCI до сих пор активно участвует в подготовке актов второго уровня, предоставляя обратную связь в рамках публичных консультаций, поскольку ряд деталей реализации еще не финализирован. Однако более широкая нормативная база уже окончательна, поэтому централизованным криптопроектам (CASPs в соответствии с регламентом MiCA) следует учитывать ее при формировании своих внутренних политик и процедур».
Читайте также: 2 перекупленные криптовалюты, которых следует избегать на этой неделе
Still figuring out what the AMLR means for your crypto business? We get it — it’s dense, it’s new, and it’s critical. That’s why we’ve put together “The AML Handbook”!
We break down what you need to know (and what you need to do) to stay compliant 👇https://t.co/XOt37M6MRh
— European Crypto Initiative (@EuCInitiative) April 23, 2025
ЕС усилит надзор за криптосервисами
Согласно новой нормативной базе, CASP, действующие по крайней мере в шести государствах-членах, будут подлежать прямому надзору по вопросам противодействия отмыванию денег.
На начальном этапе AMLA (Агентство по борьбе с отмыванием денег) планирует отобрать 40 компаний (субъектов), по крайней мере по одному от каждого государства-члена, как указано в AML-руководстве от EUCI. Процесс отбора начнется 1 июля 2027 года.
AMLA будет использовать «пороги существенности», чтобы гарантировать, что под прямой надзор попадут только компании с существенным операционным присутствием в нескольких юрисдикциях.
Среди таких критериев — минимум 20 000 клиентов, проживающих в ЕС, или совокупный объем транзакций более 50 млн евро ($56 млн).
Среди других важных нововведений — обязательная проверка клиента (CDD) для всех транзакций свыше 1 000 евро ($1 100).
Эти обновления являются частью более широкой стратегии ЕС по усилению регулирования криптоиндустрии и дополняют предыдущие меры, в частности регламент о рынках криптоактивов (MiCA).
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
3 ошибки, которых стоит избегать, используя ИИ для инвестирования в криптовалюту
3 ключевых признака того, что Биткоин готовится к значительному росту
Первые 100 дней президентства Трампа «стерли» более 20 000 биткойн-миллионеров
По материалам cointelegraph.com.
Telegram
Viber