Развитие Aladdin свидетельствует о дальновидности и чувствительности компании BlackRock к тенденциям и новациям
Офис компании BlackRock. Фото: https://www.thetradenews.com/
Китайский фарфор, лакированные дубовые столы, диваны, обтянутые прохладной кожей и нежным велюром, едва мерцающий огонек камина, ежедневная бумажная деловая пресса. Кажется, так должны выглядеть консервативные офисы и кабинеты банкиров, брокеров и инвестиционных менеджеров высочайшего уровня – сливок финансового мира. Действительно, похожую картинку мы и впрямь видим в старом американском фильме Джона Лэндиса «Поменяться местами» о бизнесменах-толстосумах, которые поспорили, что управлять брокерской компанией может любой – даже проходимец с улицы.
Приблизительно такое приходит в голову, когда думаешь о BlackRock – крупнейшей инвесткомпании мира, которая управляет активами на сумму около $9 трлн – этот показатель превышает размеры ВВП любой страны мира, кроме США и Китая, имеет более двадцати инвестиционных центров, 70 офисов в тридцати странах и управляет тысячей инвестиционных фондов.
Говоря о международном инвестиционном гиганте BlackRock, есть смысл вспоминать не только его качественные результаты по классическим инвестиционным направлениям, но и масштабную инновационность, которую консервативная компания начала внедрять гораздо раньше, чем, скажем, Tesla. Речь идет о платформе управления рисками Aladdin, разработанной и реализованной BlackRock более двадцати лет назад, которая благодаря внедренному в систему искусственному интеллекту стала не только «дочкой» компании, но и ее правой рукой, предводителем инновационных технологий. Иными словами, Aladdin – это системообразующий продукт, способный работать с большими суммами, большими цифрами и крупными клиентами.
BlackRock не оставляет попыток максимально усовершенствовать свой Aladdin – и силами лучших умов своего штата, и благодаря регулярному поглощению прогрессивных технологических компаний. Так Черной Скале удается одним выстрелом уложить двух зайцев: и собственная разработка становится лучше, и конкурентов становится меньше. По состоянию на сегодняшний день BlackRock поглотил многие технокомпании, интегрировав их наработки и продукты в Aladdin.
После столь долгого вступления есть смысл углубиться более подробно в суть системы Aladdin от BlackRock, а также в то, как компания может пригодиться Украине сейчас – на сложном пути восстановления и развития.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Рецессия, инфляция и старение населения: Что влияет на инвестиционный рынок в 2023 году
История инвестиционного гиганта BlackRock: безумный успех, стремительный рост – в чем секрет?
Да, история каждой компании, независимо от ее дальнейшего успеха или банкротства, начинается похоже – с любопытства идейных вдохновителей, которым не дает спать огонь в сердце, шепчущий: «не сиди на месте, придумай, сделай, победи»… Однако история BlackRock началась не с любопытства или авантюризма. Создание компании было закономерным шагом для людей, ставших ее основателями. В 1988 годуу них за плечами был колоссальный опыт в финансовой отрасли, бизнес-интуиция и связи в крупном бизнесе и ФРС. Это чудодейственные составляющие для стремительного и успешного развития. Компания BlackRock создали восьмеро: Лоуренс Финк, Роберт Стивен Капито, Сьюзан Вагнер, Барбара Новик, Бен Глоуб, Хью Фратер, Ральф Шлоштейн, Кит Андерсон.
BlackRock достигла беспрецедентного успеха в финансировании. Фото: https://www.thetradenews.com/
Эти люди просто-таки выделили из состава компании Blackstone Group новую, которая в 1992 году получила название BlackRock. Как все-таки опыт и связи помогают в бизнесе – уже в конце четвертого года существования размер активов под управлением BlackRock составил $17 млрд, в конце 1994 года – $53 млрд, в 1999 – $165 млрд, в 2004 – $342 млрд. Дела идут так хорошо, что в 2005-м компания покупает у страховой холдинг MetLife за $375 млн, а в 2009-м – компанию Barclays Global Investors за $13,5 млрд, став крупнейшей в мире компанией по управлению активами. На 1 января 2023 года под управлением BlackRock находилась тысяча фондов с активами $8,6 трлн.
Компания предоставляет такие услуги:
- инвестиционные и технологические услуги институциональным и розничным клиентам;
- управляет валютными фондами, акциями, облигациями, альтернативными инвестициями;
- предоставляет решения по управлению рисками;
- предлагает перечень финансовых продуктов, включая взаимные фонды, целевые инвестиции, пенсионные фонды и биржевые фонды;
- предлагает доступ к своей платформе управления рисками Aladdin.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: BlackRock в Украине: какие функции будет выполнять инвестиционный бренд
Что делали BlackRock, чтобы увеличить финансовые обороты? Подсказка – это не открытие новых офисов и не маркетинг
Безумный, стремительный, беспрецедентный и безоблачный успех компании BlackRock трудно объяснить с помощью классических инструментов и старой-доброй профессиональной работы. Этот успех слишком стремителен и безошибочен. Здесь скрыто что-то еще, кроме высококлассной экспертизы по вопросам инвестиций, кроме широкого спектра предоставляемых услуг и продуктов, кроме связей с государственными органами и глобальной стратегии расширения. Дьявол всегда прячется в деталях. В нашем случае это прогрессивные высокие технологии, а именно искусственный интеллект, который растет и развивается в компании более 20 лет внутри платформы Aladdin! Машинное обучение и ИИ – это революционный инструмент для частной инвестиционной компании для улучшения аналитических стратегий.
Aladdin – это аббревиатура от фразы «Asset Liability and Debt and Derivatives Investment Network», то есть «Сеть инвестиций в активы, пассивы, долговые обязательства и произвольные инструменты». По большому счету это программное обеспечение для управления портфелем, помогающее специалистам по инвестициям принимать более взвешенные и логические решения.
Aladdin использует технологии Linux, Java, Hadoop, Docker, Kubernetes, Zookeeper, Splunk, ELK Stack, Git, Apache, Nginx, Sybase ASE, Snowflake, Cognos, FIX, Swift object storage, REST, AngularJS, TREP и представлена в различных модификациях, например: Aladdin Risk, Aladdin Provider, Aladdin Climate, Aladdin Wealth. Система обрабатывает и анализирует данные разных видов и объемов, а выводы такого анализа помогают управлять деньгами. Платформа проводит многогранную аналитику рисков и показывает клиентам риски, о которых они не догадывались.
Платформа способна отслеживать более 2000 связанных с риском факторов в день и тестировать эффективность в различных рыночных и экономических условиях. Известно, что Aladdin постоянно анализирует $21,6 трлн активов. Анализ портфолио инвесторов проводится с 1999 года (!). Через два года BlackRock планирует сделать Aladdin единственной платформой в области оценки рисков в управлении активами в мире.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Макрон в отставке, Великобритания снова в ЕС, а в Европе запрещено мясо: Шокирующие прогнозы на 2023 год от Saxo Bank
В чем подлинный секрет Aladdin? Точно не в деньгах
Интересно, что найти данные о конкретных методах, механизмах и принципах и сущности работы Aladdin невозможно. Даже то, что платформа работает на технологии искусственного интеллекта, приходится додумывать самостоятельно, на основе данных, найденных в сети. Однако то, что Aladdin – это основа бизнеса BlackRock, кислород, позволяющий компании существовать, – это чистая правда.
В 2016 году BlackRock начинает активно продавать продукт Aladdin разным компаниям по управлению рисками, а через два года открывает собственную лабораторию по изучению ИИ для улучшения результатов для инвесторов и клиентов. В 2019 году BlackRock покупает компанию eFront – поставщика комплексного альтернативного программного обеспечения для управления инвестициями – и интегрирует ее в платформу Aladdin. Это фактически открывает у Aladdin второе дыхание и способствует новому витку развития, давая инвесторам возможность свободно управлять портфелями государственных и частных классов активов на одной платформе.
В 2021 году BlackRock инвестирует в Clarity AI, платформу аналитики устойчивого развития и обработки данных и активно изучает криптовалюты. А уже в 2022 году запускает новый блокчейн-ETF под названием iShares Blockchain Technology UCITS ETF и объявляет о партнерстве с криптобиржей Coinbase, открывая своим клиентам доступ к торговым операциям и сохранению биткоина через платформу Aladdin. Такое партнёрство позволяет институциональным инвесторам BlackRock торговать криптой через сервис Coinbase Prime.
Откуда у ИИ инвестиционной компании такие классные результаты? Не исключено, что для Galileo – университетской базы данных штата Джорджия, где собраны сотни электронных баз данных научного, социологического, финансового направления: пособия, научные труды, энциклопедии, деловые издания. Так что лучшего ресурса для обучения искусственному интеллекту не найти.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Blackrock предложит клиентам сервис для торговли криптовалютами
Скоро BlackRock зайдет и в Украину: что на самом деле инвестиционный гигант может сделать с украинской экономикой
19 сентября президент Украины Владимир Зеленский говорил по видеосвязи с главой BlackRock с Ларри Финком о возможности привлечения государственных и частных инвестиций в Украину. После разговора глава государства написал в Telegram-канале, что Украина заинтересована в приходе мирового капитала, благодаря которому будут созданы новые рабочие места, будет расти экономика и возобновится нормальный инвестиционный климат.
А уже в ноябре было официально оформлено сотрудничество BlackRock с украинским правительством – в Вашингтоне Меморандум о взаимопонимании от BlackRock подписала BlackRock Financial Markets Advisory (FMA), а от Украины — Министерство экономики. В документе говорится, что созданная в Украине новая инвестиционная компания будет направлять частный иностранный капитал на модернизацию и развитие ключевых секторов экономики нашей страны. Вероятно, это могут быть сельское хозяйство, энергетика, производство, информационные технологии и инфраструктура. Кроме того, BlackRock FMA будет консультировать украинское Минэкономики относительно того, как создать новую структуру, которая должна помочь частным инвесторам присоединиться своим капиталом к восстановлению украинской экономики, а также как работать с частными инвесторами в дальнейшем.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: «Медвежий» тренд, рецессия и новая волна коронавируса: Перспективы и страхи фондового рынка в 2023 году
Гендиректор BlackRock Ларри Финк. Фото: https://www.bloomberg.com/
В конце декабря 2022 года Владимир Зеленский снова говорил с гендиректором BlackRock о возобновлении Украины после войны, в частности, об открытии новых фондов и привлечении инвесторов. Кстати, в этом году Украину планируют посетить топ-менеджеры финансовой группы BlackRock.
По мнению Дмитрия Сироты, управляющего партнера компании SDM Partners, сотрудничество с таким инвестиционным гигантом как BlackRock, управляющим активами на общую сумму свыше $9 трлн, однозначно позволит значительно повысить уровень инвестиционной привлекательности Украины в период послевоенного восстановления.
«Достигнутые договоренности с инвесткомпанией предполагают, что департамент BlackRock по консультациям по финансовым рынкам будет консультировать Минэкономики относительно формирования и внедрения дорожной карты в рамках правительственной платформы Advantage Ukraine. Что касается сфер экономики, которые могут развиваться благодаря сотрудничеству с BlackRock, то можно отметить нефтегазовую, энергетическую, финансовую, аграрную отрасли; оборонную промышленность; инфраструктуру и логистику. В контексте работы BlackRock важно использование разработанной компанией платформы для управления рисками Aladdin, позволяющей финансовым организациям управлять инвестиционными портфелями, управлять рисками и проводить анализ рынка», — отмечает эксперт.
Кроме того, Дмитрий Сирота подчеркивает, что основным сдерживающим фактором для инвесторов остается страхование инвестиций от военных рисков, а Aladdin как раз и решает этот вопрос, предоставляя широкий спектр инструментов для управления портфелем. Это аналитика портфеля, риск-анализ и управление активами; мониторинг рыночных тенденций и управление валютным риском. К тому же, как отмечает специалист, Aladdin позволяет финансовым компаниям получать разнообразную информацию о своих инвестициях, включая данные по их доходности, рискам, а также состояние финансовых рынков и прогнозирование их развития.
Сотрудничество Украины с BlackRock может принять форму Public Private Partnership, то есть государственно-частного партнерства, при котором в государственные проекты будут привлечены средства частных инвесторов. Компания BlackRock, вероятно, может помочь привлечь капитал, а инвесторы, услышав «да» от инвестиционного гиганта, будут активнее вкладывать деньги в нашу страну.
Отрасли, где сотрудничество украинского правительства с BlackRock может стать максимально эффективным:
Крупные инвестиции в экономику Украины. Это может произойти из-за приобретения контрольных/миноритарных долей в украинских компаниях или открытия новых бизнесов. Кроме того, компания BlackRock может предоставлять консультативные услуги украинскому правительству и внешним инвесторам, заинтересованным во вхождении на рынок Украины.
Кредитование. Снижение стоимости привлечения кредитных ресурсов для украинских резидентов (государственный, муниципальный, частный секторы).
Долгосрочное сохранение и приумножение капитала. Две трети активов BlackRock связаны с пенсионными средствами – у компании более 60 миллионов пенсионных клиентов. Эти деньги позволят финансировать самые продолжительные проекты в Украине.
**************
Безусловно, BlackRock – крупнейший в мире инвестиционный институт, для которого нет преград ни в политике, ни в финансах. Все время своего существования инвесткомпания сотрудничала с именитыми политиками и экономистами, таким образом, поддерживая прочные связи с политическим бомондом и верхушкой, принимающей наиболее судьбоносные решения во всех отраслях. Кроме того, топ-менеджмент BlackRock занимает высокие должности в администрации действующего президента США Джо Байдена: экс-инвестиционный директор BlackRock Брайан Диз возглавляет Национальный экономический совет президента и остается его главным советником по экономическим вопросам. Колоссальная же концентрация активов под управлением BlackRock приводит к влиянию на формирование цен на активы, которыми управляет и в которые инвестирует компания.
BlackRock в определенной степени монополист на рынке. Фото: https://www.gettyimages.com/
BlackRock может влиять на решения правительств и центробанков разных стран, на бизнесы, Фонды, рынки и индустрии, а это в свою очередь влияет на государственную политику, на настроения рынка и определяет инвестиционные потоки. Таким образом, инвесткомпания может определять будущее финансового рынка на несколько лет вперед и регулировать показатели компаний. Следует понимать, что компания не угадывает и не прогнозирует направление движения рынков, а управляют им, сама формируя тренды и тенденции. Для Украины сотрудничество с такой глобальной компанией – безусловно, удачное решение и перспективы, которые трудно переоценить.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
Парадокс распределения денег в мире: Почему не удается преодолеть пропасть между богатыми и бедными
BlackRock запускает ETF с фокусом на метавселенную
