close-btn

Стоит ли инвестировать в недвижимость в 2024 году: сколько можно заработать и как начать

Недвижимость — это относительно надежная и выгодная инвестиция с потенциалом пассивного дохода и долгосрочного роста стоимости. Это также может быть разумным способом диверсифицировать портфель, выходя за рамки традиционного набора акций, облигаций и паевых инвестиционных фондов

Стоит ли инвестировать в недвижимость в 2024 году: сколько можно заработать и как начать Фото: freepik.com

Стоит ли инвестировать в недвижимость в 2024 году: сколько можно заработать и как начать Фото: freepik.com

В последнее время украинский рынок недвижимости демонстрирует постепенное восстановление: несмотря на сложную макроэкономическую ситуацию он оправляется от шока и привлекает все больше инвестиций. Независимо от того, идет ли речь о жилой недвижимости, коммерческих помещениях или девелоперских проектах, в Украине вы можете найти широкий спектр возможностей, предлагающих различные уровни риска и реализацию многих инвестиционных целей.

При этом, чтобы ориентироваться в хитросплетениях украинского рынка недвижимости, требуется тонкое понимание его динамики и нормативно-правовой базы. Начиная с проведения тщательной юридической проверки и заканчивая выявлением высокопотенциальных активов и минимизацией рисков. Начинающие инвесторы должны вооружиться необходимыми знаниями и ресурсами для принятия взвешенных решений.

Далее мы рассмотрим, стоит ли инвестировать в украинскую недвижимость, какие преимущества и риски, с чего начать новичку и чего ожидать в будущем.

Стоит ли инвестировать в недвижимость в 2024 году

«Инвестировать стоит всегда. Потому что сейчас никто не может быть уверен ни в одной валюте. В чем украинцам хранить средства? В крипте? Сколько людей в стране осведомлены в любых финансовых инструментах, кроме недвижимости? Какие еще инструменты доступны сегодня украинцам? Какими активами, кроме недвижимости, может управлять потенциальный инвестор?», — отметила в комментарии PSM Елена Меленкова, CEO в KDU Realty Group, инвестиционный риелтор.

Так что, добавила она, инвестировать надо! Однако есть некоторые нюансы. Надо очень придирчиво и тщательно выбирать объект инвестирования:

  1. Инвестируйте частями, чтобы можно было отслеживать, как идет строительство.
  2. Инвестируйте в не высотное строительство, чтобы минимизировать риски.
  3. Проанализируйте рынок в своем населенном пункте и узнайте, на что сейчас сохраняется спрос.
  4. Инвестируйте небольшие суммы, которые составляют не более 30% ваших доходов.
  5. Диверсифицируйте вложения. Раскладывайте средства в родные сегменты, в разные города или в разные страны.

Интересное по теме: 5 лучших книг об инвестировании

«Следует четко понимать свою стратегию и реальное положение дел на рынке прежде всего. Инвестиционный климат рынка жилья сейчас и в 2021 году — это абсолютно две огромные разницы. Последний год до войны за счет стремительного роста уровня ВВП, активного строительства высокого спроса, в структуре спроса инвестиционный достигал до 45%, а ставка доходности была на уровне 25-30% для комфорт+ и где-то от 30% в бизнес-сегменте. За цикл строительства в 1,5-2 года удавалось заработать на цене роста ликвидного лота, поэтому инвестиции в квадраты становились популярными среди все большего количества украинцев», — рассказала в комментарии PSM Виктория Берещак, обозреватель рынка недвижимости.

Виктория Берещак, обозреватель рынка недвижимости

Виктория Берещак, обозреватель рынка недвижимости

Затем война, заморозка проектов, падение платежеспособного спроса фактически до нуля, постепенное восстановление объемов продаж с конца весны 2023 года и вот сейчас имеем где-то примерно до 30% спроса уровня 2021 года, объясняет Виктория Берещак.

«При этом инвестиционный достигает едва 3-5% сейчас и сосредоточен в отдельных проектах в форматах полифункциональный кластер, многофункциональный комплекс по принципу город в городе и ЖК по принципу 15-минутного города в очень ликвидной локации: центральный деловой, прицентральный район, удобная транспортная развязка, развитая инфраструктура».

По словам эксперта, инвестор только с конца лета где-то начал возвращаться на рынок недвижимости, и это уже обнадеживающие сигналы.

Сегодня инвестиции в жилье — это игра в долгую, когда вы понимаете ценность лота, умеете просчитывать ликвидность, определяете четко целевую аудиторию, а затем формируете свою стратегию. Берещак также напомнила, что за время войны у нас изменилось налогообложение: теперь, если владеете квартирой менее 3 лет и продаете, должны заплатить 5% от цены договора, 1,5% военного сбора.

«Определить ликвидность поможет аудит: локации, концепции, формата, инфраструктурного наполнения, квартирографии, аудитории и реального спроса, юридической чистоты и бэкграунда ЖК и девелопера. В войну крайне актуальным стал еще фактор реальной строительной динамики на площадке: она должна быть не менее 6-8% от общей готовности в месяц или 1 этаж монолита в теплый сезон. Ведь не все комплексы и компании из тех, кто заявили о возобновлении работ, сделали это по-настоящему. Фактически из 90% проектов, которые строились до 24 февраля, сейчас возобновили работы где-то до 50%. Из них около 35% — действительно демонстрируют активность, а не создают видимость», — говорит Виктория Берещак.

Сколько можно заработать на инвестициях в недвижимость?

Как рассказала Елена Меленкова, есть несколько способов заработать на недвижимости:

  1. Заработать на росте. Вложить на уровне строительства и выйти из инвестиции под ввод в эксплуатацию. Пока такой способ действует, потому что в любом случае, цена м² готового жилья выше начальной ставки.

При этом существуют некоторые риски: военные; курсовые, экономическая ситуация; финансовые проблемы застройщика; ситуационные риски (например, изменение местной власти, законодательства и т.д.).

  1. Заработать на сдаче в аренду. Это постоянный доход. Преимущества: нет правовых рисков, потому что покупка нотариальная с получением прав собственности.

Риски: ситуационные, курсовые или военные. Лучше покупать квартиру под аренду в том городе, где вы сейчас находитесь, чтобы влиять на ситуацию. Или иметь своего риелтора, который будет управлять сдачей в аренду.

  1. Гостиничный бизнес. Купить апартаменты в апарт-отеле и иметь гарантированный доход от сдачи. Преимущества: у вас есть управляющая компания и нет головной боли за состояние апартаментов или поиска арендаторов.

Читайте популярное: Звездные инвестиции: куда всемирно известные знаменитости вкладывают деньги с максимальной выгодой

Ваш доход от инвестиций в недвижимость напрямую зависит от вашей стратегии, объясняет Виктория Берещак.

На арендной при условии ликвидного лота можно рассчитывать в Киеве на 8-10% годовых: это новостройка, дизайн-проект, первая-вторая сдача, выгодная транспортная локация, многофункциональная инфраструктура.

На перепродаже — зависит от лота, ликвидности проекта и вашей готовности ждать, пока рынок пойдет в рост.

«Думаю, что в базовом сценарии победа +2 года в комофрт+ сегменте можно рассчитывать на 50-70% в полифункциональных кластерах, комплексных крупных эко-проектах, ЖК в формате город в городе. Но быть осторожным, чтобы процент инвестиционных лотов не превышал 15-18%, если это ЖК на несколько десятков м² и 5-7%, если это точечный проект», — отмечает госпожа Берещак.

Относительно апарт-отелей она добавила, что здесь при условии профессионального управления оператора и загруженности не менее 60% можно рассчитывать где-то на 8% годовых в долларах. Это история прежде всего для курортных регионов, частично для Киева и Львова.

Стоит ли инвестировать в недвижимость в 2024 году: сколько можно заработать и как начать

Стоит ли инвестировать в недвижимость в 2024 году: сколько можно заработать и как начать Фото: freepik.com

Как начать инвестировать в недвижимость: первые шаги

«Лучше всего найти своего консультанта, который хорошо осведомлен в рынке недвижимости вообще и в конкретном сегменте в частности. Если все же сами решили начать инвестирование, вам надо хорошо изучить рынок в вашем городе, понять, на что именно есть спрос и будет завтра. Какой способ для вас самый удобный. И не лезть в сегмент, в котором вы пока не разбираетесь», — подчеркнула Елена Меленкова, CEO в KDU Realty Group.

Читайте также: Как выбрать удачные инвестиции: инструкция для начинающих

Обозреватель рынка недвижимости Виктория Берещак поделилась планом первоочередных действий:

  1. Определиться со стратегией: арендная, перепродажа, пассивный доход (доходная недвижимость). Если арендная, то какая: долговременная или краткосрочная.
  2. Четко понять, кто ваша целевая аудитория и что конкретно ей нужно: локация, инфраструктура, конкретное планировочное решение и тому подобное.
  3. Сформировать пул проектов в соответствии со своими критериями: оценить формат, концепцию, инфраструктурное наполнение, локацию и ее потенциал (транспортную доступность, социально-бытовую инфраструктуру в районе), пространственное зонирование квартиры.
  4. Оценить реальную строительную динамику как минимум в течение последних 3-6 месяцев.
  5. Проверить юридическую чистоту: документы на землю, соответствие целевого назначения участка, разрешение на строительство, лицензию генподрядчика, проектную документацию.
  6. Проверить бэкграунд девелопера: были ли долгострои, были ли проблемные объекты в портфеле, за какие средства строит, как быстро.
  7. Понять потенциал реального спроса сейчас и на перспективу 5 лет.

Каким будет рынок через полгода-год: прогнозы

Елена Меленкова отметила, что сегодня все прогнозы решаются на поле битвы. И каким будет рынок в 2024 году зависит от наших успехов или поражений на фронте. Потому что рынок недвижимости работает как фондовый рынок. Если есть позитивные ожидания и даже нет еще позитивных новостей, рынок активируется. Сейчас нам всем очень нужны позитивные новости.

Интересное по теме: Одна из крупнейших европейских бирж будет привлекать инвестиции для Украины

«Рынок все еще переживает сложную фазу трансформаций и все напрямую будет зависеть от инвестиционного климата в стране и ситуации на поле боя. По консенсусному сценарию рассматриваю восстановление спроса в течение полугода еще на 10-15%, постепенное увеличение инвестиционного спроса и доли проектов, которые все же строятся», — пояснила Виктория Берещак.

По ее словам, цены будут расти под влиянием себестоимости и инфляционных процессов, однако сдерживающим фактором выступит ограниченный платежеспособный спрос.

«Думаю, что коридор роста в течение полугода в пределах 10-12% в гривнах при условии сохранения нынешних тенденций. Заметной тенденцией станет рост доли вывода на рынок новых проектов: раньше девелоперы не решались на это».

Вывод

Итак, инвестиции в недвижимость в Украине — достаточно перспективное, хоть и рисковое дело. По словам экспертов, рынок постепенно оживает, однако достаточно большое количество факторов влияют на него: состояние экономики, военные риски, финансовые проблемы застройщика, ситуационные риски и тому подобное.

Доход от инвестиций зависит от вашей стратегии. Например, гостиничный бизнес может принести около 8% годовых в долларах.

Чтобы начать инвестировать в недвижимость, стоит все же воспользоваться услугами консультанта. Кроме понимания рынка, нужно учитывать много факторов, которые на него влияют, а также всегда быть осторожным (проверять застройщиков и партнеров), пытаться оценивать перспективы на 5 лет и тому подобное.

Предугадать, как будет развиваться рынок недвижимости в Украине, пока достаточно сложно. Однако можно ожидать, что в ближайшее время будут наблюдаться положительные тенденции, в частности, увеличение инвестиционного спроса.

Ознакомьтесь с другими популярными материалами:

Сколько денег в «Волка с Уолл-стрит» в 2024 году

Рост AI в инвестиционных стратегиях в 2024 году

В Украине будут страховать инвестиции от военных рисков — Верховная Рада

google news
credit link image
×
Подписывайтесь на нас в Telegram и Viber!