Как искусственный интеллект способствует устойчивому инвестированию

Устойчивое инвестирование (направление капитала на предприятия, которые стремятся не только получить прибыль, но и сделать мир лучше) сегодня как никогда актуально, и искусственный интеллект может способствовать развитию этого течения

Sustainable development, AI, Investments Фото: freepik.com, pngwing.com

Возможности искусственного интеллекта сложно переоценить. Если задуматься, то неудивительно, что люди боятся, что однажды их заменит робот, учитывая объем задач, которые он способен выполнять. Умная технология сегодня применяется во всех возможных отраслях и сферах. Но когда потенциал ИИ сочетается с тактикой устойчивого инвестирования, его применение становится более чем осмысленным.

Ради общего блага многие компании рассматривают возможность внедрения ИИ в свои практики ESG-инвестирования. Поэтому внедрять изменения сейчас проще, чем когда-либо.

Что такое устойчивое инвестирование?

В эпоху, когда проблемы климата и глобального потепления стали не просто насущными, а вопиющими, правительства разных стран и бизнес все чаще задумываются над внедрением устойчивого развития. Это понятие охватывает сохранение природных ресурсов, а также поддержание экологического баланса, необходимого для выживания планеты и человечества.

Как это связано с инвестированием? Инвестиции в устойчивое развитие или ESG-инвестиции — это стратегии, в рамках которых капитал направляется в устойчивые инфраструктурные проекты и другие компании, которые стремятся бороться с изменением климата и разрушением окружающей среды, а также способствуют повышению корпоративной ответственности.

Подходы к устойчивому инвестированию различаются. Самые популярные стратегии устойчивого инвестирования включают:

• негативный скрининг — исключение определенных неэкологических компаний или секторов из фонда или портфеля;
• положительный скрининг — выбор необходимых характеристик, связанных с устойчивым развитием, для определения лучших компаний в определенной отрасли;
• интеграция ESG — включение ESG-рисков и возможностей в финансовый анализ и инвестиционные решения;
• импакт-инвестирование — сосредоточенность на положительных социальных и экологических результатах, а не на прибыльности инвестиций;
• активность акционеров — инвесторы поощряют компании трансформировать деятельность в более устойчивое направление.

Интересное по теме: Самые распространенные ошибки при инвестировании в золото: как избежать

Sustainable development Фото: freepik.com

Устойчивое инвестирование пользуется спросом

Согласно прогнозу Insider Intelligence, ближайшие несколько лет устойчивое (ESG) инвестирование будет оставаться приоритетным для многих инвесторов.

Более 80% институциональных инвесторов в США и Европе планируют увеличить финансирование ESG-продуктов в течение следующих двух лет, тогда как около 41% руководителей банков во всем мире считают, что инвестиции в ESG связаны с их наибольшими возможностями.

В недавнем опросе Kearney четверть респондентов заявили, что покинули бы свой банк из-за плохих экологических и социальных показателей.

Устойчивое инвестирование важно для всех участников процесса. С одной стороны, оно предоставляет инвесторам низкий уровень риска. С другой стороны, инвесторы помогают компаниям, которые продвигают устойчивые технологии и практики, искать и получать доступ к финансированию в конкурентной среде.

При этом, ESG-инвестиции все еще недостаточно распространены. Проблема заключается в том, что сектор имеет определенные проблемы, которые мешают большему количеству инвесторов присоединиться к нему.

Искусственный интеллект улучшает и упрощает инвестиционный процесс

Поскольку инвесторы все чаще стремятся получить измеряемое влияние своих инвестиционных решений на ESG, им нужна технология, способная обрабатывать большие объемы данных, такая как искусственный интеллект.

ИИ позволяет технологическим системам выполнять творческие функции, которые традиционно считались прерогативой человека, например, учиться на собственном опыте, адаптироваться к заданным настройкам/параметрам, генерировать оригинальный контент и выполнять задачи, ориентированные на человека. Он часто используется во всех отраслях, включая финтех.

Когда речь идет об инвестировании, технология помогает компаниям эффективно анализировать большие объемы финансовой информации для получения ценных инсайтов. Кроме того, инновационные инструменты генеративного AI (подобные ChatGPT) все чаще помогают как традиционным, так и криптоинвесторам выбирать, управлять и изменять активы в своих портфелях, автоматизировать торговлю и разумно контролировать риски.

Среди причин, почему инвесторы рассматривают возможность использования искусственного интеллекта, — экономия времени на исследования и способность технологии принимать более объективные и беспристрастные решения. Более того, 43% сторонников ИИ считают, что эта технология — это будущее инвестирования.

Польза от ИИ

Одно из преимуществ искусственного интеллекта — он может анализировать разрозненные наборы данных неограниченного объема и создавать более полную и точную картину ESG-деятельности компании. Кроме официальных отчетов, инструменты ИИ могут учитывать посты и комментарии в социальных сетях, новости, GPS- или спутниковые снимки и т.д. Таким образом, аналитика с искусственным интеллектом может заполнить некоторые пробелы в раскрытии информации по ESG.

Алгоритмы анализа настроений и обработки естественного языка имеют потенциал для понимания тональности деловых разговоров и текстов, связанных с ESG, и определения приверженности компании к ESG-целям и задачам. Хотя это не измеряемые данные, понимание намерений менеджеров добавляет больше к корпоративному профилю.

Также предиктивные AI-модели способны прогнозировать, моделировать и автоматизировать все, что связано с акциями, ценообразованием, промо-акциями, ассортиментом или выбросами углерода компании, на основе имеющихся данных и тенденций. Даже если компания не предоставляет общедоступных ESG-данных, предиктивная аналитика может помочь инвесторам понять среднеотраслевые показатели выбросов углерода или определить приблизительные значения выбросов на основе параметров, обнародованных аналогичными компаниями.

Дополняя традиционный анализ рисков, искусственный интеллект может улучшить процесс принятия решений по устойчивому инвестированию. Технология может ежедневно анализировать тысячи медиа и других источников информации, выявляя сообщения о противоречивых ESG-практиках, о которых компании обычно не отчитываются, а также оценивать текущее состояние финансовых показателей компании, не полагаясь на ежеквартальные обзоры.

Кроме того, ИИ совершенствует спутниковое дистанционное зондирование, придавая ему большую точность и достоверность. Это позволяет лучше понимать локальные экологические проблемы, утечки выбросов парниковых газов рядом с определенным промышленным объектом, эффективность лесовосстановления и т.д.

Читайте популярное: Сможет ли Индия превзойти Китай в области ИИ — мнение CEO Nvidia

Sustainable development Фото: freepik.com

Вызовы для использования ИИ в сфере устойчивого инвестирования

Недавний отчет Deloitte Global «Искусственный интеллект — следующий рубеж для компаний по управлению инвестициями» свидетельствует о том, что когда управление рисками дополняются ИИ, компании по управлению инвестициями могут быстро трансформировать бизнес-модели, операции и внутренние возможности.

Однако компании должны тщательно учесть несколько факторов, которые сейчас препятствуют полному внедрению искусственного интеллекта как в сфере устойчивого развития, так и в общем инвестировании. К ним относятся:

1. Конфиденциальность и безопасность данных. Когда инструменты искусственного интеллекта анализируют большие объемы различных данных, регуляторы и владельцы данных хотят быть уверенными, что поставщики ИИ обращаются с ними ответственно и в рамках правовых норм. Поэтому создатель ChatGPT — OpenAI — стал свидетелем волны регуляторных проверок и временных запретов. Его правовой статус и место подобных технологий в рамках норм о конфиденциальности до сих пор не определены.
2. Прозрачность, точность и подотчетность. Компании, которые используют ИИ в любых целях, должны внедрить механизмы защиты, чтобы предотвратить распространение и продвижение дезинформации. Те, кто тестировал ChatGPT на ранних стадиях, знают, что чат-боты с искусственным интеллектом не всегда на 100% корректны в своих ответах. Поэтому определенные данные следует проверять, особенно если источник информации неизвестен. Кроме того, инвесторы, ориентированные на устойчивое развитие, хотели бы, чтобы провайдеры ИИ несли четкую ответственность за результаты своих моделей и данных, а также чтобы логика алгоритмов или правовые основания для доступа к данным были более прозрачными. Это не всегда так, поскольку открытая информация о технологии препятствует ее рыночной конкурентоспособности.
3. Этика. Существует много этических дилемм, связанных с использованием ИИ. Например, системы искусственного интеллекта часто выдают предвзятые и стереотипные результаты, если они полагаются на самые популярные результаты поиска. Сбор данных с помощью AI может рассматриваться как форма слежки, нарушающая право на приватность. Этот список можно продолжать и продолжать. Для инвесторов, которые стремятся трансформировать жизнь местных общин и сделать мир лучше, очень важно, чтобы процесс принятия решений был справедливым и результативным. Достижение правильного баланса между автоматизацией и ориентацией на общее благо часто бывает непростой задачей.
4. Отсутствие отраслевых стандартов. Хотя оценки ИИ относительно ESG-практик компании могут быть более точными, чем корпоративные отчеты, отсутствие общих стандартов рейтингования снижает ценность таких оценок. На рынке существуют сотни сторонних ESG-рейтинговых агентств, и каждое из них имеет собственные критерии оценки эффективности ESG-деятельности. Таким образом, анализ ИИ лишь добавляет к перечню возможных оценок устойчивости инвестиций.
5. Сам по себе ИИ не является экологичным. Несмотря на все преимущества, хранение данных и совершенствование моделей и алгоритмов ИИ путем длительного обучения — очень энергозатратный процесс.

Не пропустите важное: Впервые в Украине врачи привлекли ИИ к диагностике мозга

Sustainable development Фото: freepik.com

Кто использует ИИ в устойчивом инвестировании: примеры

Несмотря на регуляторную неопределенность и другие препятствия, некоторые компании тщательно испытывают новые технологии на прочность с многообещающими, но неоднозначными результатами.

Robeco

Квантовый менеджер Robeco, который управляет активами на $170 млрд, начал экспериментировать с инструментами искусственного интеллекта для целей устойчивого инвестирования, а также количественного кредитования. Компания утверждает, что большинство ее инвестиционных стратегий интегрируют ESG.

В интервью Institutional Investor Патрик Хоувелинг (Patrick Houweling), глава отдела количественного анализа фиксированного дохода в Robeco, сказал, что первые результаты показывают, — машинное обучение может значительно улучшить доходность, скорректированную на риск, для стратегий, которые используют фактор стоимости. В то же время в компании признают, что во время тестирования возникало много ситуаций, когда исследователям было непонятно, почему нейронная сеть приняла то или иное решение. Поэтому они остаются очень осторожными в отношении предвзятости, которая может закрасться в системы ИИ.

Clarity AI

Clarity AI, технологическая платформа, ориентированная на устойчивое развитие, использует машинное обучение и искусственный интеллект чтобы представить подробную ESG-картину компаний, инвестиционных фондов или правительственной политики. Технология позволяет компании собирать и анализировать огромные объемы данных и предоставлять действенные выводы. По состоянию на май 2023 года платформа Clarity AI проанализировала более 70 000 компаний, 390 000 фондов, 198 стран и 199 органов местного самоуправления.

В марте 2023 года компания объединилась со шведской финтех-компанией Klarna, чтобы предоставлять более полные ESG-метрики о покупках электроники клиентами, включая информацию о выбросах парниковых газов брендов, энергии, полученной из возобновляемых источников, и многое другое.

Итог

Устойчивое (ESG) инвестирование остается высоким приоритетом для инвесторов, менеджеров по управлению активами и банков. Количество ESG-активов в управлении постоянно растет. Однако недостаток данных, ясности и прозрачности в отчетности ESG мешает многим организациям участвовать в устойчивом инвестировании.

Искусственный интеллект может анализировать разрозненные наборы данных неограниченного объема, прогнозировать или моделировать показатели ESG-деятельности компании, определять риски с высокой точностью и тому подобное. В то же время, технология все еще имеет много недостатков, которые препятствуют ее массовому внедрению для целей устойчивого инвестирования.

По материалам наших коллег с англоязычного сайта payspacemagazine.com.

Ознакомьтесь с другими популярными материалами:

OpenAI запускает новую модель ИИ — DALL·E 3

Новое приложение на базе ИИ поможет распознать фейки: где скачать

ИИ-инструменты для развития eCommerce бизнеса