По состоянию на конец мая 2024 года в обращении находится ОВГЗ (облигации внутренних государственных займов Украины) на более 1,6 трлн грн, значительную часть которых приобрели именно банки
Как мы ранее писали, распределение инвесторов во внутренние облигации следующее:
- коммерческие банки — 42,2% (678 млрд грн);
- Нацбанк — 41,5% (690,4 млрд грн);
- бизнес — 10% (162,9 млрд грн);
- население — 3,8% (62 млрд грн);
- нерезиденты — 2,4% (39,9 млрд грн);
- территориальные общины — 0,1% (1,5 млрд грн).
Министр финансов Украины Сергей Марченко отметил, что благодаря привлеченным средствам от ОВГЗ удалось профинансировать более 200 дней обороны и защиты государства, что эквивалентно 15% ВВП Украины в 2023 году.
«В целом инвестиции в облигации стали вторым по объему источником финансирования госбюджета после международной помощи».
Сколько государственные банки Украины привлекли денег в бюджет через ОВГЗ
ПриватБанк
Как сообщила в Telegram пресс-служба банка, каждая третья гривна на поддержку государственного бюджета, привлеченная через ОВГЗ, инвестирована крупнейшим государственным банком ПриватБанком и его клиентами. По словам руководителя казначейства банка Антона Коваленко, с начала войны ПриватБанк занимает первое место в рейтинге первичных дилеров по объемам торгов ОВГЗ, а общий объем инвестиций банка и его клиентов в государственные бумаги превышает 316 млрд грн.
«Украинцы сегодня являются одними из самых активных инвесторов в государственные бумаги, чтобы ускорить Победу, поэтому мы делаем все возможное, чтобы инвестирование в бумаги было удобным и доступным, — отмечает Антон Коваленко. — Каждая пятая гривна украинцев, инвестированная физическими лицами в военное время в ОВГЗ, вкладываются через сервис ПриватБанка».
В основном клиенты ПриватБанка инвестируют в гривневые ОВГЗ (64,5%), и облигации в долларах США (33,7%). При этом, 80% клиентов при погашении ОВГЗ реинвестирует средства в ценные бумаги Министерства финансов.
Интересное по теме: Сколько налогов государственные банки Украины уплатили в бюджет — обзор
Ощадбанк
Ощадбанк с 24 февраля 2022 года по состоянию на 20 мая 2024 года приобрел ОВГЗ в собственный портфель и по заказу клиентов в общем объеме 154,23 млрд грн в эквиваленте, из них 26,6 млрд грн — с начала 2024 года, 65,29 млрд грн — в 2023 году и 62,34 млрд грн — в 2022 году.
Как говорится в сообщении пресс-службы банка, инвестиции в ОВГЗ были и остаются одним из важных механизмов стабилизации финансовой системы и предотвращения кризиса ликвидности в условиях войны. Из-за удобства приобретения облигаций, рыночной доходности, которая превышает инфляционные ожидания, и 100% гарантию возврата средств от государства, ОВГЗ являются сейчас наиболее привлекательным инструментом на рынке.
Отмечается, что заинтересованность украинцев в инвестировании в ОВГЗ с начала полномасштабного вторжения заметно возросла. В частности, объем таких вложений со стороны физических лиц увеличился в течение этого периода в 2,5 раза — до 62 млрд грн, со стороны юридических лиц вдвое — до 162,9 млрд грн.
«Ощад является первичным дилером на рынке государственных ценных бумаг Украины и имеет возможность приобретения военных облигаций непосредственно на аукционах министерства финансов, проводимых каждый вторник, — отмечается в сообщении банка. — В условиях военного положения приобретение военных облигаций через Ощадбанк осуществляется по упрощенной процедуре, в части финансового мониторинга и подтверждения источников происхождения средств. Ощад отменил большинство комиссий по операциям с военными облигациями на период военного положения. Поэтому клиенты могут инвестировать с минимальными затратами. При погашении облигаций отсутствуют какие-либо налоги и сборы».
Сенс Банк
По официальным данным, обнародованным на сайте Сенс Банка, по состоянию на 22 мая 2024 года в активах Sense Bank портфель физических лиц — инвесторов в ОВГЗ составляет более 8,1 млрд грн, что соответствует около 13% от общего портфеля ОВГЗ в собственности физических лиц-инвесторов в стране, а клиенты банка, как физические лица, так и представители бизнеса, продолжают активно инвестировать в ценные бумаги.
Так, только за апрель этого года клиентами Сенс Банка приобретено государственных облигаций на 1,87 млрд гривен из которых 1,6 млрд грн — это военные облигации.
«Если говорить о предпочтениях инвесторов — то здесь лидером является национальная валюта, ведь на примере того же апреля месяца мы видим, что 53% клиентов отдали предпочтение именно гривне. Стоит отметить, что доля физических лиц, владеющих ОВГЗ, на сегодня уже на 50% больше, чем в собственности нерезидентов, хотя еще 4-5 лет назад граждане удерживали в 10 раз меньше ОВГЗ, чем нерезиденты», — отмечается в сообщении пресс-служба Сенс Банка.
Кроме того, банк не только активно развивает и совершенствует торговлю ОВГЗ для физических лиц, но и активно работает на рынке профессиональных участников, в том числе выполняет роль Маркет Мейкера.
«С помощью традиционных каналов продаж, не считая приложение Дия и Sense Super App, в апреле этого года нашими клиентами было приобретено ОВГЗ на сумму более 1,1 млрд гривен, а месяцем ранее — на сумму в 1,3 млрд грн».
Укргазбанк
Как сообщили в Укргазбанке, с 24.02.2022 банком на первичном рынке приобретено ОВГЗ у Министерства финансов Украины на общую сумму эквивалентом 89,29 млрд грн (мультивалютно). По настоящее время банк не прекращал активного участия в качестве первичного дилера в первичных размещениях ОВГЗ Минфином.
«Укргазбанк помогал другим банкам — первичным дилерам участвовать в аукционах МФУ по размещению ОВГЗ, поскольку в период ковида 2020-2021 годов все критические процессы банка были хорошо адаптированы к удаленной работе, — отмечается в сообщении пресс-службы банка. — Также Укргазбанк одним из первых присоединился к государственной программе по продаже ОВГЗ гражданам Украины через мобильное приложение Дия».
Читайте популярное: Какие государственные банки заработали больше всего в 2024 году — Опендатабот
Укрэксимбанк
Как отмечается на официальном сайте, государственный Укрэксимбанк играет важную роль в процессе привлечения средств в государственный бюджет через облигации. С начала военных действий Укрэксимбанк приобрел на аукционах Министерства финансов Украины государственных облигаций на 130,468 млрд грн, а по итогам работы на первичном рынке ОВГЗ в 2023 году, согласно данным Министерства финансов Украины, Укрэксимбанку удалось укрепить позиции, заняв 1 место в рейтинге первичных дилеров Министерства финансов.
«По результатам прошлого года можно констатировать существенный рост заинтересованности населения в возможности вложения собственных сбережений в финансирование потребностей государственного бюджета Украины: в гривне портфель ОВГЗ физлиц вырос на 73%, а в валюте — на 79%», — отмечает пресс-служба банка.
Также в Укрэксимбанке сообщили, что Министерство финансов Украины провело первый аукцион по продаже военных облигаций 1 марта 2022 года, и благодаря регулярному их проведению было привлечено:
- более 250 млрд грн — в 2022 году;
- более 566 млрд грн — в 2023 году;
- более 184 млрд грн — в 2024 году (по состоянию на 21 мая).
Популярность ОВГЗ среди граждан Украины и бизнеса
Граждане и компании значительно повысили свою заинтересованность в покупке ОВГЗ. С 2016 года объем вложений населения вырос примерно в 600 раз, а с начала полномасштабной войны — более чем в 2,4 раза. Бизнес нарастил инвестиции в ОВГЗ в 7 раз с 2016 года и вдвое за время войны.
С января 2022 по март 2024 года выплачено купонного дохода украинским физическим и юридическим лицам (без банков) на сумму 31,5 млрд грн, а иностранным — 19 млрд грн, что в сумме составляет 50,5 млрд грн.
В Минфине отмечают, что кроме доходности важный момент — высокая ликвидность ОВГЗ на вторичном рынке. Инвесторы в любой момент могут продать облигации по актуальной рыночной цене.
Читайте также: Топ популярных ОВГЗ этой весной: что рекомендуют покупать украинцам
Как показывает статистика среднедневного объема сделок по номинальной стоимости, он сейчас составляет около 2,4 млрд грн в эквиваленте, что на 26% выше по сравнению со среднедневным показателем 2021 года.
«Такие данные свидетельствуют о наличии достаточного количества участников на рынке для обеспечения эффективной торговли», — заверили в министерстве.
Наиболее привлекательным инструментом на рынке ОВГЗ делают такие факторы, как удобные цифровые решения для приобретения облигаций, рыночная доходность, превышающая инфляционные ожидания, и 100% гарантия возврата средств от государства.
ОВГЗ покупают еще в 25 странах
Украинские государственные облигации очень популярны также в Японии, Германии и США. Их покупают также еще во многих странах мира, среди которых:
- Канада
- Бразилия
- Великобритания
- Швеция
- Швейцария
- Нидерланды
- Эстония
- Италия
- Ирландия
- Израиль
- Испания
- Латвия
- Франция
- Венгрия
- Мальта
- Польша
- Чехия
- Люксембург
- Китай
- Словакия
- Кипр
- Австралия
«С началом полномасштабной войны рф против Украины многие иностранные граждане выразили желание поддержать нашу страну путем покупки государственных облигаций. С сентября 2023 года рынок ОВГЗ для иностранцев-физических лиц стал доступным удаленно», — пояснили в Министерстве финансов.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Швейцарская финансовая группа Credit Suisse прекратила существование
В Украине создадут «банк банков»: чем будет заниматься
ПриватБанк вместе с ЭКА расширил программу поддержки бизнеса
