Скільки грошей українські банки залучили до бюджету через ОВДП

Станом на кінець травня 2024 року в обігу перебуває ОВДП (облігації внутрішніх державних позик України) на понад 1,6 трлн грн, значну частину яких придбали саме банки

Скільки грошей українські банки залучили до бюджету через ОВДП — аналітика

Як ми раніше писали, розподіл інвесторів у внутрішні облігації наступний:

комерційні банки — 42,2% (678 млрд грн);
Нацбанк — 41,5% (690,4 млрд грн);
бізнес — 10% (162,9 млрд грн);
населення — 3,8% (62 млрд грн);
нерезиденти — 2,4% (39,9 млрд грн);
територіальні громади — 0,1% (1,5 млрд грн).

Скільки грошей українські банки залучили до бюджету через ОВДП — аналітика

Міністр фінансів України Сергій Марченко зазначив, що завдяки залученим коштам від ОВДП вдалось профінансувати понад 200 днів оборони та захисту держави, що еквівалентно 15% ВВП України у 2023 році.

«У цілому інвестиції в облігації стали другим за обсягом джерелом фінансування держбюджету після міжнародної допомоги».

Скільки державні банки України залучили грошей до бюджету через ОВДП

ПриватБанк

Як повідомила в Telegram пресслужба банку, кожна третя гривня на підтримку державного бюджета, що залучена через ОВДП, інвестована найбільшим державним банком ПриватБанком та його клієнтами. За словами керівника казначейства банку Антона Коваленка, з початку війни ПриватБанк посідає перше місце в рейтингу первинних дилерів за обсягами торгів ОВДП, а загальний обсяг інвестицій банку та його клієнтів у державні папери перевищує 316 млрд грн.

«Українці сьогодні є одними із найбільш активних інвесторів в державні папери, щоб пришвидшити Перемогу, тому ми робимо все можливе, щоб інвестування у папери було зручним та доступним, — відзначає Антон Коваленко. — Кожна п’ята гривня українців, інвестована фізичними особами у військовий час у ОВДП, вкладаються через сервіс ПриватБанку».

Здебільшого клієнти ПриватБанку інвестують у гривневі ОВДП (64,5%), та облігації в доларах США (33,7%). При цьому, 80% клієнтів при погашенні ОВДП реінвестує кошти у цінні папери Міністерства фінансів.

Цікаве по темі: Скільки податків державні банки України сплатили у бюджет — огляд

Ощадбанк

Ощадбанк від 24 лютого 2022 року станом на 20 травня 2024 року придбав ОВДП у власний портфель та за замовленням клієнтів у загальному обсязі 154,23 млрд грн в еквіваленті, з них 26,6 млрд грн — з початку 2024 року, 65,29 млрд грн — у 2023 році та 62,34 млрд грн — у 2022 році.

Як йдеться в повідомленні пресслужби банку, інвестиції в ОВДП були і залишаються одним із важливих механізмів стабілізації фінансової системи та запобігання кризи ліквідності в умовах війни. Через зручність придбання облігацій, ринкову дохідність, яка перевищує інфляційні очікування, та 100% гарантію повернення коштів від держави, ОВДП є наразі найбільш привабливим інструментом на ринку.

Зазначається, що зацікавленість українців в інвестуванні в ОВДП з початку повномасштабного вторгнення помітно зросла. Зокрема, обсяг таких вкладень з боку фізичних осіб збільшився протягом цього періоду в 2,5 рази — до 62 млрд грн, з боку юридичних осіб удвічі — до 162,9 млрд грн.

«Ощад є первинним дилером на ринку державних цінних паперів України і має можливість придбання військових облігацій безпосередньо на аукціонах міністерства фінансів, що проводяться щовівторка, — зазначається в повідомленні банку. — В умовах воєнного стану придбання військових облігацій через Ощадбанк здійснюється за спрощеною процедурою в частині фінансового моніторингу та підтвердження джерел походження коштів. Ощад скасував більшість комісій за операціями з військовими облігаціями на період воєнного стану. Відтак клієнти можуть інвестувати з мінімальними витратами. При погашенні облігацій відсутні будь-які податки та збори».

Сенс Банк

За офіційними даними, що оприлюднені на сайті Сенс Банку, станом на 22 травня 2024 року в активах Sense Bank портфель фізичних осіб – інвесторів в ОВДП становить понад 8,1 млрд грн, що відповідає близько 13% від загального портфеля ОВДП у власності фізичних осіб-інвесторів в країні, а клієнти банку, як фізичні особи, так і представники бізнесу, продовжують активно інвестувати у цінні папери.

Так, лише за квітень цього року клієнтами Сенс Банку придбано державних облігацій на 1,87 млрд гривень з яких 1,6 млрд грн — це військові облігації.

«Якщо говорити про вподобання інвесторів — то тут лідером є національна валюта, адже на прикладі того ж таки квітня місяця ми бачимо, що 53% клієнтів віддали перевагу саме гривні. Варто зазначити, що частка фізичних осіб, які володіють ОВДП, на сьогодні вже на 50% більше, ніж у власності нерезидентів, хоча ще 4-5 років тому громадяни утримували в 10 разів менше ОВДП, ніж нерезиденти», — зазначається в повідомленні пресслужба Сенс Банку.

Крім того, банк не лише активно розвиває і вдосконалює торгівлю ОВДП для фізичних осіб, а і активно працює на ринку професійних учасників, в тому числі виконує роль Маркет Мейкера.

«За допомогою традиційних каналів продажу, не враховуючи застосунок Дія та Sense Super App, у квітні цього року нашими клієнтами було придбано ОВДП на суму понад 1,1 млрд гривень, а місяцем раніше — на суму в 1,3 млрд грн».

Укргазбанк

Як повідомили в Укргазбанку, з 24.02.2022 банком на первинному ринку придбано ОВДП у Міністерства фінансів України на загальну суму еквівалентом 89,29 млрд грн (мультивалютно). По теперішній час банк не припиняв активної участі в якості первинного дилера в первинних розміщеннях ОВДП Мінфіном.

«Укргазбанк допомагав іншим банкам — первинним дилерам брати участь в аукціонах МФУ з розміщення ОВДП, оскільки в період ковіду 2020-2021 років всі критичні процеси банку були добре адаптовані до віддаленої роботи, — зазначається в повідомленні пресслужби банку. — Також Укргазбанк одним із перших приєднався до державної програми з продажу ОВДП громадянам України через мобільний застосунок Дія».

Укрексімбанк

Як зазначається на офіційному сайті, державний Укрексімбанк відіграє важливу роль у процесі залучення коштів до державного бюджету через облігації. Від початку військових дій Укрексімбанк придбав на аукціонах Міністерства фінансів України державних облігацій на 130,468 млрд грн, а за підсумками роботи на первинному ринку ОВДП у 2023 році, згідно із даними Міністерства фінансів України, Укрексімбанку вдалося зміцнити позиції, посівши 1 місце в рейтингу первинних дилерів Міністерства фінансів.

«За результатами минулого року можна констатувати суттєве зростання зацікавленості населення в можливості вкладення власних заощаджень у фінансування потреб державного бюджету України: у гривні портфель ОВДП фізосіб зріс на 73%, а у валюті — на 79 %», — зазначає пресслужба банку.

Також в Укрексімбанку повідомили, що Міністерство фінансів України провело перший аукціон з продажу військових облігацій 1 березня 2022 року, і завдяки регулярному їх проведенню було залучено:

понад 250 млрд грн — у 2022 році;
понад 566 млрд грн — у 2023 році;
понад 184 млрд грн — у 2024 році (станом на 21 травня).

Скільки грошей українські банки залучили до бюджету через ОВДП — аналітика

ОВДП купують ще у 25 країнах

Українські державні облігації напрочуд популярні також в Японії, Німеччині та США. Їх купують також ще у багатьох країнах світу, серед яких:

Канада
Бразилія
Великобританія
Швеція
Швейцарія
Нідерланди
Естонія
Італія
Ірландія
Ізраїль
Іспанія
Латвія
Франція
Угорщина
Мальта
Польща
Чехія
Люксембург
Китай
Словаччина
Кіпр
Австралія

Скільки грошей українські банки залучили до бюджету через ОВДП — аналітика

«З початком повномасштабної війни рф проти України багато іноземних громадян висловили бажання підтримати нашу країну шляхом купівлі державних облігацій. З вересня 2023 року ринок ОВДП для іноземців-фізичних осіб став доступним віддалено», — пояснили у Міністерстві фінансів.

Ознайомтеся з іншими популярними матеріалами:

Швейцарська фінансова група Credit Suisse припинила існування

В Україні створять «банк банків»: чим займатиметься

ПриватБанк разом з ЕКА розширив програму підтримки бізнесу

Скільки грошей українські банки залучили до бюджету через ОВДП — аналітика