НБУ требует от банков отчитываться по операциям, совершенным юридическими лицами, которые используют банковский эквайринг для приема платежей в Интернете. Они собирают эту информацию для усиления контроля над потоками нелегального игорного бизнеса.
НБУ Фото: bank.gov.ua
Нацбанк уточняет требования к отчетности по онлайн-платежам
НБУ пояснил, что не будет собирать или проверять информацию о платежах, совершенных отдельными украинцами. Требования к отчетности НБУ, которые были разосланы банкам 1 июня, распространяются только на юридических лиц, использующих банковский эквайринг для приема платежей в Интернете.
НБУ собирает эту информацию для усиления контроля над потоками нелегального игорного бизнеса, который скрывает свой реальный оборот с помощью так называемого неправильного кодирования. Регулятор говорит, что собранная у банков информация позволит выявлять незаконные операции с использованием услуг банков при обслуживании нелегального игорного бизнеса.
Требования НБУ по отчетности были выполнены с некоторой путаницей, так как ряд СМИ сообщили, что регулятор планирует проверять онлайн-платежи, совершаемые физическими лицами. Однако НБУ опроверг эти сообщения, заявив, что требования к отчетности не распространяются на отдельных украинцев.
Они являются частью более широких усилий регулятора по ужесточению надзора за финансовой системой. В последние месяцы НБУ также усилил контроль за кредитной практикой банков. Более того, Нацбанк предпринял шаги по укреплению режима борьбы с отмыванием денег в стране.
Продолжайте исследование этой темы здесь: О чем банки обязаны отчитываться НБУ?
Что это означает для обычных украинцев?
Требования отчетности НБУ не окажут прямого влияния на отдельных украинцев. Однако усиление контроля со стороны регулирующего органа за финансовой системой может привести к тому, что некоторые банки станут более осторожными в отношении предложения новых продуктов и услуг физическим лицам.
Лица, которые беспокоятся о своей конфиденциальности, должны знать, что банки могут быть обязаны передавать часть своей личной информации в НБУ в соответствии с новыми требованиями к отчетности. Однако НБУ заявил, что будет использовать эту информацию только для целей финансового мониторинга. К тому же, Нацбанк не будет передавать ее каким-либо другим государственным органам или третьим лицам.
Что могут сделать люди, чтобы защитить свою частную жизнь?
Физические лица могут защитить свою конфиденциальность. Для этого нужно проявить осторожность в отношении информации, которой они делятся с банками. Они также должны быть осведомлены о требованиях к отчетности НБУ. Именно поэтом нужно задавать своим банкам любые вопросы о том, как будет использоваться их личная информация.
Другие статьи на эту тему:
- Состояние и перспективы финансового сектора: отчёт НБУ.
- НБУ изменяет условия валютного контроля: что нового.
- Какие изменения от НБУ ждут банковскую систему и население: итоги.
Источник: Forbes.
