Google Cloud представляет AML AI. Это решение на базе искусственного интеллекта для финансовых учреждений. Оно позволяет повысить эффективность выявления отмывания денег. В качестве альтернативы предупреждениям о транзакциях на основе правил оно предлагает консолидированную оценку рисков клиентов, полученную с помощью машинного обучения. AML AI анализирует шаблоны транзакций, поведение сети и данные KYC для выявления розничных и коммерческих клиентов с высоким уровнем риска.
Фото: freepik.com и pixabay.com
Отмывание денег — сложная проблема с растущим глобальным влиянием. Google Cloud запустил новый продукт под названием AML AI, который использует искусственный интеллект. Он нужен для того, чтобы помочь финансовым учреждениям более эффективно и результативно выявлять отмывание денег.
AML AI предоставляет консолидированную оценку риска для клиентов на основе машинного обучения (ML). Подобное намного лучше предупреждений о транзакциях на основе правил.
Оценка риска основана на данных банка. Она включает шаблоны транзакций, сетевое поведение и данные «Знай своего клиента» (KYC). Это нужно для выявления отдельных случаев и групп розничных и коммерческих клиентов с высоким риском.
Продукт может адаптироваться к изменениям в базовых данных, обеспечивая более точные результаты. Это повышает общую эффективность программы и улучшает операционную эффективность.
С этим также читают: В ПриватБанке новая опция для бизнеса: детали.
Преимущества
Продукт Google Cloud AML AI обеспечивает следующие преимущества:
- Повышение эффективности обнаружения рисков. AML AI может превзойти существующие системы в обнаружении риска финансовых преступлений. Клиент Google Cloud, HSBC, обнаружил, что теперь он может выявлять в два-четыре раза больше истинных положительных рисков, что повышает его способность выявлять и предотвращать деятельность по отмыванию денег.
- Снижение операционных расходов. ИИ в сфере ПОД/ФТ минимизирует потерю времени следователей за счет сокращения объема предупреждений и предоставления объяснимых результатов, что ускоряет проведение отдельных расследований. Так, в HSBC объем предупреждений сократился более чем на 60%.
- Улучшенное управление и защита. AML AI предоставляет финансовым учреждениям аудируемые и объяснимые результаты для поддержки внутреннего управления рисками. В настоящее время этот подход применяется в нескольких географических регионах, в каждом из которых действуют свои нормативные требования.
- Улучшение качества обслуживания клиентов. Благодаря повышению точности и значительному снижению количества ложных срабатываний, ИИ AML сводит к минимуму необходимость взаимодействия с клиентами для проведения дополнительных проверок на соответствие нормативным требованиям.
Применение на практике
ИИ AML был внедрен в производство в нескольких географических юрисдикциях. Было доказано, что он превосходит существующие системы в выявлении риска финансовых преступлений. При этом HSBC сообщает, что теперь они могут выявлять в разы больше неочевидных рисков.
«Google Cloud’s AML AI значительно улучшил возможности HSBC по выявлению преступлений в сфере ПОД/ФТ. Модели Google уже демонстрируют огромный потенциал машинного обучения для преобразования усилий по борьбе с финансовыми преступлениями в отрасли в целом», — сказала Дженнифер Калвери, руководитель группы по рискам финансовых преступлений и соблюдению нормативных требований HSBC. «Усовершенствовав нашу систему мониторинга клиентов с помощью сложного продукта Google Cloud, основанного на искусственном интеллекте, мы смогли повысить точность обнаружения финансовых преступлений и сократить количество предупреждений, что означает, что меньше времени на расследование тратится на поиск ложных зацепок. Мы также сократили время, необходимое для анализа миллиардов транзакций по миллионам счетов, с нескольких недель до нескольких дней».
HSBC, Bradesco и Lunar используют AML AI для улучшения своих программ по борьбе с отмыванием денег. В Bradesco и Lunar значительно повысилась точность выявления финансовых преступлений.
Итог
AML AI — это мощный инструмент, который может помочь финансовым учреждениям снизить операционные расходы и одновременно повысить эффективность программы AML.
Google Cloud планирует и в будущем развивать ИИ с целью повышения производительности труда сотрудников и сокращения времени, необходимого аналитику для расследования потенциально подозрительной деятельности.
Другие статьи на эту тему:
- Как будут проверять бизнес с 2 августа
- Гранты для бизнеса от Германии и ЕС: кто получит и сколько
- «Разрушитель стереотипов о бизнес-конференциях»: ведущие игроки рынка о Money 20/20
