Правление Национального банка Украины 29 декабря 2015 приняло постановление № 962, № 983 и № 990, которыми установлены новые требования к небанковским финансовым учреждениям (НФУ), которые проводят валютно-обменные операции.
«Национальный банк устанавливает более жесткие требования к небанковским обменникам. Этот вопрос неоднократно обсуждался с участниками рынка, мы объясняли свою позицию и видели понимание со стороны бизнеса. Мы не можем бороться с нелегальными пунктами обмена, только сообщать о них МВД. Однако мы можем повысить прозрачность работы легальных обменников и усилить контроль за их деятельностью. Цель этого процесса — получить прозрачный рынок обмена валют, не приведет к искажениям на наличном валютном рынке», — заявил первый заместитель председателя Национального банка Александр Писарук.
- по аналогии с банками, на небанковские финансовые учреждения возложена обязанность предоставлять информацию о структуре собственности и собственников с существенным участием в таких учреждениях;
- повышаются требования к минимальному размеру собственного капитала для деятельности по обмену валют. Капитал должен составлять не менее 20 млн грн, если количество структурных подразделений не превышает 100. Каждое дополнительное увеличение их количества на 50 единиц требует увеличения капитала на 5 млн грн.
Новые требования:
— Наличие документа, которым установлен размер аванса в наличной иностранной валюте и гривнах и максимальная сумма остатков в кассе финансового учреждения и пункте обмена валюты в наличной иностранной валюте;
— Наличие юридически оформленного документа, подтверждающего право собственности на помещение, в котором расположено обособленное подразделение, пункт обмена валюты финансового учреждения или право аренды на это помещение на срок не менее одного года;
— Закреплена необходимость наличия РРО в кассе финансового учреждения, его обособленных подразделениях и пунктах обмена валюты, в которых производится обмен валют;
— Размещение информации об установленных курсах обмена валют в сети Интернет;
— Введена новая форма отчетности для финансовых учреждений — отчетная справка о кассовых оборотах за день и остатках ценностей;
— Наличие охраны; соответствующего хранилища; системы видеонаблюдения и ограждающие конструкции для рабочих мест кассиров.
Информация, которая должна размещаться в кассе финансового учреждения:
- наличие соответствующего документа с указанием фамилии кассового работника, допуск к осуществлению валютно-обменных операций,
- информация о местонахождении кассы финансового учреждения, их обособленных подразделений,
- копия генеральной лицензии на осуществление валютных операций.
Постановления № 962 и № 990 вступают в силу со дня, следующего за днем их официального опубликования. Вместе с тем установлено переходный период до 1 июля 2016 по новым требованиям к собственному капиталу и защищенности помещений для НФУ, которые получили генеральные лицензии до вступления в силу новых постановлений.
Постановление № 983 вступает в силу с 01 января 2016 года, кроме требования о наличии РРО в кассах финансовых учреждений, их обособленных подразделениях и пунктах обмена валюты, которое вступает в силу через шесть месяцев со дня утверждения Государственной фискальной службой Украины Государственного реестра регистраторов расчетных операций, а также требования, которое вступает в силу с 1 июля 2016 о наличии у финансового учреждения документа, подтверждающего право собственности на помещение, в котором расположено обособленное подразделение, пункт обмена валюты или право аренды на это помещение на срок не менее 1 года.
Telegram
Viber