ПриватБанк закликав ФОПів актуалізувати дані: для чого

Українські банки надіслали фізичним особам підприємцям листи із закликом оновити свої персональні дані

Фото: freepik.com

Листи надійшли нещодавно зокрема клієнтам ПриватБанк та monobank, передає видання AIN.UA.

Причини актуалізації даних

Головна причина – дотримання вимог фінмоніторингу та законодавства. Банки мають обов’язок перевіряти і оновлювати дані клієнтів, включаючи інформацію про їхню діяльність та доходи. Це регулюється Постановою НБУ від 19.05.2020 №65.

Згідно з цією Постановою, банки повинні:

• актуалізувати дані щороку для клієнтів із високим ризиком;
• кожні три роки для клієнтів із середнім ризиком;
• кожні п’ять років, якщо ризик не визначено.

Якщо клієнт проігнорує цей запит, банк може заблокувати йому рахунок.

Як провести актуалізацію даних

Зазвичай, банк надсилає анкету, яку можна заповнити онлайн або принести відповідні документи до відділення. Клієнти «ПриватБанку» можуть заповнити анкету у вебверсії “Приват24 для бізнесу”, де вони можуть вказати наступну інформацію:

• на підставі якого документу діє ФОП;
• хто має розпоряджатися коштами на рахунку;
• загальні дані про підприємство;
• види господарської діяльності та основних контрагентів;
• джерела надходження коштів;
• послуги банку, якими планує користуватись ФОП;
• валовий дохід (там потрібно буде обрати з-поміж варіантів) та чистий прибуток;
• перевірити усі дані, підписати анкету електронним підписом та відправити її до банку.

Процес заповнення та відправлення анкети не займає більше ніж 10 хвилин. Зазвичай заявку від клієнта банк підтверджує впродовж одного дня. Що стосується чистого прибутку, ФОП має можливість базуватися на своїй річній податковій декларації.

Інструкцію щодо оновлення даних для користувачів «ПриватБанку» ви можете знайти за цим посиланням.

У monobank анкета трохи коротша, але також містить запитання щодо діяльності підприємця.

Більшість банків надає докладні інструкції для своїх клієнтів щодо актуалізації даних, ознайомитися з ними можна на вебсайтах ваших банків.