Нацбанк України ухвалив рішення відкликати банківську ліцензію та ліквідувати АТ «АКБ «КОНКОРД»
«Конкорд», НБУ Фото: concord.ua, bank.gov.ua
«Правління Національного банку України ухвалило рішення про відкликання банківської ліцензії в АТ «АКБ «КОНКОРД» (далі — Банк) та його ліквідацію з 01 серпня 2023 року. Частка фінустанови становила 0,17% від активів платоспроможних банків, тож виведення його з ринку не вплине на стабільність банківського сектору України», — йдеться в повідомленні пресслужби НБУ.
Відповідне рішення ухвалене згідно зі статтею 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність» у зв’язку із систематичним порушенням Банком вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі — ПВК/ФТ)», а саме:
- пункту 3 частини 2-ї статті 8 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (далі — Закон № 361-ІХ) у частині незабезпечення функціонування належної системи управління ризиками;
- п. 15 ч. 2 статті 8 Закону № 361-ІХ, абзацу четвертого пункту 26 розділу ІІ Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду з питань реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління НБУ від 30 червня 2020 року № 90, в частині ненадання на запити інспекційної групи достовірної інформації, необхідної для здійснення нагляду у сфері ПВК/ФТ;
- абзаців першого та другого ч. 1 статті 8 Закону № 361-ІХ у частині неналежного виконання Банком обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних його діяльності, розробляти, впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також у частині відсутності у внутрішніх документах з питань ПВК/ФТ процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками;
- п. 40 розділу IV Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку від 19 травня 2020 року № 65, в частині неврахування під час аналізу ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та/або фінансування розповсюдження зброї масового знищення своїх продуктів та послуг, особливостей та можливостей їх використання.
Цікаве по темі: НБУ знизив облікову ставку: на скільки та що далі
Зазначається, що упродовж останніх двох років НБУ за результатами здійснення нагляду у сфері ПВК/ФТ за вчинені Банком порушення застосував до нього такі заходи впливу, як накладення штрафу, розміром 60,4 млн грн та письмове застереження.
«Інформація щодо раніше застосованих до Банку заходів впливу публікувалася на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку відповідно до вимог статі 68 Закону України «Про Національний банк України». Кожен вкладник Банку отримає від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відшкодування в повному розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані станом на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення банку з ринку, крім випадків, передбачених частиною четвертою статті 26 Закону України “Про систему гарантування вкладів фізичних осіб”», — додають у пресслужбі Нацбанку.
У цілому можлива сума виплат гарантованої суми вкладникам на 1 липня цього року становить 1 116,25 млн грн. Нагадаємо, що з набранням чинності Законом України від 1 квітня 2022 року № 2180-IX «Про внесення змін до деяких законів України щодо забезпечення стабільності системи гарантування вкладів фізичних осіб» запроваджено 100% гарантування вкладів фізосіб у всіх банках. Рішення про відкликання банківської ліцензії в Банку та його ліквідацію ухвалене рішенням Правління НБУ від 01 серпня 2023 року № 265-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Акціонерного Товариства «Акціонерний Комерційний Банк «КОНКОРД». Крім того, НБУ застосував до Банку захід впливу у вигляді накладення штрафу в розмірі 400 тис. грн за порушення вимог:
- підпункту «а» п. 2 ч. 1 статті 14 Закону № 361-IХ* у частині не супроводження переказу коштів необхідною інформацією про отримувача переказу коштів;
- підпункту «б» п. 1 ч. 1 статті 14 Закону № 361-IХ* у частині не супроводження переказу коштів інформацією про платника (ініціатора переказу).
*У редакції, що діяла на момент вчинення порушення.
Ознайомтеся з іншими популярними матеріалами:
Як поповнити картку готівкою без ризику, згідно з новими правилами НБУ
Зростання попиту на кредити: опитування банків від НБУ
Кого НБУ позбавив ліцензій і виключив із реєстру
