Нацбанк Украины принял решение отозвать банковскую лицензию и ликвидировать АО «АКБ «КОНКОРД»
«Конкорд», НБУ Фото: concord.ua, bank.gov.ua
«Правление Национального банка Украины приняло решение об отзыве банковской лицензии у АО «АКБ «КОНКОРД» (далее — Банк) и его ликвидации с 01 августа 2023 года. Доля финучреждения составляла 0,17% от активов платежеспособных банков, поэтому вывод его с рынка не повлияет на стабильность банковского сектора Украины», — говорится в сообщении пресс-службы НБУ.
Соответствующее решение принято согласно статье 77 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» в связи с систематическим нарушением Банком требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее — ПОД/ФТ)», а именно:
- пункта 3 части 2-й статьи 8 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее — Закон № 361-ІХ) в части необеспечения функционирования надлежащей системы управления рисками;
- п. 15 ч. 2 статьи 8 Закона № 361-ІХ, абзаца четвертого пункта 26 раздела II Положения о порядке организации и осуществления надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), утвержденного постановлением Правления НБУ от 30 июня 2020 года № 90, в части непредоставления на запросы инспекционной группы достоверной информации, необходимой для осуществления надзора в сфере ПОД/ФТ;
- абзацев первого и второго ч. 1 статьи 8 Закона № 361-ІХ в части ненадлежащего выполнения Банком обязанности с учетом требований законодательства, результатов национальной оценки рисков и оценки рисков, присущих его деятельности, разрабатывать, внедрять внутренние документы по вопросам ПОД/ФТ, а также в части отсутствия во внутренних документах по вопросам ПОД/ФТ процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками;
- п. 40 раздела IV Положения об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка от 19 мая 2020 года № 65, в части неучета при анализе рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и/или финансирования распространения оружия массового уничтожения своих продуктов и услуг, особенностей и возможностей их использования.
Интересное по теме: НБУ снизил учетную ставку: на сколько и что дальше
Отмечается, что в течение последних двух лет НБУ по результатам осуществления надзора в сфере ПОД/ФТ за совершенные Банком нарушения применил к нему такие меры воздействия, как наложение штрафа в размере 60,4 млн грн и письменное предостережение.
«Информация о ранее примененных к Банку мерах воздействия публиковалась на страницах официального Интернет-представительства Национального банка в соответствии с требованиями статьи 68 Закона Украины «О Национальном банке Украины». Каждый вкладчик Банка получит от Фонда гарантирования вкладов физических лиц возмещение в полном размере вклада, включая проценты, начисленные по состоянию на конец дня, предшествующего дню начала процедуры вывода банка с рынка, кроме случаев, предусмотренных частью четвертой статьи 26 Закона Украины “О системе гарантирования вкладов физических лиц”», — добавляют в пресс-службе Нацбанка.
В целом возможная сумма выплат гарантированной суммы вкладчикам на 1 июля этого года составляет 1 116,25 млн грн. Напомним, что со вступлением в силу Закона Украины от 1 апреля 2022 года № 2180-IX «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно обеспечения стабильности системы гарантирования вкладов физических лиц» введено 100% гарантирование вкладов физлиц во всех банках. Решение об отзыве банковской лицензии у Банка и его ликвидации принято решением Правления НБУ от 01 августа 2023 года № 265-рш «Об отзыве банковской лицензии и ликвидации Акционерного Общества «Акционерный Коммерческий Банк «КОНКОРД». Кроме того, НБУ применил к Банку меру воздействия в виде наложения штрафа в размере 400 тыс. грн за нарушение требований:
- подпункта «а» п. 2 ч. 1 статьи 14 Закона № 361-IХ* в части не сопровождения перевода средств необходимой информацией о получателе перевода средств;
- подпункта «б» п. 1 ч. 1 статьи 14 Закона № 361-IХ* в части не сопровождения перевода средств информацией о плательщике (инициаторе перевода).
*В редакции, действовавшей на момент совершения нарушения.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Как пополнить карту наличными без риска, согласно новым правилам НБУ
Рост спроса на кредиты: опрос банков от НБУ
Кого НБУ лишил лицензий и исключил из реестра
