Нацбанк України оновив нормативно-правові акти з питань фінансового моніторингу щодо обслуговування клієнтів з категорії політично значущих осіб (РЕР)
НБУ оновив порядок здійснення фінмоніторингу політиків Фото: bank.gov.ua
Про це пише пресслужба регулятора.
«Це зроблено з метою імплементації вимог Закону України «Про внесення змін до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» щодо політично значущих осіб» (далі — Закон № 3419-IX)», — зазначають у пресслужбі.
Законом № 3419-IX статус PEP встановлюється пожиттєво, однак створено механізми для унеможливлення формального підходу суб’єктів первинного фінансового моніторингу до обслуговування клієнтів, які мають такий статус. В ухваленому парламентом законі визначено, що під час установлення ділових відносин із РЕР та їх обслуговування суб’єкти первинного фінмоніторингу зобов’язані застосовувати ризик-орієнтований підхід.
НБУ вніс відповідні норми до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу та Положення про здійснення установами фінансового моніторингу. Серед іншого, якщо з часу припинення виконання РЕР визначних публічних функцій пройшло понад 12 місяців і суб’єкт первинного фінмоніторингу переконається, що така особа більше не має ризику, притаманного РЕР, а також інших ризиків, він не вживатиме щодо цієї особи, членів її сім’ї та осіб, пов’язаних із нею, певних заходів, передбачених Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
Цікаве по темі: В НБУ розповіли, які зміни відбулися на ринку житла
Щоб ухвалити таке рішення фінустанова повинна здійснити аналіз фінансових операцій РЕР, членів її сім’ї та осіб, пов’язаних з нею, з дня припинення виконання нею визначних публічних функцій.
У разі відмови клієнту, який є РЕР, від встановлення або підтримання ділових відносин, або проведення фінансової операції фінустанова зобов’язана протягом п’яти робочих днів надати клієнту пояснення з обґрунтуванням причини відмови. Таке пояснення установа має надати клієнтові з власноручним підписом / накладанням КЕП керівника установи.
НБУ також уточнив обов’язок банків щодо моніторингу ділових відносин у разі перевищення максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом.
«Вищенаведені вимоги визначені постановою Правління Національного банку України «Про затвердження Змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України з питань фінансового моніторингу» від 29 грудня 2023 року № 198, що набрала чинності з 02 січня 2024 року. Постановою внесено зміни до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65 та до Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107», — додається в повідомленні.
Ознайомтеся з іншими популярними матеріалами:
Скільки готівкової валюти банки ввезли в Україну у 2023 році — НБУ
Коли фінустанови почнуть перевіряти щодо посиленої аутентифікації платежів — НБУ
Як затримка з фіндопомогою Україні вплине на валютний ринок — НБУ
