Нацбанк Украины обновил нормативно-правовые акты по вопросам финансового мониторинга по обслуживанию клиентов из категории политически значимых лиц (РЕР)
НБУ обновил порядок осуществления финмониторинга политиков Фото: bank.gov.ua
Об этом пишет пресс-служба регулятора.
«Это сделано с целью имплементации требований Закона Украины «О внесении изменений в Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» относительно политически значимых лиц» (далее — Закон № 3419-IX)», — отмечают в пресс-службе.
Законом № 3419-IX статус PEP устанавливается пожизненно, однако созданы механизмы для предотвращения формального подхода субъектов первичного финансового мониторинга к обслуживанию клиентов, имеющих такой статус. В принятом парламентом законе определено, что при установлении деловых отношений с РЕР и их обслуживании субъекты первичного финмониторинга обязаны применять риск-ориентированный подход.
НБУ внес соответствующие нормы в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга и Положение об осуществлении учреждениями финансового мониторинга. Среди прочего, если со времени прекращения выполнения РЕР признанных публичных функций прошло более 12 месяцев и субъект первичного финмониторинга убедится, что такое лицо больше не имеет риска, присущего РЕР, а также других рисков, он не будет принимать в отношении этого лица, членов его семьи и лиц, связанных с ним, определенные меры, предусмотренные Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Интересное по теме: В НБУ рассказали, какие изменения произошли на рынке жилья
Чтобы принять такое решение финучреждение должно осуществить анализ финансовых операций РЕР, членов его семьи и лиц, связанных с ним, со дня прекращения выполнения им признанных публичных функций.
В случае отказа клиенту, который является РЕР, от установления или поддержания деловых отношений, или проведения финансовой операции финучреждение обязано в течение пяти рабочих дней предоставить клиенту объяснения с обоснованием причины отказа. Такое объяснение учреждение должно предоставить клиенту с собственноручной подписью / наложением КЭП руководителя учреждения.
НБУ также уточнил обязанность банков по мониторингу деловых отношений в случае превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом.
«Вышеприведенные требования определены постановлением Правления Национального банка Украины «Об утверждении Изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины по вопросам финансового мониторинга» от 29 декабря 2023 года № 198, вступившим в силу с 02 января 2024 года. Постановлением внесены изменения в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 19 мая 2020 года № 65 и в Положение об осуществлении учреждениями финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 28 июля 2020 года № 107», — добавляется в сообщении.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Сколько наличной валюты банки ввезли в Украину в 2023 году
Когда начнутся проверки касательно усиленной аутентификации платежей — НБУ
Как задержка с финпомощью Украине повлияет на валютный рынок — НБУ
Telegram
Viber