Также небанковские финкомпании смогут принимать документы в госприложении «Дія»
НБУ обнародовал порядок проведения финмониторинга небанковскими компаниями. Фото: guezouli.com
Национальный банк утвердил и опубликовал Положение об осуществлении небанковскими финучреждениями финансового мониторинга. Положение разработано в связи с вступлением в силу новых требований законодательства по вопросам финмониторинга, передает пресс-служба НБУ.
Среди основных концептуальных подходов Положения:
- использование риск-ориентированного подхода;
- построение надлежащей системы управления рисками;
- усиленные и упрощенные меры надлежащей проверки клиентов;
- методы удаленной идентификации и верификации;
- адаптирован перечень критериев риска и индикаторов рискованности;
- риск-ориентированные подходы к политически значимым лицам, членам их семей и связанных лиц (PEPs).
В Нацбанке сообщили, что регулятор учел особенности небанковского финансового сектора. В частности, отдельные требования к учреждениям являются упрощенными по сравнению с банками, в том числе:
- финкомпаниям рекомендуется автоматизировать процессы по финмониторингу, при этом обязательная автоматизация является только для платежных систем, осуществляющих денежные переводы в режиме онлайн;
- оценка риска клиентов происходит по упрощенным методам, в том числе учреждениям разрешено оценивать риск каждого клиента не отдельно, а на групповой основе;
- установлены особые меры по надлежащей проверке клиентов и выгодополучателем для страховых компаний;
- небанковские учреждения не согласовывают с Нацбанком кандидатуру работника, отвечающего за финмониторинг. Кроме того, такому работнику разрешается совмещать эту должность с другой должностью.
Порядок дистанционной идентификации и верификации клиента
Идентификация и верификация клиента возможна в нескольких вариантах. Кроме физического присутствия и копии оригиналов документов для небанковских учреждений, как и для банков, также доступна полная идентификация и верификация клиента. Полноценными моделями верификации являются: использование BankID НБУ, квалифицированной электронной подписи (КЭП), сеанса видеотрансляции, а также верификация с помощью госресурса онлайн-услуг «Дія».
Упрощенными моделями верификации являются: BankID НБУ, КЭП, считывание данных с чипа биометрического документа, верификация данных с бюро кредитных историй.
Кроме того, теперь для заключения договора страхования или оформления займа в финансовой компании или кредитном союзе визит в отделение или личная встреча с представителем учреждения не нужна. Соответствующее Положение НБУ №107 вступает в силу с 30 июля 2020 года.
Что ждет финкомпании за нарушение финансового мониторинга
Нацбанк утвердил и опубликовал новое Положение о применении мер воздействия в отношении небанковских финкомпаний за нарушение законодательства по вопросам финансового мониторинга. Данные меры включают:
- письменное предупреждение;
- заключение Нацбанком письменного соглашения с учреждением, согласно которому учреждение будет обязано оплатить «определенное денежное обязательство» и принять меры для устранения и/или недопущения в дальнейшем нарушений требований законодательства по вопросам финмониторинга, повысить эффективность системы управления рисками и тому подобное;
- возложение на учреждение обязанности отстранения от работы должностного лица учреждения.
Отстраненными могут быть: руководитель (руководители) учреждения, ответственный работник по финмониторинге.
Все решения о применении мер воздействия в Нацбанке принимаются коллегиальным органом — правлением НБУ или Комитетом, которому делегированы отдельные полномочия по регулированию и надзору.
Соответствующее Положение НБУ №106 также вступает в силу с 30 июля 2020 года.
СПРАВКА PAYSPACE MAGAZINE
Ранее мы писали, что НБУ временно не будет штрафовать украинские банки за невыполнение требований нового закона о финансовом мониторинге, если учреждения пройдут другие проверки. Кроме этого, регулятор предоставит небанковским финучреждениям время на реализацию норм закона, поэтому проверки и применение мер за нарушение законодательства для них начнется также не сразу – а только после 1 января 2021 года.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
Быстрее и выгоднее: кто сегодня составляет конкуренцию банкам
Как выбрать банковскую карту под свой стиль жизни
Кошелек в смартфоне: ТОП-5 мифов о платежах с мобильного счета
Ответственный банк за устойчивое развитие: UKRSIBBANK празднует 30 лет работы на рынке
Telegram
Viber