Подразделение министерства финансов США FinCEN, занимающееся борьбой с различными финансовыми преступлениями, опубликовало директиву о применении правил FinCEN по отношению к лицам, которые используют виртуальные валюты (обмен, регулирование и т.д.). В этом документе упоминаются децентрализованные виртуальные валюты, то есть фактически речь идёт прежде всего о Bitcoin.
Согласно законам США, финучреждения обязаны собирать информацию о подозрительных транзакциях и предоставлять ее федеральному правительству. В случае же децентрализованной валюты трудно провести четкую грань между обычным пользователем и финансовым учреждением. Каждый пользователь, занимающийся майнингом, является эмитентом валюты. Кроме того, он также помогает осуществлять переводы внутри сети. FinCEN рекомендует считать всех участников сети Bitcoin, которые не занимаются обменом виртуальной валюты на другие денежные единицы или товары, простыми пользователями, на которых не распространяются правила финансового мониторинга. А вот обменники, магазины и сайты, принимающие Bitcoin, должны считаться финансовыми учреждениями.
Касательно децентрализованных валют, им посвящено всего два абзаца. Более того, многие понятия пока не ясны. Почти каждый участник может время от времени продавать или совершать обмен биткоинов. Как определить границу, и какую информацию должны предоставлять обменники, не совсем понятно. Возможно, обменники скоро заставят в обязательном порядке собирать персональные данные о всех клиентах.
Telegram
Viber