Національний банк України встановив нові вимоги фінансового моніторингу для банківських установ
Банки будуть жорсткіше відстежувати фінансові операції клієнтів – НБУ. Фото: freepik.com
Тепер банки мають відстежувати та реагувати на ситуації, коли сума фінансових операцій клієнта перевищує зазначені ліміти.
За інформацією пресслужби НБУ, ці норми не застосовуються до фізичних осіб, які проводять звичайні фінансові операції в межах, які можуть бути обґрунтовані.
“Нововведення сприятимуть підвищенню результативності заходів з фінансового моніторингу та створенню умов для сприяння зниженню ризиків відмивання коштів/фінансуванню тероризму та іншої незаконної діяльності”, – пояснили в НБУ
Тепер згідно з новими вимогами:
- встановлено обов’язок для банків реагувати на випадки перевищення максимальної суми фінансових операцій, яка заявлена клієнтом;
- доповнено перелік індикаторів підозрілості, що стосуються фінансових операцій клієнта, а саме перевищення більше ніж у два рази на місяць максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом до встановлення ділових відносин/оновленої під час його обслуговування, та нетипова активність за рахунками клієнта;
- внесено уточнення до процедури здійснення банками належної перевірки клієнтів, які є електронними резидентами (е-резидентами), в частині ідентифікації та верифікації. Також врегульовуються процедури віддаленого встановлення ділових відносин е-резидентами.
Ці зміни затверджені постановою НБУ від 5 вересня 2023 року №110, яка набирає чинності з 7 вересня.
Раніше ми писали, що Національний банк розпочинає вдосконалення критеріїв для оцінки ризиків небанківських фінансових установ та визначення їхньої значущості для суспільства.
Паралельно Національний банк веде роботу над розробкою оновлених критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження діяльності учасниками ринку небанківських фінансових послуг та їхня суспільна важливість.
Ознайомтеся з іншими популярними матеріалами:
На Google-картах знову можна реєструвати бізнес українцям
Колекційні монети на підтримку України, випущені країнами-партнерами: огляд
Розширення Google Chrome можуть красти паролі користувачів з вихідного коду сайту
Telegram
Viber