Национальный банк Украины установил новые требования финансового мониторинга для банковских учреждений
Банки будуть жорсткіше відстежувати фінансові операції клієнтів — НБУ. Фото: freepik.com
Теперь банки должны отслеживать и реагировать на ситуации, когда сумма финансовых операций клиента превышает указанные лимиты.
По информации пресс-службы НБУ, эти нормы не применяются к физическим лицам, которые проводят обычные финансовые операции в пределах, которые могут быть обоснованы.
«Нововведения будут способствовать повышению результативности мероприятий по финансовому мониторингу и созданию условий для содействия снижению рисков отмывания средств/финансированию терроризма и другой незаконной деятельности», — пояснили в НБУ
Теперь согласно новым требованиям:
- установлена обязанность для банков реагировать на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, которая заявлена клиентом;
- дополнен перечень индикаторов подозрительности, касающихся финансовых операций клиента, а именно превышение более чем в два раза в месяц максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом до установления деловых отношений/обновленной во время его обслуживания, и нетипичная активность по счетам клиента;
- внесены уточнения в процедуру осуществления банками надлежащей проверки клиентов, которые являются электронными резидентами (е-резидентами), в части идентификации и верификации. Также регулируются процедуры удаленного установления деловых отношений е-резидентами.
Эти изменения утверждены постановлением НБУ от 5 сентября 2023 года №110, которое вступает в силу с 7 сентября.
Ранее мы писали, что Национальный банк начинает совершенствование критериев для оценки рисков небанковских финансовых учреждений и определения их значимости для общества.
Параллельно Национальный банк ведет работу над разработкой обновленных критериев, по которым оценивается степень риска от осуществления деятельности участниками рынка небанковских финансовых услуг и их общественная важность.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Коллекционные монеты в поддержку Украины, выпущенные странами-партнерами: обзор
Расширения Google Chrome могут красть пароли пользователей из исходного кода сайта
Клиенты ПриватБанка будут получать карты Новой Почтой
