close-btn
Ми в соцмережах:

Платежный сервис для преступников: кто и как использует Cash App

Cash App приносит миллиарды не только своему владельцу Джеку Дорси, но и тысячам преступников, которые охотно пользуются платежным сервисом с откровенно слабым контролем

Cash App

Cash App Фото: patriotsoftware.com

Cash App называют «кошельком для злодеев». Это мобильный платежный сервис, разработанный Square, Inc. (поэтому ранее известный как Square Cash). Он позволяет клиентам осуществлять переводы средств друг другу через мобильное приложение или платформу (используя электронную почту). По состоянию на начало 2018 года его использовали более 7 млн активных пользователей.

Отметим, что сервис Cash App, вместе с платформой потоковой передачи музыки и видео Tidal, а также децентрализованной криптобиржей tbDEX входит в состав Block (экосистема).

Cash App, несмотря на весь негатив, что творится вокруг него, предлагает достаточно широкий спектр услуг, в том числе и для предпринимателей. Среди них даже торговля биткоинами и инвестиционные проекты.

Почему Cash App считается кошельком для преступников

Бывший генеральный директор соцсети Twitter и основатель Block Джек Дорси превратил платежный сервис Cash App в $700-миллионный бизнес, говорят в Forbes. В гонке за сверхприбылями и ростом платформы была проигнорирована одна «мелочь» — безопасность.

«Сейчас полицейские говорят, что из-за отсутствия контроля Cash App стала инструментом для мошенников, а также продавцов и покупателей детских секс-услуг», — пишет издание Forbes.

Один из самых свежих примеров, который вызвал общественный резонанс, произошел в начале года, когда пользователь с ником «Хеллидьюд» пытался продать через мессенджер Kik коллекцию детской порнографии. Тогда агент из отдела по борьбе с эксплуатацией детей иммиграционной службы США, притворившись покупателем, спросил преступника, как купить видеозаписи, на что тот ответил: «Через Cash App», смело предоставив платежные реквизиты и код для реферального вознаграждения.

К сожалению, это далеко не единичный случай. Полицейские и некоторые некоммерческие организации, которые с ними сотрудничают, отмечают, что через Cash App очень часто осуществляется оплата за подобные товары и услуги.

«Этот сервис ежегодно приносит миллиарды платежному гиганту Block (ранее Square) под руководством Джека Дорси. Оплата за секс с несовершеннолетними, отправка денег детям в обмен на их откровенные фото или денег от торговли молодыми людьми — часто для оплаты всего этого используется Cash App. Block утверждает, что не потерпит преступлений на своей платформе, и активно сканирует транзакции на предмет подозрительных сигналов, указывающих на преступные действия. Но заявления о незаконном использовании Cash App подтверждаются данными полицейских о десятках случаев, о которых стало известно американской редакции Forbes», — отмечает издание.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Председатель SEC находится под следствием за помощь FTX в использовании юридических уязвимостей

Cash App

Cash App Фото: money.com

Поверхностные проверки новых пользователей и проблемы с контролем

По словам детектива из Техаса Джо Скарамуччи, платежный сервис Cash App — самое популярное средство для оплаты секс-услуг.

«Поиск по ключевым словам «CashApp» в полицейской базе данных, где регистрируют секс-объявления, только в городе Вако выдает 2200 результатов. Это почти вдвое больше, чем для сервиса PayPal, и втрое больше, чем для Venmo. Для торговцев секс-услуг Cash App — король», — отмечает полицейский.

Критики Cash App заявляют, что представителей криминального мира привлекает отсутствие детальной проверки клиентов и возможность для тех, кто злоупотребляет сервисом, быстро создать новый аккаунт.

«Мы наблюдаем эскалацию использования Cash App преступниками по ряду причин. Одна из них — отсутствие мер предосторожности», — отмечает бывший полицейский Колм Гэннон, который основал частную компанию Pathfinder (рассматривает дела по насилию над детьми).

Эксперт отмечает, что Block не имеет надежных механизмов идентификации личности. В частности, не способна проверить, не был ли новый клиент ранее забанен, действительны ли представленные им персональные данные, не скрывается ли он от полиции и тому подобное.

Регистрируясь в Cash App клиенты указывают только номер телефона или электронную почту, а также почтовый индекс. Например, чтобы авторизоваться в PayPal нужно указать полный адрес и пройти полноценную процедуру идентификации.

По словам Forbes, им удалось получить комментарий бывшего сотрудника Cash App. Он утверждал, что злоумышленники создают множество аккаунтов и не беспокоятся о том, что их заблокируют или поймают на махинациях.

Чад Бринк, бывший следователь по делам торговли людьми отметил, что злоумышленников в Cash App также привлекает то, что при осуществлении перевода средств необходимо лишь указать имя профиля.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Маск рассказал о превращении соцсети Twitter в банк

Cash App

Cash App Фото: money.com

Серия скандалов, где фигурировал платежный сервис Cash App

Компания Block запустила приложение Cash App в 2013 году. Он быстро начал приносить миллиардные прибыли, захватив рынок и став серьезным конкурентом PayPal, Venmo и Zelle. Но вскоре название сервиса начало упоминаться в различных уголовных делах, где фигуранты использовали платежный сервис для достижения своих преступных целей.

Среди документов, в которых упомянуто Cash App, есть даже несколько случаев торговли людьми через сайт Skipthegames.com, который считается одним из крупнейших, где публикуются, в частности, объявления сексуального характера.

«Поиск по словам «Cash App» и «CashApp» на Skipthegames.com выдает в целом почти 900 000 результатов», — отмечают аналитики.

Одним из самых громких дел стало преступление 26 летнего американца из Северной Каролины, который использовал сервис компании Block для оплаты услуг и фото/видео материалов сексуального характера от несовершеннолетних.

Другой случай, когда Cash App был в центре внимания, — дело по поиску преступника из Сан-Диего, который продал 15-летнюю девушку. Тогда ФБР пришлось делать запрос в Cash App на получение данных подозреваемого.

Однако самым громким скандалом, где фигурировал Cash App, остается дело Мэтта Гетца, конгрессмена из Флориды, и его приятеля Джоэла Гринберга, который работал налоговым чиновником. Согласно данным New York Times они с помощью Cash App и Apple Pay осуществляли платежи за услуги сексуального характера, в том числе и 17-летней американки.

От Cash App правоохранители нередко требуют информацию о подозреваемых (имя, платежные реквизиты, геолокация или IP-адреса, использованные для доступа к платформе), но сервис, отмечают в Forbes, предоставляет данные гораздо медленнее, чем PayPal и Venmo. В частности, данные возможных преступников могут не предоставляться полиции более 30 дней.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Forbes выставили на продажу? За сколько могут купить влиятельное издание

Cash App

Cash App Фото: pymnts.com

Новая угроза для подростков

По словам бывшего сотрудника Block, в конце 2010 года отдел по соблюдению нормативных документов сервиса Cash App состоял всего из нескольких сотрудников. За последнее время команда стала больше, но результативность, к сожалению, существенно не выросла. Один из нынешних сотрудников рассказал, что, когда они или их коллеги поднимали вопросы торговли людьми и отмывания денег, их игнорировали.

Хотя Cash App и используется как инструмент в преступлениях, направленных против детей, представители компании все же решили запустить приложение для подростков Cash App Teens. С согласия родителей или опекунов дети в возрасте 13-17 лет могут пользоваться сервисом.

При этом Block осознает, что так дети становятся более уязвимыми. «Риски и потенциальные убытки нашей репутации растут в случаях мошенничества, несанкционированных или ненадлежащих транзакций с участием несовершеннолетних», — отметили представители в квартальной финансовой декларации.

Один из неназванных сотрудников Block рассказал журналистам, что личности подростков и их родителей не проверяются. Но руководство компании не учитывает такие замечания и предложения отдела безопасности.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:

Как продавцам принимать платежи в условиях блэкаута: пояснения ПриватБанка

Amazon стала первой в истории компанией, потерявшей $1 триллион стоимости акций

В США мужчина выиграл в лотерею $2,04 млрд — это самый большой выигрыш в истории

По материалам forbes.ua.

Хочу получать:

ТОП новости, билеты на мероприятия, бесплатно!