close-btn
Ми в соцмережах:

Платіжний сервіс для злочинців: хто та як використовує Cash App

Cash App приносить мільярди не лише своєму власнику Джеку Дорсі, але і тисячам злочинців, які залюбки користуються платіжним сервісом з відверто слабким контролем

Cash App

Cash App Фото: patriotsoftware.com

Cash App називають «гаманцем для лиходіїв». Це мобільний платіжний сервіс, розроблений Square, Inc. (тому раніше відомий як Square Cash). Він дозволяє клієнтам здійснювати перекази коштів один одному через мобільний додаток або платформу (використовуючи електронну пошту). Станом на початок 2018 року його використовували понад 7 млн активних користувачів.

Зазначимо, що сервіс Cash App, разом з платформою потокового передавання музики та відео Tidal, а також децентралізованою криптобіржею tbDEX входить до складу Block (екосистема).

Cash App, попри весь негатив, що коїться навколо нього, пропонує досить широкий спектр послуг, зокрема і для підприємців. Серед них навіть торгівля біткоїнами та інвестиційні проєкти.

Чому Cash App вважається гаманцем для злочинців

Колишній генеральний директор соцмережі Twitter та засновник Block Джек Дорсі перетворив платіжний сервіс Cash App на $700-мільйонний бізнес, кажуть у Forbes. В гонці за надприбутками та зростанням платформи була проігнорована одна «дрібниця» — безпека.

«Наразі поліцейські кажуть, що через відсутність контролю Cash App стала інструментом для шахраїв, а також продавців та покупців дитячих секс-послуг», — пише видання Forbes.

Один із найсвіжіших прикладів, який викликав суспільний резонанс, стався на початку року, коли користувач з ніком «Хеллідьюд» намагався продати через месенджер Kik колекцію дитячої порнографії. Тоді агент з відділу боротьби з експлуатацією дітей імміграційної служби США, прикинувшись покупцем, спитав злочинця, як купити відеозаписи, на що той відповів: «Через Cash App», сміливо надавши платіжні реквізити та код для реферальної винагороди.

На жаль, це далеко не одиничний випадок. Поліцейські та деякі некомерційні організації, які з ними співпрацюють, зазначають, що через Cash App дуже часто здійснюється оплата за подібні товари та послуги.

«Цей сервіс щорічно приносить мільярди платіжному гіганту Block (раніше Square) під керівництвом Джека Дорсі. Оплата за секс із неповнолітніми, відправка грошей дітям в обмін на їхні відверті фото чи грошей від торгівлі молодими людьми — часто для оплати всього цього використовується Cash App. Block стверджує, що не стерпить злочинів на своїй платформі, й активно сканує транзакції щодо підозрілих сигналів, які вказують на злочинні дії. Але заяви про незаконне використання Cash App підтверджуються даними поліцейських про десятки випадків, про які стало відомо американській редакції Forbes», — зазначає видання.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Голова SEC перебуває під слідством за допомогу FTX у використанні юридичних вразливостей

Cash App

Cash App Фото: money.com

Поверхневі перевірки нових користувачів та проблеми з контролем

За словами детектива з Техасу Джо Скарамуччі, платіжний сервіс Cash App — найпопулярніший засіб для оплати секс-послуг.

«Пошук за ключовими словами «CashApp» у поліцейській базі даних, де реєструють секс-оголошення, лише у місті Вако видає 2200 результатів. Це майже вдвічі більше, ніж для сервісу PayPal, і втричі, ніж для Venmo. Для торговців секс-послуг Cash App — король», — наголошує поліцейський.

Критики Cash App заявляють, що представників кримінального світу приваблює відсутність детальної перевірки клієнтів та можливість для тих, хто зловживає сервісом, швидко створити новий акаунт.

«Ми спостерігаємо ескалацію використання Cash App злочинцями з низки причин. Одна з них — відсутність запобіжних заходів», — зазначає колишній поліцейський Колм Геннон, який заснував приватну компанію Pathfinder (розглядає справи з насильства над дітьми).

Експерт наголошує, що Block не має надійних механізмів ідентифікації особистості. Зокрема, не здатна перевірити, чи не був новий клієнт раніше забанений, чи представлені ним персональні дані є дійсними, чи він не переховується від поліції тощо.

Реєструючись в Cash App клієнти вказують лише номер телефону або електронну пошту, а також поштовий індекс. Для прикладу, щоб авторизуватись в PayPal потрібно зазначити повну адресу та пройти повноцінну процедуру ідентифікації.

За словами Forbes, їм вдалось отримати коментар колишнього співробітника Cash App. Він стверджував, що зловмисники створюють безліч акаунтів та не турбуються про те, що їх заблокують або зловлять на махінаціях.

Чад Брінк, колишній слідчий у справах торгівлі людьми зазначив, що зловмисників у Cash App також приваблює те, що при здійсненні переказу коштів необхідно лише вказати ім’я профілю.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Маск розповів про перетворення соцмережі Twitter на банк

Cash App

Cash App Фото: money.com

Серія скандалів, де фігурував платіжний сервіс Cash App

Компанія Block запустила додаток Cash App у 2013 році. Він швидко почав приносити мільярдні прибутки, звоювавши ринок і ставши серйозним конкурентом PayPal, Venmo та Zelle. Але невдовзі назва сервісу почала згадуватись у різних кримінальних справах, де фігуранти використовували платіжний сервіс для досягнення своїх злочинних цілей.

Серед документів, у яких згадано Cash App, є навіть кілька випадків торгівлі людьми через сайт Skipthegames.com, який вважається одним із найбільших, де публікуються, зокрема, оголошення сексуального характеру.

«Пошук за словами «Cash App» та «CashApp» на Skipthegames.com видає загалом майже 900 000 результатів», — наголошують аналітики.

Однією з найголосніших справ став злочин 26 річного американця з Північної Кароліни, який використовував сервіс компанії Block для оплати послуг та фото/відео матеріалів сексуального характеру від неповнолітніх.

Інший випадок, коли Cash App був у центрі уваги, — справа з пошуку злочинця з Сан-Дієго, який продав 15-річну дівчину. Тоді ФБР довелось робити запит у Cash App на отримання даних підозрюваного.

Проте найгучнішим скандалом, де фігурував Cash App, залишається справа Метта Гетца, конгресмена із Флориди, та його приятеля Джоела Грінберга, який працював податковим чиновником. Згідно з даними New York Times вони за допомогою Cash App та Apple Pay здійснювали платежі за послуги повій, зокрема і 17-річної американки.

Від Cash App правоохоронці нерідко вимагають інформацію про підозрюваних (ім’я, платіжні реквізити, геолокація чи IP-адреси, використані для доступу до платформи), але сервіс, зазначають у Forbes, надає дані набагато повільніше, ніж PayPal та Venmo. Зокрема, дані можливих злочинців можуть не надаватись поліції понад 30 днів.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Forbes виставили на продаж? За скільки можуть придбати впливове видання

Cash App

Cash App Фото: pymnts.com

Нова загроза для підлітків

За словами колишнього співробітника Block, наприкінці 2010 року відділ з дотримання нормативних документів сервісу Cash App складався всього з кількох співробітників. За останній час команда стала більша, але результативність, на жаль, суттєво не зросла. Один із нинішніх співробітників розповів, що, коли вони чи їхні колеги порушували питання торгівлі людьми та відмивання грошей, їх ігнорували.

Хоч Cash App і використовується як інструмент у злочинах, спрямованих проти дітей, представники компанії все ж вирішили запустити додаток для підлітків Cash App Teens. За згоди батьків чи опікунів діти віком 13-17 років можуть користуватись сервісом.

При цьому Block усвідомлює, що так діти стають більш вразливими. «Ризики та потенційні збитки нашої репутації зростають у випадках шахрайства, несанкціонованих чи неналежних транзакцій за участю неповнолітніх», — зазначили представники у квартальній фінансовій декларації.

Один із неназваних співробітників Block розповів журналістам, що особи підлітків та їх батьків не перевіряються. Але керівництво компанії не зважає на такі зауваження та пропозиції відділу безпеки.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:

Як продавцям приймати платежі за умов блекауту: пояснення ПриватБанку

Amazon стала першою в історії компанією, яка втратила $1 трильйон вартості акцій

У США чоловік виграв у лотерею $2,04 млрд — це найбільший виграш в історії

За матеріалами forbes.ua.

Хочу отримувати:

ТОП новини, квитки на заходи, безкоштовно!