Регулятор изменил порядок открытия и закрытия счетов клиентов банков
Банкам запретили закрывать счета с замороженными деньгами. Фото: ek-admin.ch
Национальный банк Украины урегулировал ряд вопросов, связанных с порядком открытия и закрытия счетов клиентов банков, а также привлечением банками вкладов (депозитов) на счета вкладчиков.
Как сообщается на сайте регулятора, Национальный банк учел требования обновленного законодательства по финансовому мониторингу. Что изменилось:
- банк может удаленно устанавливать деловые отношения с клиентом, соблюдая требования НБУ по финмониторингу;
- предоставил банкам право закрывать текущие счета клиента при наличии оснований, предусмотренных законодательством по финмониторингу;
- запретил банкам закрывать текущие счета клиентов, если деньги на счете клиента заморожены в соответствии с законом по финмониторингу.
Кроме того, регулятор установил порядок:
- открытие и закрытие счетов инвесторов — юрлиц-резидентов по соглашениям о разделе продукции;
привлечение банками вкладов (депозитов) от физилиц-предпринимателей, юрлиц-нерезидентов, - представительств юрлиц-нерезидентов в Украине (вместе с инвесторами по соглашению о разделе продукции на территории Украины) и осуществление операций по ним;
- выпуска и погашения сберегательных (депозитных) сертификатов, номинированных в банковских металлах.
Также Национальный банк:
- отменил требование для ФОП предоставлять в банк копии документа, подтверждающего его взятие на учет соответствующим контролирующим органом. Банки самостоятельно могут получать такие сведения из данных, обнародованных на сайте Государственной налоговой службы Украины;
- разрешил физлицам заключать договора цифровым собственноручной подписью;
- обязал инвесторов (физических и юридических лиц, банки) и номинальных держателей подавать в банк копию документа об их постановке на учет в контролирующем органе.
Соответствующие нормы содержит постановление правления НБУ №129. Оно вступает в силу с 4 сентября (нормы об исключении порядке открытия и закрытия банками счетов избирательных фондов — с 5 сентября).
СПРАВКА PAYSPACE MAGAZINE
28 апреля вступил в силу закон о финмониторинге — предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.
Как новый закон коснется пользователей криптовалют и электронных денег, а также любителей лотерей — читайте в обширном материале PaySpace Magazine.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Без банковского счета: 5 стран с низкой финансовой инклюзией
Telegram
Viber