Акции Bank of America, Citibank, JPMorgan Chase и Wells Fargo упали, американские банки потеряли более 50 миллиардов долларов рыночной стоимости всего за одну ночь. Больше всего пострадал Silicon Valley Bank, который сейчас на фоне убытков и сокращения финансирования венчурного капитала вынужденно продает акции на сумму $1,75 млрд
Silicon Valley Bank Фото: trademarkvisual.com
Такие действия со стороны Silicon Valley Bank необходимы, чтобы укрепить финансы после разгрузки портфеля активов, включая казначейские облигации США и ипотечные ценные бумаги. Цена акций банка Кремниевой долины за день упала более чем на 60%. Это рекордный показатель в истории.
Эти новости появились на фоне роста процентных ставок и сокращения финансирования стартапов со стороны венчурных фондов. Хотя для банков — обычная практика поддерживать большие портфели облигаций, поскольку SVB был вынужден их разгрузить, это повлияло на их доходы.
В своей презентации для инвесторов, посвященной различным финансовым шагам компании, которая состоялась 8 марта вечером, в SVB отметили, что кроме существенного падения инвестиций, клиенты (стартапы) все еще тратят наличные на исторически высоком уровне. Это несоответствие привело к тому, что компания описала как «давление на баланс денежных потоков».
Кроме того, хотя депозиты SVB выросли, поскольку банк изначально брал наличные от компаний с высоким уровнем венчурного финансирования, банк Кремниевой долины вложил эти депозиты в ценные бумаги, такие как казначейские облигации США. Эти ценные бумаги считаются безопасными, но из-за повышения ставок Федеральной резервной системой они стали стоить меньше.
Многие новостные издания также сообщали, что во время телефонного разговора генеральный директор Silicon Valley Bank Грег Беккер сказал ведущим венчурным инвесторам Кремниевой долины «сохранять спокойствие» и что банк имеет «достаточно ликвидности, чтобы поддержать клиентов, за одним исключением: если все будут говорить друг другу, что SVB в беде, это будет проблемой».
Напомним, что криптовалютный банк Silvergate все же заявил о своей ликвидации.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Фонд гарантирования вкладов приступил к выводу с рынка Айбокс Банка
Следует отметить, что Банк Кремниевой долины был партнером нескольких американских технологических и медицинских компаний, и многие из них в Twitter советуют стартапам выводить средства из банка.
Билл Акман, генеральный директор Фонда Першинг-сквер, написал в Твиттере:
«Крах @SVB_Financial может уничтожить важный долгосрочный двигатель экономики, поскольку компании, поддерживаемые венчурными фондами, полагаются на SVB для получения кредитов и хранения своих операционных средств. Если частный капитал не может предложить решение, следует рассмотреть возможность государственной помощи с высокой степенью размывания капитала».
Он добавил, что хотя правительство могло бы гарантировать депозиты в обмен на выпуск варрантов и другие обязательства (это могло бы позволить SVB стабилизироваться и привлечь новый частный капитал), спасение должно быть направлено на защиту вкладчиков SVB, а не акционеров или менеджмента.
«Мы не должны вознаграждать плохое управление рисками или защищать акционеров от рисков, которые они сознательно взяли на себя», — пишет Акман.
Однако венчурный инвестор Марк Састер также написал в Твиттере, что в венчурном сообществе нужно больше публично высказываться, чтобы подавить панику в отношении SVB.
«Я верю их генеральному директору, когда он говорит, что они платежеспособны и не нарушают никаких банковских нормативов, а их целью было повышение и укрепление баланса. Я считаю, что самым большим риском для стартапов и венчурных фондов (и для SVB) будет массовая паника. Классические «набеги на банк» наносят ущерб всей нашей системе. Люди публично шутят по этому поводу. Это не шутки, это серьезные вещи. Пожалуйста, воспринимайте это именно так», — подчеркнул Састер.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
АМКУ выдал разрешение на покупку контрольного пакета акций БТА Банка: подробности
Китай ужесточает финансовый и технический надзор за корпорациями
Суд приостановил банкротство компании бывших владельцев ПриватБанка, задолжавшей 2,6 млрд гривен
По материалам finextra.com, techcrunch.com.
