Украинские банки и в дальнейшем будут гарантировать тайну банковского счета, операций по нему и сведений о клиенте. Есть лишь несколько случаев, когда эта информация может быть раскрыта
Фото: freepik.com
Об этом сообщает пресс-служба Национального банка Украины (НБУ).
Так, Нацбанк обновил Правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, учитывая изменения в закон «О банках и банковской деятельности», которые парламент принял в ноябре 2023 года.
В то же время порядок раскрытия банковской тайны о счетах клиентов изменен не был.
Напомним, в феврале 2024 года НБУ вынес на обсуждение изменения правил раскрытия банковской тайны, которые касались и платежных карт украинцев. Предлагалось расширить перечень информации, которую должны раскрывать банки по запросу уполномоченных госорганов.
Однако теперь в Нацбанке заверили, что банки и в дальнейшем гарантируют тайну банковского счета, операций по счету и сведений о клиенте.
Читайте также: Какую сумму можно вывозить из Украины без декларирования
Сведения об операциях, банковских счетах или платежных картах, как и раньше, могут быть предоставлены банком исключительно:
- самим клиентам (их представителям);
- по решению суда;
- правоохранительным или государственным органам, которые имеют соответствующие полномочия, однако исключительно в случаях, в порядке и объеме, установленных Законом Украины «О банках и банковской деятельности».
«Позиция Национального банка по сохранению банковской тайны остается неизменной, ведь это важное условие для обеспечения доверия клиентов к банковскому сектору», — отметили в регуляторе.
Кто может получить данные о счетах и какие именно
В соответствии с нормами предыдущей редакции закона правоохранители могли запросить у банков номера банковских счетов, остатки средств на них и проведенных операций. Сейчас этот перечень дополнен возможностью получить информацию о номере платежной карты клиента банка.
Вас может заинтересовать: Какие банки Украины открыли больше всего карт в 2023 году — НБУ
Соответствующие данные могут предоставить исключительно по запросу органов прокуратуры, Службы безопасности, Государственного бюро расследований, Национальной полиции, Национального антикоррупционного бюро, Бюро экономической безопасности, Национального агентства по вопросам предотвращения коррупции, Национального агентства Украины по вопросам выявления, розыска и управления активами, полученными от коррупционных и других преступлений.
В НБУ отмечают, что информация о номере платежной карты поможет правоохранителям расследовать дела о платежном мошенничестве, в частности выманивание средств методами социальной инженерии, фишинга и тому подобное. Ведь платежные операции могут осуществляться фактически и без использования номера счета, только по номеру платежной карты.
Соответствующие нормы утверждены постановлением правления Нацбанка №33 от 18 марта и вступают в силу с 20 марта.
Ранее мы писали, что законопроект Национального банка, который направлен на регулирование карточных переводов, будет влиять только на ограниченное количество транзакций.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Укрпошта обновила услугу карточных переводов: как воспользоваться
НБУ впервые рекордно поднял курс доллара
Visa стала партнером SAP Taulia во внедрении виртуальных карт
