Українські банки й надалі гарантуватимуть таємницю банківського рахунку, операцій за ним та відомостей про клієнта. Є лише кілька випадків, коли цю інформацію може бути розкрито
Фото: freepik.com
Про це повідомляє пресслужба Національного банку України (НБУ).
Так, Нацбанк оновив Правила зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, врахувавши зміни до закону «Про банки і банківську діяльність», які парламент ухвалив у листопаді 2023 року.
Водночас порядок розкриття банківської таємниці про рахунки клієнтів змінено не було.
Нагадаємо, у лютому 2024 року НБУ виніс на обговорення зміни правил розкриття банківської таємниці, які стосувались і платіжних карток українців. Пропонувалось розширити перелік інформації, яку повинні розкривати банки за запитом уповноважених держорганів.
Однак тепер в Нацбанку запевнили, що банки й надалі гарантують таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта.
Читайте також: Яку суму можна вивозити з України без декларування
Відомості про операції, банківські рахунки чи платіжні картки, як і раніше, можуть бути надані банком виключно:
- самим клієнтам (їхнім представникам);
- за рішенням суду;
- правоохоронним чи державним органам, які мають відповідні повноваження, проте виключно у випадках, у порядку та обсязі, встановлених Законом України «Про банки і банківську діяльність».
«Позиція Національного банку щодо збереження банківської таємниці залишається незмінною, адже це важлива умова для забезпечення довіри клієнтів до банківського сектору», — зазначили в регуляторі.
Хто може отримати дані про рахунки та які саме
Відповідно до норм попередньої редакції закону правоохоронці могли запитати в банків номери банківських рахунків, залишки коштів на них і проведених операцій. Наразі цей перелік доповнено можливістю отримати інформацію про номер платіжної картки клієнта банку.
Вас може зацікавити: Які банки України відкрили найбільше карток у 2023 році — НБУ
Відповідні дані можуть надати виключно на запит органів прокуратури, Служби безпеки, Державного бюро розслідувань, Національної поліції, Національного антикорупційного бюро, Бюро економічної безпеки, Національного агентства з питань запобігання корупції, Національного агентства України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів.
В НБУ зазначають, що інформація про номер платіжної картки допоможе правоохоронцям розслідувати справи про платіжне шахрайство, зокрема виманювання коштів методами соціальної інженерії, фішингу тощо. Адже платіжні операції можуть здійснюватися фактично і без використання номера рахунку, лише за номером платіжної картки.
Відповідні норми затверджені постановою правління Нацбанку №33 від 18 березня та набирають чинності з 20 березня.
Раніше ми писали, що законопроєкт Національного банку, який спрямований на регулювання карткових переказів, впливатиме тільки на обмежену кількість транзакцій.
Ознайомтесь з іншими популярними матеріалами:
Укрпошта оновила послугу карткових переказів: як скористатись
НБУ вперше рекордно підняв курс долара
Visa стала партнером SAP Taulia у впровадженні віртуальних карток
