Национальный банк Украины (НБУ) в сентябре 2024 года применил к трем банкам и пяти небанковским финансовым учреждениям меры воздействия
Кого и на сколько НБУ оштрафовал в сентябре Фото: bank.gov.ua
АО «Украинский банк реконструкции и развития» — штраф в размере 14 071 760,68 грн за нарушение требований Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» Закон о ПОД/ФТ) в части невыполнения обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.
Указанные недостатки включают ненадлежащее выполнение обязанности по разработке, внедрению и обновлению внутренних документов по вопросам ПОД/ФТ, а также отсутствие достаточных процедур для управления рисками. Банк не обеспечил надлежащую автоматизацию процессов финансового мониторинга, не осуществил надлежащую проверку клиентов, не применял риск-ориентированный подход и не предоставил достоверной информации на запросы инспекционной группы.
На АО «Банк 3/4» наложен штраф в размере 10 051 000,00 грн, а также выдано письменное предостережение за нарушение требований Закона о ПВК/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности с учетом требований законодательства, результатов оценки рисков, присущих его деятельности.
Интересное по теме: Что изменилось в экономической сфере Украины за август-сентябрь: аналитика НБУ
Штраф наложен за ненадлежащее исполнение банком обязанностей по: применению риск-ориентированного подхода в своей деятельности, ненадлежащее проведение проверки новых и существующих клиентов, а также ненадлежащее внедрение автоматизированной системы, которая должна обеспечивать выполнение процессов.
АО «КоминБанк» — штраф в размере 2 000 000,00 грн. Банк не выполнил должным образом свою обязанность разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по вопросам ПОД/ФТ в соответствии с требованиями законодательства. Кроме того, во внутренних документах банка отсутствуют процедуры, достаточные для эффективного управления рисками.
ООО «ФК «Юниос» — штраф в размере 340 000,00 грн наложен за то, что учреждение не выполнило должным образом обязанность подавать на запросы Национального банка полную и достоверную информацию, документы, их копии или выписки из них, касающиеся соблюдения законодательства в сфере ПОД/ФТ и необходимые Национальному банку для осуществления надзора и проверки нарушений.
На ООО «ФК ЮаПей» Нацбанк наложил штраф в размере 255 000,00 грн за нарушение требований по разработке, внедрению и обновлению внутренних документов с учетом законодательства в сфере ПОД/ФТ; поддержания актуальной информации об оценке рисков и управления рисками, связанными с новыми и существующими информационными продуктами; а также ненадлежащей проверки новых клиентов.
Читайте также: НБУ назначил начальника Управления мониторинга связанных лиц
Кроме того виненесо письменное предостережение за нарушение: порядка замены файлов и исправления ошибок в статистической отчетности по вопросам ПОД/ФТ; несвоевременного дополнения анкеты клиента новыми или уточненными данными; а также несохранение в деле клиента документов, касающихся деловых отношений, что привело к непредоставлению их Национальному банку на запрос.
ООО «ИФГ», ООО «ФК «Капитал-Днепр» — штрафы в размере 51 000,00 грн каждому учреждению за непредоставление в Национальный банк отчетности по вопросам ПОД/ФТ в срок.
ООО «ФК «ЭВО» — штраф в размере 1 700,00 грн. Учреждение не выполнило надлежащим образом решение Национального банка о применении письменного предостережения, поскольку не предоставило ответ в течение пяти рабочих дней с момента получения этого решения. В ответе нужно было указать срок, в течение которого учреждение обязуется исправить нарушения и предотвратить их в будущем.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
НБУ представил памятную монету в честь Усика
НБУ расширит перечень бенчмарк-ОВГЗ для банков
НБУ может еще больше снизить учетную ставку: при каких условиях
По материалам: НБУ.
