Национальный банк Украины за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее — ПОД/ФТ) в ноябре 2024 года применил к трем банкам и двум небанковским финансовым учреждениям меры воздействия
Кого и на сколько оштрафовал НБУ в ноябре Фото: bank.gov.ua
АО «БАНК АЛЬЯНС » оштрафован на 15 051 000,00 грн за нарушение требований:
- ненадлежащее исполнение обязанностей по усиленной проверке клиентов с высоким риском деловых отношений (ч. 1 ст. 12 Закона о ПОД/ФТ);
- недостаточный мониторинг существующих клиентов и их финансовых операций, в частности, проверка соответствия операций информации о клиенте и источнике средств (п. 4 ч. 2 ст. 8 Закона о ПОД/ФТ);
- игнорирование риск-ориентированного подхода в деятельности банка (ч. 1 и 2 ст. 7 Закона о ПОД/ФТ);
- предоставление недостоверной информации Национальному банку по соблюдению законодательства в сфере ПОД/ФТ, что нарушает требования п. 15 ч. 2 ст. 8 Закона о ПОД/ФТ и п. 41 раздела IV Положения НБУ №90 от 30.06.2020.
К АО КБ «ПриватБанк » был применен штраф и письменное предостережение.
Штраф 10 000 000 грн за:
- ненадлежащую проверку новых и имеющихся клиентов (п. 4 ч. 2 ст. 8 Закона о ПОД/ФТ);
- невыполнение усиленных мер проверки клиентов с высоким риском деловых отношений (ч. 1 ст. 12 Закона о ПОД/ФТ).
Письменное предостережение за:
- отсутствие надлежащих внутренних документов и процедур для эффективного управления рисками (абз. 1 и 2 ч. 1 ст. 8 Закона о ПОД/ФТ);
- невыполнение дополнительных мер проверки клиентов, являющихся политически значимыми лицами, их родственниками или связанными лицами (ч. 14 ст. 11 Закона о ПОД/ФТ);
- необнаружение финансовых операций, подлежащих мониторингу, в частности автоматизированными средствами (п. 6 ч. 2 ст. 8 Закона о ПОД/ФТ);
- несвоевременное уведомление о пороговых финансовых операциях (пп. «б» п. 8 ч. 2 ст. 8 и ч. 1 ст. 20 Закона о ПОД/ФТ);
- игнорирование риск-ориентированного подхода в деятельности (ч. 1 и 2 ст. 7 Закона о ПОД/ФТ).
Интересное по теме: НБУ аннулировал лицензии и исключил из реестра несколько финкомпаний
АО «АСВІО БАНК » получил штраф в размере 2 449 556 грн за такие нарушения:
- игнорирование риск-ориентированного подхода;
- необнаружение или несвоевременное выявление критериев риска;
- несвоевременная переоценка уровня риска клиента на неприемлемо высокий (ч. 1 и 2 ст. 7 Закона о ПВК/ФТ);
- ненадлежащая проверка клиентов (п. 4 ч. 2 ст. 8 Закона о ПОД/ФТ).
К ООО «ВЕЙ ФОР ПЕЙ» были применены следующие санкции:
Штраф в размере 15 353 950 грн за:
- ненадлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга (п. 2 ч. 2 ст. 8 Закона о ПОД/ФТ), что повлекло: нарушение риск-ориентированного подхода к клиентам, ненадлежащую разработку, внедрение и обновление внутренних документов, недостаточную проверку новых и имеющихся клиентов, ненадлежащую документацию мероприятий по выполнению требований законодательства, несоблюдение требований по хранению документов и данных, непроведение внутренних проверок деятельности на соответствие законодательству, невыполнение управления рисками, связанными с информационными продуктами.
Письменное предостережение за:
- отсутствие обучения работника, ответственного за финансовый мониторинг, в установленный срок (п. 23 ч. 2 ст. 8 Закона о ПОД/ФТ);
- неотражение результатов проверки клиента в его анкете (п. 20 приложения 1 Положения № 107).
ЧАО «УФГ» получил штраф в размере 255 000 грн и письменное предостережение
Штраф за:
- невыполнение надлежащей проверки новых клиентов, в частности, идентификации и верификации в соответствии с требованиями законодательства (п. 4 ч. 2 ст. 8 Закона о ПОД/ФТ);
- ненадлежащую разработку и внедрение внутренних документов по вопросам ПОД/ФТ (ч. 1 ст. 8 Закона об ПОД/ФТ).
Письменное предостережение за:
- необнаружение, нерегистрацию и неуведомление о финансовых операциях, подлежащих мониторингу, в частности пороговых (п. 6, 7, 8 ч. 2 ст. 8, абз. 5 ч. 1 ст. 20 Закона об ПОД/ФТ).
Напомним, общие объемы активов поставщиков небанковских финансовых услуг в III квартале увеличились на 5,7%. Рост зафиксирован во всех сегментах рынка, кроме кредитных союзов.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
НБУ изменил некоторые валютные ограничения
Сколько прибыли получили банки в 2024 году — НБУ
Когда реальная зарплата в Украине превысит довоенный уровень — прогноз НБУ
По материалам: НБУ.
Telegram
Viber