Европейское банковское управление (EBA) объявило о старте публичных консультаций по разработке новых регуляторных технических стандартов (RTS)
EBA разрабатывает новые требования для криптоуслуг для противодействия отмыванию денег Фото: freepik.com, pngwing.com
Они будут определять критерии, по которым поставщики услуг по обслуживанию криптоактивов (CASP) должны назначать центральный контактный пункт (ЦКП) для выполнения местных обязательств в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Зачем это нужно?
CASP часто предоставляют свои услуги в других государствах-членах ЕС через учреждения, которые не являются филиалами, и должны соблюдать местные требования по ПОД/ФТ. Это создает сложности для надзора за такими учреждениями, поскольку они сами могут не считаться «обязанными лицами».
Чтобы устранить эти проблемы, новый проект RTS предлагает:
- установить критерии для определения обстоятельств, когда назначение ЦКП является целесообразным;
- определить функции ЦКП, которые помогут обеспечить соблюдение регуляторных требований.
Интересное по теме: Одна из стран ЕС закрыла 47 криптообменников из-за отмывания денег
Предыстория и актуальность
Первая версия подобных регуляторных стандартов была опубликована еще в 2017 году, а в 2018-м вступил в силу Делегированный Регламент Комиссии (ЕС) 2018/1108, касающийся эмитентов электронных денег (ЕМІ) и поставщиков платежных услуг (ППУ).
Новый Регламент (ЕС) 2023/1113, который расширяет сферу действия на CASP, вступит в силу 30 декабря 2024 года. Это требует обновления регуляторных стандартов и расширения положений, ранее касавшихся только ЕМІ и ППУ, на поставщиков криптоактивов.
Этот шаг поможет обеспечить прозрачность и эффективность борьбы с финансовыми преступлениями в цифровой сфере.
Напомним, что ЕС усилил борьбу с отмыванием денег. Европейский парламент окончательно одобрил Положение о борьбе с отмыванием денег (AMLR). Оно предусматривает введение новых правил для противодействия незаконным операциям, в том числе в сфере криптовалют.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
ЕС ввел санкции против некоторых криптосервисов: причина
Рынок криптовалют в Украине согласуют с правилами ЕС — НКЦБФР
В ЕС запретят анонимные криптокошельки
По материалам: EBA.
Telegram
Viber