Эксперт рассказал об особенностях, которые нужно учитывать перед тем, как инвестировать в киптовалюты
Как инвестировать в криптовалюты: советы эксперта
Сергей Калинин, директор по инвестициям компании BlockBit Capital Management, рассказал редакции PaySpace Magazine о том, как вкладывать деньги в криптовалюты, если вы — начинающий инвестор.
С какой суммы целесообразно начинать инвестиции в криптовалюты?
Нет однозначного ответа на этот вопрос. Такие инвестиции считаются рисковыми. Поэтому законодательство практически всех стран, где развит институт инвестирования в хедж-фонды, стараются оградить мелких вкладчиков от достаточно рискованных инструментов. Согласно даже тем правилам, по которым мы регистрируем и ведем свою деятельность, мы имеем право работать только с так называемыми квалифицированными инвесторами (sophisticated investors).
Это те люди, которые могут доказать происхождение своих денежных средств и, в зависимости от законодательства, у них, должно быть от миллиона и выше подтвержденного дохода или инвестиций. И они должны сделать платеж единоразово в сумме не менее $100 тыс. Поэтому мы ориентируемся на так называемых high wealth individuals и на институциональных инвесторов.
Любого начинающего инвестора интересует вопрос, сколько процентов в год в среднем может принести его капиталовложение?
Это не совсем корректный вопрос. В любом инвестиционном меморандуме, в любом инвестиционном документе или даже рекламном предложении, говорится, что прошлая доходность не гарантирует таких результатов в будущем. Эта цифра зависит от многих макрофакторов. И фундаментальных данных для предсказания цен нет, как это бывает в финансовых инструментах. Предсказывать цену — неблагодарное занятие.
Каким бы точным не был анализ, всегда есть шанс что рынок пойдет против тебя. Что я знаю с большой вероятностью — в течение 5 лет рынок, скорее всего, пройдет капитализацию в 5 триллионов долларов (если оценивать динамику роста альтернативных инструментов в целом).
О каких основных рисках должен знать инвестор, прежде чем купить свой первый токен? Назовите наиболее типичные ошибки начинающего инвестора
Самая главная ошибка — это неправильный горизонт инвестирования. Вы должны знать, на какой срок безболезненно можете сделать инвестиционное вложение. Это касается не только криптовалюты и токенов, а вообще инвестирования. Грубо говоря, если вам завтра эти деньги понадобятся для того чтобы купить ребенку самокат, то конечно вы не должны ничего инвестировать. В любом случае, в альтернативные инвестиции, инвестиции в хедж-фонды вещь рискованная, потому что они ведут агрессивную стратегию. Даже самые крупные инвесторы должны понимать что есть риск потерять все.
Какой оптимальный срок инвестиций в криптовалюты?
Нет оптимального срока, например, дейтрейдеры держат позиции один день, инвесторы long only могут держать годами. Это зависит от источника средств и личного горизонта инвестирования.
Как выбрать криптовалюту для инвестирования? Сколько криптовалют должно быть в портфеле инвестора? Стоит ли включать в свой портфель Bitcoin?
Нужно выбирать валюту в первую очередь исходя из ее ликвидности. Потому что, как показывает практика и опыт прошлого года, какой бы хайп вокруг той или иной валюты не был, если за ним не стоит реальная ликвидность, которая может удовлетворить спрос или предложение, то этот токен практически ничего не стоит. Поэтому стоит ориентироваться на данный момент в основном на биткоин — он все время повышает свое доминирование на рынке. Сейчас эта цифра уже больше 55%. По нему меньше волатильности, самый большой уровень торгов и уровень ликвидности, поэтому как минимум 50% портфеля — это биткоин. Возможно еще пару монет из первой десятки со стабильными объемами торгов.
ТОП-10 криптовалют по капитализации на 20.09.2018 Данные: CoinMarketCap
Но, последнее слово за инвестором — он вкладывает свои деньги и решения должен принимать сам. Do your own research, если вспомнить известное выражение.
Как хранить криптовалюты, которые были приобретены на долгосрочную перспективу?
Тут ответ однозначный, только на электронных кошельках или так называемых paper wallet, когда вы генерите, распечатываете и храните в оффлайне свой приватный ключ. Никакие онлайн варианты, конечно, не подходят. У вас нет доступа к своим ключам (не путать с паролем).
Пример бумажного кошелька Фото: Bitaccess Blog
На какие факторы инвестор должен ориентироваться, чтобы понять, когда лучше продать свои токены?
Если он инвестор, то он сам ориентируется на свою инвестиционную стратегию и принимает решения на ее основании. Других вариантов нет. Никакие, даже самые умные советы не заменят личного и взвешенного решения.
ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ — Как эксперты видят будущее криптоиндустрии — репортаж с BlockchainUA
Telegram
Viber